Національний банк України

2022-07-21 15:32:13 Національний банк України зберіг облікову ставку на рівні 25%.

Такий рівень ставки дасть змогу збільшити привабливість гривневих активів, завдяки її подальшому впливу на зростання ринкових ставок.

Збільшення привабливості гривневих активів разом із корегуванням офіційного обмінного курсу до 36,57 грн /дол. США та додатковими заходами з економічної політики знизять попит на валютному ринку.

З урахуванням запланованих надходжень офіційного фінансування це допоможе підтримувати достатній рівень міжнародних резервів, і відповідно, забезпечувати курсову та макрофінансову стабільність.

Під час пресбрифінгу також були оголошені основні показники макроекономічного прогнозу НБУ.

Що відбувалося в економіці з часу попередніх монетарних рішень НБУ?

Інфляція стрімко зростала та сягнула 21,5% р/р у червні. Основні причини – наслідки повномасштабної війни та вплив високих світових цін. Через війну Україна зазнає величезних втрат – руйнуються виробничі потужності, інфраструктура, порушується логістика, пропозиція за окремим товарами відчутно скорочується. Це позначається на цінах.

Також впливають висока вартість енергоносіїв та рекордні рівні інфляції в країнах - партнерах. Суттєво зросли й інфляційні очікування бізнесу та домогосподарств, що призводить до погіршення строкової структури депозитів у банківській системі та збільшення витрат на окремі товари довгострокового користування, переважно імпортні.

Як результат – інфляція зростала високими темпами. Її відчутніше прискорення найбільше стримували адміністративні заходи НБУ та уряду, передусім фіксація курсу гривні та тарифів на газ і тепло.

Яким наразі є прогноз НБУ?

Очікується, що інфляція за підсумками 2022 року перевищить 30% р/р. У наступні роки вона суттєво сповільниться. Базовий прогноз Національного банку містить низку припущень зокрема про те, що у 2023 році відновиться логістика, знизяться ризики для бізнесу, поступово зростатимуть врожаї.

Надалі зниженню інфляції сприятимуть і вщухання світової інфляції, а також жорстка монетарна політика НБУ. У 2023 році інфляція складе 20,7%, а в 2024 – 9,4%. Її повернення до цілі 5% передбачається в 2025 році.

ВВП унаслідок війни відчутно знизився – мінус 15,1% р/р за підсумками І кварталу (оцінка ДССУ), насамперед через падіння у березні. Втім, вже з квітня економічна активність почала пожвавлюватися, бізнес та населення поволі адаптуються до нових умов діяльності. Цьому сприяло також звільнення північних областей України та зменшення кількості регіонів з активними бойовими діями.

За прогнозами НБУ у 2022 році ВВП скоротиться на третину. Темпи відновлення економіки України у 2023–2024 роках становитимуть близько 5–6% на рік.

Подальша військова та фінансова допомога країн-міжнародних партнерів дасть змогу підтримувати обороноздатність держави та закривати значну частку бюджетних потреб у 2022 році. У 2023-2024 роках очікується подальша активна робота з міжнародними фінансовими організаціями, у тому числі запуск нової програми МВФ для підтримання платіжного балансу та макроекономічної стабільності.

Детальніше про рішення Правління НБУ та макроекономічний прогноз читайте за посиланням: https://cutt.ly/AL02tfQ Відкрити / Коментувати

2022-07-21 15:31:51 Національний банк України змінив рівень фіксованого офіційного курсу гривні до долара США.

Що це означає?

Офіційний курс гривні до долара США і надалі лишатиметься фіксованим. Змінено тільки його рівень – до 36,57 грн/дол. США. Це необхідно, щоб підтримати стійкість економіки під час війни.

Як саме цей крок зробить економіку стійкішою та яким буде його вплив на ціни?

Розповідаємо

Чому НБУ змінює офіційний курс?

З 24 лютого 2022 року та до сьогодні офіційний курс гривні був зафіксований на рівні 29,25 грн/дол. США. Він фактично став якорем для фінансової системи, який допоміг запобігти паніці у перші дні нападу та зберегти її стабільну роботу.

Минуло вже майже п'ять місяців з моменту фіксації курсу. За цей період змінилася економічна ситуація всередині країни та зовнішні умови, зокрема у світі значно змінився офіційний курс долара США до багатьох іноземних валют. Так, з початку року долар зміцнився на понад 11% до провідних валют.

По-іншому діють і громадяни та бізнес, ухвалюючи свої економічні рішення. Якщо на початку війни у найбільш шоковий період вони витрачали кошти лише на найнеобхідніше для життя, то зараз керуються іншими мотивами. Бізнес шукає шляхи отримати максимальний прибуток в поточних умовах, а громадяни – заощадити та захистити свої доходи та заощадження від інфляції.

Унаслідок цього курс на рівні 29,25 грн/дол. США втратив свою актуальність. Водночас економіка й надалі працює в умовах високої невизначеності, викликаних війною. Разове підвищення Національним банком офіційного курсу і його подальша фіксація на новому рівні знову виконає роль якоря чи опори для цінових очікувань. Це важливо, аби і бізнес, і громадяни мали змогу опиратися на нього, ухвалюючи свої економічні рішення.

Що зміниться на валютному ринку?

Для бізнесу

Це рішення прямо вплине на курс операцій для експортерів та імпортерів. Вони купують валюту у безготівковому сегменті валютного ринку. Сьогодні на ньому діють такі умови: курс продажу та купівлі валюти не може відхилятися більш як на 1% від офіційного.

Така зміна у безготівковому сегменті валютного ринку є очікуваною. Вона збільшить притік і відповідно продаж валютної виручки експортерами, мінімізує спекулятивну складову поведінки учасників ринку та дасть змогу стабілізувати курсові очікування.

Для населення

Курс продажу валюти банками у готівковому сегменті валютного ринку, на якому продають та купують валюту громадяни, не має прямої прив'язки до офіційного курсу. Відповідно прямого впливу від підвищення офіційного курсу у цьому випадку немає.

Чи вплине встановлення нового рівню офіційного курсу на ціни?

Таке рішення матиме обмежений вплив на ціни. Основні чинники прискорення інфляції на сьогодні – наслідки війни для пропозиції товарів і послуг та вартості логістики, а також зростання цін на світових товарних ринках, зокрема на нафту та газ.

Водночас фіксація офіційного курсу гривні до долара на стійкішому рівні дасть змогу Національному банк утримувати курсову стабільність та зберегти контроль над ціновою динамікою в Україні. Відкрити / Коментувати

2022-07-21 15:31:32 Сьогодні о 14:00 відбудеться пресбрифінг керівництва Національного банку щодо рішень з монетарної політики.

Захід проходитиме онлайн.

Під час пресбрифінгу також будуть обговорюватися останні зміни щодо валютного регулювання.

Приєднуйтеся до трансляції на ютуб-каналі НБУ:

Відкрити / Коментувати

2022-07-21 15:31:16 Сьогодні о 9:00 Національний банк України скорегував офіційний курс гривні до долара США на 25% до 36,5686 грн/дол. США для збалансування валютного ринку та підтримання стійкості економіки в умовах війни.

Фіксація курсу з перших годин повномасштабної війни на рівні 29,25 грн/дол. США допомогла забезпечити стабільну роботу фінансової системи. Механізм фіксації курсу й сьогодні залишається стабілізатором економіки. Проте, враховуючи суттєві зміни економік України та світу, що відбулися за п’ять місяців війни, рівень фіксованого курсу вимагав корегування.

"Новий рівень курсу стане якорем для економіки та додасть їй стійкості в умовах невизначеності. Продовження політики фіксованого курсу дасть змогу Національному банку зберегти контроль за динамікою інфляції, а також підтримувати безперебійну роботу фінансової системи. Це ключова передумова стабільного функціонування економіки, що є життєво необхідним в умовах війни", – наголосив Голова НБУ Кирило Шевченко.

Корегування курсу допоможе:
підвищити конкурентоспроможність українських виробників, збільшити приплив і відповідно продаж валютної виручки експортерами;
зблизити курсові умови для різних груп бізнесу та населення;
мінімізувати спекулятивну складову поведінки учасників ринку та стабілізувати очікування;
підтримати стійкість економіки в умовах війни.

Корекція офіційного курсу гривні матиме обмежений вплив на прискорення темпів зростання цін. Натомість фіксація офіційного курсу на новому стійкішому рівні дасть змогу НБУ зберегти контроль над ціновою динамікою в Україні.

Важливо! Умови встановлення курсу продажу та купівлі валюти в готівковому й безготівковому сегментах ринку залишаються незмінними:
продаж та купівля валюти банками під заявки клієнтів у безготівковому сегменті валютного ринку й надалі здійснюватиметься за курсом, який не може більш як на 1% відхилятися від офіційного;
курс продажу валюти в готівковому сегменті валютного ринку як і раніше визначатиметься попитом та пропозицією на ньому.

Національний банк також ухвалив рішення про додаткові заходи для збалансування попиту та пропозиції на валютному ринку. Вони стосуються:

дозволу банкам продавати безготівкову валюту громадянам із подальшим розміщенням її на депозит на строк від трьох календарних місяців у межах щомісячного ліміту 50 тис. грн (в еквіваленті) без права дострокового розірвання;

окремих заходів для мінімізації витрачання міжнародних резервів на непріоритетні у воєнний час напрямки;

зміни алгоритму розрахунку лімітів відкритої валютної позиції банками для зменшення потенційного попиту на іноземну валюту.

Детально про оновлення валютного регулювання читайте за посиланням:
https://cutt.ly/SL0dnbe

Нагадуємо, що сьогодні о 14:00 відбудеться пресбрифінг керівництва Національного банку щодо рішень з монетарної політики.

Під час заходу також будуть обговорюватися останні зміни щодо валютного регулювання.

Приєднуйтеся до трансляції на ютуб-каналі НБУ:

Відкрити / Коментувати

2022-07-21 15:30:53 18 липня 2022 року Рада Національного банку затвердила Консолідований звіт про управління та Консолідовану фінансову звітність НБУ за 2021 рік.

Наводимо основні дані

Станом на 31 грудня 2021 року валюта балансу Національного банку становила 1 376,9 млрд грн (у 2020 році – 1 331,6 млрд грн).

Активи НБУ змінилися так:

міжнародні резерви за рік збільшилися на 6% – з 29,1 млрд дол. США до 30,9 млрд дол. США;
кредитний портфель збільшився на 33 млрд грн до 99,9 млрд грн.

Зобов’язання НБУ змінилися так:

обсяг банкнот та монет в обігу збільшився на 12,4% до 627,8 млрд грн;
обсяг депозитних сертифікатів, емітованих Національним банком, збільшився на 30,2% та становив 212,9 млрд грн;
зобов’язання перед МВФ зменшилися на 15,3%.

За підсумками 2021 року прибуток до розподілу Національного банку становив 31,6 млрд грн.

У зв’язку зі збройною агресією рф проти України НБУ 24 лютого перерахував до Державного бюджету частину прибутку до розподілу в сумі 18,8 млрд грн.

12,8 млрд грн згідно з вимогами Закону України "Про Національний банк України" було спрямовано на збільшення загальних резервів НБУ.

Усі деталі щодо звітності можна дізнатися за посиланням: https://cutt.ly/FLMt0ot Відкрити / Коментувати

2022-07-21 15:30:34 Друзі, на спеціальний рахунок для допомоги Українській Армії продовжують надходити кошти.

Ми повністю розділяємо думку, що кожна сума – важлива, тому навіть незначні на перший погляд донати перетворюються у велику перемогу в майбутньому.

Всі надходження Національний банк перераховує на запити військових.

Так, 19 липня було перераховано 34,4 млн грн для Державної служби спеціального зв'язку та захисту інформації України.

Загалом на потреби військових вже перераховано понад 17,7 млрд грн.

Якщо ви бажаєте долучитися до допомоги Українській Армії, зробити це можна тут: https://bank.gov.ua/ua/about/support-the-armed-forces

Також нагадуємо про рахунок Міністерства соціальної політики, який НБУ відкрив для гуманітарних цілей.

Із нього вже перераховано понад 529 млн грн для допомоги постраждалим від збройної агресії рф.

Допомогти громадянам, які потерпають від війни, можна тут: https://bank.gov.ua/ua/about/humanitarian-aid-to-ukraine

Підтримуймо одне одного й Збройні Сили України, адже в єдності – сила!

Слава Україні! Відкрити / Коментувати

2022-07-20 09:09:03 Національний банк продовжує на один рік термін обміну розмінних монет номіналами 1, 2 та 5 копійок.

Громадяни зможуть їх обміняти до 30 вересня 2023 року включно без обмежень та безкоштовно на монети та банкноти всіх номіналів, що перебувають в обігу, у сумах, кратних 10 копійкам.

Зробити це можна в підрозділах Національного банку та в низці відділень уповноважених банків - АТ "Ощадбанк", АТ КБ "ПриватБанк", АТ "Райффайзен Банк", АТ "ПУМБ" (адреси тут).

Таке рішення Національного банку пов’язане з продовженням дії воєнного стану в Україні.

Завдяки продовженню терміну на один рік українці матимуть більше часу для обміну монет номіналами 1, 2 та 5 копійок, зокрема ті, які були вимушені залишити свої домівки через бойові дії.

Після закінчення терміну обміну монет номіналами 1, 2 та 5 копійок їх можна буде лише колекціонувати.

Нагадуємо, що з 1 жовтня 2019 року в Україні монети 1, 2 та 5 копійок не використовуються для готівкових розрахунків. Це пов’язано з планом НБУ щодо оптимізації номінального ряду банкнот і монет для забезпечення зручніших і простіших розрахунків.

Детальніше за посиланням: https://cutt.ly/pLXl7Yt Відкрити / Коментувати

2022-07-19 08:09:41 Продовжуємо інформувати про зміни, що відбулися на ринку ОВДП упродовж тижня.

Вашій увазі оновлена статистика депозитарію НБУ.

За останніми даними, з початку повномасштабної війни росії проти нашої країни обсяг сплачених Урядом України коштів за погашеннями внутрішніх боргових інструментів на 21,9 млрд грн перевищує обсяг залучених коштів до державного бюджету на аукціонах із продажу ОВДП.

Так, із 24 лютого до 18 липня 2022 року:

сума, спрямована на погашення внутрішніх державних облігацій, становить 90,5 млрд грн, 1,5 млрд дол. США та 0,2 млрд євро;
сума, яку отримав уряд завдяки продажу ОВДП на аукціонах, – 85,8 млрд грн, 0,8 млрд дол. США та 0,3 млрд євро.

Минулого тижня Міністерство фінансів вперше упродовж дії воєнного стану підвищило ставки за доларовими ОВДП, що розміщувалися на аукціонах.

Проте ставки за ОВДП, номінованими у гривні та євро, залишилися без змін.

Розподіл портфеля військових облігацій, придбаних на аукціонах, між учасниками ринку фактично не змінився.

Найбільший портфель відповідних цінних паперів утримують банки – первинні дилери.

Другим за обсягом є портфель військових облігацій, сконцентрований громадянами та бізнесом України. Він становить:

11,8 млрд грн (14,1% від загального обсягу придбаних військових ОВДП, номінованих у гривні);
0,1 млрд дол. США (16,0% від загального обсягу військових ОВДП, номінованих у дол. США);
0,1 млрд євро (48,6% від загального обсягу ОВДП, номінованих у євро).

У власності нерезидентів перебуває військових облігацій на 1,4 млрд грн.

Детальна статистика щодо ОВДП: https://cutt.ly/zLKYIhI Відкрити / Коментувати

2022-07-18 16:47:38 Інформуємо про стан спеціального рахунку для допомоги Армії та рахунку Міністерства соціальної політики для гуманітарних потреб станом на 18 липня.

Спецрахунок для допомоги Армії

Залишок коштів на спецрахунку, який Національний банк відкрив для підтримки Збройних Сил України, становить 1,98 млрд грн.

За минулий тиждень на спецрахунок надійшло понад 86 млн грн.

Загалом на потреби військових перераховано понад 17,7 млрд грн.

Допомогти Українській Армії можна тут: https://bank.gov.ua/ua/about/support-the-armed-forces

Рахунок для гуманітарних потреб

Залишок коштів на рахунку Міністерства соціальної політики, який НБУ відкрив для гуманітарних цілей, становить більше 94 млн грн.

За минулий тиждень на рахунок для гуманітарних потреб надійшло понад 2,8 млн грн.

Понад 517 млн грн перераховано для допомоги постраждалим від збройної агресії рф.

Допомогти громадянам, які потерпають від війни, можна тут: https://bank.gov.ua/ua/about/humanitarian-aid-to-ukraine

Деталі: https://cutt.ly/NLJgjQs Відкрити / Коментувати

2022-07-18 15:57:40 Відкрити / Коментувати