Все, що треба знати: розглядаємо найпоширеніші питання щодо от | Бухгалтер ідеального підприємця

Все, що треба знати: розглядаємо найпоширеніші питання щодо отримання коштів на рахунки ФОП та фізичної особи.
⠀
Чи потрібно надавати банку довідки про походження коштів (довідка про зарплату і довідка про соціальну допомогу), якщо по рахунках проходили великі суми коштів?
⠀
Якщо у банка виникнуть питання стосовно походження коштів, що проходили по твоїх рахунках, то банк сам подасть запит на цю інформацію, і після цього ти вже будеш надавати йому підтверджуючі документи про походження коштів.
⠀
Відповідно до ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» фінансові операції є пороговими, якщо сума, на яку здійснюється кожна із них, дорівнює чи перевищує 400 тисяч гривень, тобто при переказах на суму понад 400 тисяч гривень відбуватиметься фінмоніторинг. У тебе можуть вимагати пояснення, звідки ти взяв таку суму коштів. І вже в тому разі, коли банк вимагатиме такі дані, тоді тобі можуть знадобитися і довідка про доходи за місцем роботи, або ж документ про продаж майна.
⠀
Чи потрібно пояснювати рух коштів за минулі роки?
⠀
Без підстави (тобто якщо банк не вимагає таку інформацію) тобі не потрібно пояснювати рух таких коштів. Це буде необхідно лише тоді, якщо у банка виникнуть питання до цих коштів і він надішле запит на інформацію про їх походження.
⠀
Якщо я відкрию підприємницький рахунок, чи зможу я отримати до 5 млн. грн в рік без РРО?
⠀
Відповідно до законодавства, якщо загальний обсяг доходу перевищує 1 320 000,00 грн. РРО є обов’язковим. Це у випадку, якщо дохід отриманий в готівковій формі. Якщо ж дохід отримується виключно в безготівковій формі – РРО не потрібен.
⠀
Далі - буде