Як спростити первинний фінмоніторинг? З 1-го січня 2021 ро | Бухгалтер ідеального підприємця

Як спростити первинний фінмоніторинг?

З 1-го січня 2021 року набрали чинності оновлені норми щодо проведення фінмоніторингу.

Що таке фінмоніторинг?

Фінмоніторинг - це процес, який дозволяє виявити та перешкодити відмиванню коштів. Це якщо простими словами.

Раніше фінансовий моніторинг могли здійснювати лише банківські установи, однак цьогоріч такі задачі можуть і повинні виконувати бухгалтери, рієлтори, адвокати, нотаріус, податкові консультанти, аудиторські та юридичні компанії, поштові оператори, представники грального бізнесу, суб'єкти господарювання, що здійснюють консультування з питань оподаткування.

Так, бухгалтери, що надають приватні послуги, повинні перевіряти фінансові операції своїх клієнтів і повідомляти про підозрілі операції Держфінмоніторингу.

Про що потрібно звітувати:

розбіжності між відомостями про кінцевих бенефіціарних власників клієнта, які містяться в ЄДР, та інформацією, отриманою під час перевірки клієнта;
здійснення фінансових операцій, якщо хоча б одна із сторін зареєстрована, проживає чи перебуває в державі, що не виконує чи неналежним чином виконує рекомендації FATF та інших міжнародних організацій;
фінансові операції PEPs – політично значущих осіб, членів їх сімей та осіб, пов'язаних з політично значущими особами;
фінансові операції з переказу коштів у країни, включені до переліку офшорних зон;
фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів).

Продовження згодом