Банки блокують грошові перекази та картки українців. Інформація яку потрібно знати кожному Вони мають контролювати:
– якщо банк не розуміє, навіщо клієнт проводить перекази (вони є ризикованими). Наприклад, якщо ви почнете збирати на свою картку благодійну допомогу та вдасться набрати суттєву суму, у банку можуть виникнути питання, а операції можуть зупинити;
– якщо операції проводяться за участю ризикових груп: наприклад, великі суми переказують PEP (чиновники, депутати тощо).
Також банки можуть закривати картки клієнтів, які викликали підозру. Фінустанова має право розірвати співпрацю з тим клієнтом, з яким вона із якихось причин працювати не може.
Що мають перевіряти банки:
операції з готівкою;
операції на нетипові для клієнта суми чи суму від 400 тис. грн;
перекази, які здійснюють за участю PEP (публічні особи: чиновники, депутати всіх рівнів);
операції фізосіб-підприємців (ФОПів) та юридичних осіб, які відкрилися менше трьох місяців тому.
БІЗНЕС UKRAINE
