Дивідендні стратегії інвестора. Чи варто? Учора в прямому | 📊Балади Економного Лицаря⚔️
Дивідендні стратегії інвестора. Чи варто?
Учора в прямому ефірі спільноти свідомих інвесторів iPlan Talks разом із фінансовою планеркою Інна Старченко, авторкою блогу про персональні фінанси ми "заглядали під капот" дивідендних інвестиційних стратегій.
Резюмую:
1) Очкування інвестора
- низький поріг входу
- стабільність та щорічне зростання виплат
- диверсифікація
- захист від інфляції
- не потрібно продавати акції, бо живу на дивіденди
- інвестування пасивніше нема куди)
2) Виклики
- виплата дивідендів впливає на ваш капітал так само як і продаж акцій
- сума реінвестування дивідендів, зменшується на суму податків, тому капітал зростає менше
- купувати окремі акції дивіденди компаній набагато ризикованіше, ніж дивідендні ETF.
- дивідендні ETF у порівнянні з іншими факторами (value, growth, minimum volatility) не вражають (
- диверсифікація дивідендних ETF набагато менше
- непередбачуваний грошовий потік (ставки дивідендів змінюються, вони не завжди можуть виплачуватись)
3) Результат
- дивіденди, це навіть не фактор, який впливає на привабливість акцій (приклад додається). Про 5 факторів детальніше .
- формувати стійкий грошовий потік надійніше підтримуючи завдану структуру портфеля (через регулярний ребаланс) та продаючи частку капіталу
- диверсифікація краще і широких індексних фондах та за допомоги інших класів активів (які мають низьку кореляцію один до одного)
- головна мета інвестора отримувати прибуток досягається через розуміння ступеня ризику, який він приймає для себе. Це вирішується на рівні частки різних класів активів (акції, облігації, нерухомість), які вже диверсифіковані (широкі індексні фонди).
4) Метафора
Якщо ви любите грати на перегонах, то можна витрачати час та гроші та товктися поміж інших гравців, дізнаючись певні лайфхаки або фейки про певних скакунів та вершників.
А можна на ті ж самі гроші купити акції іподрому та бігових шкіл та зекономити час, гроші та отримати середній результат.
Так, це буде більш скучно, але й безпечніше для Вашого капіталу та й корисніше Вашим майбутнім цілям, які відповідають Вашим справжнім цінностям.
Сподіваюсь тепер вам більше зрозумілі можливі вигоди та ризики дивідендної стратегії)
Наступного четверга в ефірі iPlan Talks ми розповімо про target date ETF.
