2021-02-26 21:00:27
26 років краху найстарішого англійського банкуДвадцять шість років тому один необережний трейдер розорив світовий банк із 233-річною історією. Розповідаємо, як йому це вдалося…Британський банк Barings був заснований у 1762 році братами Джоном і Френсісом Берінгами. Протягом всього існування Barings відігравав активну роль у міжнародних фінансах, а його міцність і стабільність була непохитною, адже аристократія Британії довіряла цьому банку свою спадщину, навіть сама Королева Єлизавета мала вклади в Barings і довіряла фінустанові здійснювати інвестиційні угоди від її імені.
І ось попри пережиті Велику депресію і дві світові війни, у 1995 році бізнес Берінгів був знищений. Фатальним для банку стали амбіції
Ніка Лісона — глави сінгапурського відділу продажів.
У липні 1992 року Нік Лісон отримав підвищення до генерального менеджера з фінансових операцій при Сінгапурській валютній біржі SIMEX. У результаті Нік Лісон стає і трейдером, і, водночас, головним менеджером цього відділення.
За підсумками 1993 року Нік Лісон приносить банку 8,83 млн фунтів стерлінгів. За перший рік роботи лише його угоди принесли банку 10% від всього прибутку банку, а на наступний — усі 30% загального доходу Barings.
Схема, що розвалила банк. Нік досконало знав документообіг банку. Це дозволяло йому довгий час підробляти бухгалтерську звітність, щоб приховувати збитки. Чоловік купував опціони на індекс Nikkei 225, які падали в ціні. Аби покрити збитки, він хотів штучно завищити ціну індексу для того, щоб закрити угоди в нулі або плюсі. Він починав скуповувати ф’ючерси на величезні суми для того, щоб викликати штучний дефіцит і зростання ціни. Якщо слідувати цій стратегії, навіть невеликий відсоток зміни вартості може принести мільйонний дохід або збиток. Утім, удача відвернулась від Лісона.
Фатальна несподіванка. О 5 ранку в Японії стався сильний землетрус (7,2 балу), що зруйнував більшу частину міста Кобе. Нік тоді купив понад 20 тис. ф’ючерсних контрактів, щоб притиснути ринок, однак все було марно. Угоди автоматично закрилися, зафіксувавши збиток удвічі більший, ніж було в активах банку.
23 лютого 1995 року Лісон утік, залишивши записку із трьох слів «I am sorry». Тоді ж аудитори банку «Берінгс» нарешті розкрили шахрайство. Махінації Ніка ЛІсона призвели до втрати
827 млн фунтів або $1,3 млрд, що вдвічі більше, ніж капітал банку. 26 лютого було оголошено про
неплатоспроможність банку Barings. Королева Єлизавета Друга і її син принц Чарльз втратили близько двох мільйонів, 4000 працівників банку залишилися без роботи, а з вулиць зникли вивіски і логотипи одного з найстаріших банків.
906 views18:00
F
