Працюємо над тим, щоб національним публічним діячам та членам | Данило Гетманцев

Працюємо над тим, щоб національним публічним діячам та членам їхніх сімей банки не відмовляли в обслуговуванні тільки тому, що вони публічні діячі. Підготували відповідний проект закону. Дякую Нацбанку, що визнає певну дискримінацію стосовно публічних діячів зі сторони банків та працює над припиненням цих зловживань. Банкам нагадую, що встановлення публічному діячеві високий рівень, тільки тому шо він публічний діяч, а також відмова в обслуговуванні через це, карається штрафом до 170 мільйонів гривень.

НБУ рекомендує банкам уникати формального підходу при роботі з національними політично значущими особами (Politically Exposed Persons, PEP) і не відносити їх всіх без винятку до категорії клієнтів з високим рівнем ризику ділових відносин.

Про це йдеться у листі регулятора у відповідь на звернення громадян, які є національними публічними діячами (одна з категорій PEP).

"Банкам не потрібно вимагати документи, що підтверджують джерела статків національних політично значущих осіб, якщо рівень ризику ділових відносин із таким клієнтом низький, у банку немає підозри щодо відмивання коштів чи фінансування тероризму, а рахунки, що відкриті в банку, використовуються переважно для отримання заробітної плати, соціальних виплат або обсяг фінансових операцій за всіма рахунками національних PEP в банку не перевищує 200 тис. гривень за квартал", – зазначив директор Департаменту фінансового моніторингу Національного банку Олексій Бережний.

При розробці внутрішніх процедур з фінмоніторингу банки повинні використовувати ризик-орієнтований підхід. Так, наприклад, для встановлення джерел статків національних PEP банку буде достатнім отримати інформацію від клієнта, проаналізувати інформацію, яка вже є в банку, та отримати інформацію з публічних джерел з надійною репутацією, якщо:
національний PEP обслуговувався в банку до набуття чинності Законом про фінмоніторинг;
з моменту припинення виконання ним визначених публічних функцій пройшло не менше 12 місяців;
операції по рахунку зрозумілі для банку, наприклад, проводяться в межах отриманої заробітної плати, соціальних виплат;
національний PEP не проводить підозрілих фінансових операцій.

У якому випадку банк може встановити високий ризик ділових відносин з національним PEP? Читайте за посиланням: https://cutt.ly/DzW6P5Q

Хто такі PEP – розповімо у нашому Telegram-каналі "НБУ| Знати. Розуміти" https://t.me/nbu_ua