За які грошові операції українці повинні звітувати Ще на | Гроші24
За які грошові операції українці повинні звітувати
Ще наприкінці квітня 2020 року набув чинності закон про фінансовий моніторинг. Згідно з ним будь-які операції на суму понад 5000 грн проходять ідентифікацію платника. Але в абсолютній більшості випадків верифікація особистості при таких платежах проводиться автоматично.
Про що треба пам'ятати, роблячи перекази
В деяких випадках банки можуть вимагати у своїх клієнтів документи про походження коштів на їхніх рахунках, і навіть блокувати їх, якщо з документами виникне проблема. Зазвичай аналітики банків вирішують самостійно, які операції підозрілі, а які ні. Однак в законі є чіткі норми і ліміти, на які вони повинні орієнтуватися.
Якщо ви збираєтеся переказати кошти, які вже є на вашому банківському рахунку, НБУ рекомендує просто зробити безготівковий платіж. Такі платежі здійснюються без обмежень по сумі. Тому не треба кудись йти з документами. При цьому ідентифікація відправника відбувається в автоматичному режимі. Адже у банку, в якому ви відкривали рахунок, вже є про вас вся інформація. Якщо ви маєте готівку, то переказ можна зробити через відділення банку, пред'явивши паспорт. Або через термінал з функцією приймання готівки та верифікації платника. Наприклад, якщо у вас є рахунок в ПриватБанку і ви здійснюєте переказ через термінал цього ж банку, то фінустанова зможе підтвердити вашу особу вас за номером телефону.
Тобто, безготівкові платежі з картки на картку можна, як і раніше, робити на будь-яку суму. Власники банківських рахунків вже ідентифіковані.
В разі, якщо вам потрібно перерахувати понад 10 000 грн готівкою через міжнародну систему грошових переказів, треба буде пройти верифікацію і написати пояснення до платежу. Тобто, слід мати з собою паспорт і пояснити, що це за платіж. Наприклад, вказати, що це допомога родичам.
Будь-які перекази до 400 000 грн вважаються низькоризиковими, тож обов'язковому аналізу не підлягають. І навіть тим, на чиїх рахунках фінансові операції понад 400 000 грн проводяться регулярно, боятися перевірок та блокувань також не варто. Банки знають все необхідне про таких клієнтів та їхні перекази для фінустанов звичні.
