Investeringer

2022-08-01 07:34:27 Не будьте настільки дурними, щоб повірити, що сплата більшої комісії за фонд ESG, щоб виключити певні акції компанії, призведе до кращих змін у світі. Найкраще рішення — придбати дуже дешевий загальний ринковий індексний фонд і пожертвувати заощаджені комісії на будь-яку справу, у яку ви вірите. Відкрити / Коментувати

2022-08-01 07:33:38 Інвестування в ESG ETF

Інвестиції ESG – це форма соціально відповідального інвестування

« ESG» означає екологічне, соціальне та (корпоративне) управління

Ось що охоплює кожна сфера ESG:
•Охорона навколишнього середовища: компанії демонструють турботу про навколишнє середовище,
•Соціальна: соціальна відповідальність виникає, коли компанія зобов’язується платити прожитковий мінімум, бере на себе відповідальність за продукт, захищає дані та забезпечує здорове та безпечне робоче середовище.
•Управління: Управління включає прозоре володіння компанією та контроль, різноманітність, незалежність правління, фінансову прозорість та етику.

До таких інвестицій бажано ставитись з обережністю.

Приклад.
Фонд iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Містить акції США з великою та середньою капіталізацією, орієнтуючись на акції зі сприятливими екологічними, соціальними та управлінськими рейтингами (ESG).

В такий фонд попав виробник DUPONT DE NEMOURS INC (хімічний концерн який згідно з англійською Вікіпедії належав до 100 найбільших забруднювачів води у світі за 2019 рік)

Фонд як і більшість ESG містить дуже багато банків. Хіба американським банкам заборонено надавати кредити хімічній, металургійній, алкогольній ,тютюновій та воєнно-промисловому комплексу ?

Більшість компаній США мають постачальників з Азії. Хіба в азійських компаніях на 100% дотримуються робочого часу у 8 годин, не використовують працю неповнолітніх або примусову працю у випадку уйгурів в Китаю?

Тобто компанія США може відповідати стандартам ESG, але має багато азійських партнерів, де стандарти ESG cкоріше за все не застосовуються.

Зате комісія за управління 0.15% що в 2-3 рази більше ніж простий фонд без ESG стандартів.
Для пересічного інвестора це не дуже суттєво в рік з 10000 доларів (15 долар за управління замість 5 чи 7.)
Фонд має активів більш як 20 млрд доларів.Така комісія приносить фонду дохід більше 30 млн.(на понад 20 млн дол.більше у порівнянні з звичайним фондом при комісії 0,05 %)

Тобто Інвестування в ESG ETF в більшості випадках - видавати бажане за дійсне.

Тому краще скористатись порадою Rick Ferri (відомого автора книжок про інвестиції) (нижче його повідомлення з Twitter ) Відкрити / Коментувати

2022-07-26 06:42:03 Коли інвестор продає свої паї фондів за будь-яких ознак корекції ринку, його довгостроковий дохід, ймовірно, зменшаться. Значною мірою це тому, що, тримаючи готівку та чекаючи росту, є дуже велика ймовірність, що інвестор пропустить деякі з найефективніших днів на ринку — фактор, який може мати катастрофічні наслідки для загальної дохідності портфеля.

На діаграмі, якби інвестор інвестував 10 000 доларів США в індекс S&P 500 у січні 1980 році, до березня 2020 року він коштував майже 700 000 доларів США. Пропустив п’ять найкращих днів найбільшого росту S&P 500 і дохід лише 432 411 доларів США. Пропустив 50 найкращих днів, і віддача зменшиться лише до $48 434

Тому історія стверджує, що варто залишатися на місці як у хороші, так і в погані часи на фондовому ринку. Це стосується інвестицій в паї фондів, з акціями окремих компаній там інша стратегія. Відкрити / Коментувати

2022-07-22 07:08:20 21 липня Нацбанк оновив низку валютних обмежень

https://www.epravda.com.ua/publications/2022/07/21/689470/ Відкрити / Коментувати

2022-07-21 06:27:26 Коли приватний інвестор хоче інвестувати у фондовий ринок тої чи іншої країни, варто здійснити попередній аналіз. Береться до розгляду 2 основні коефіцієнти країни.

Індекс сприйняття корупції (Corruption Perceptions Index, CPI) — щорічний рейтинг країн світу, що укладається організацією Transparency International з 1995 року. Країни у рейтингу впорядковані за показником рівня корупції, який ґрунтується на оцінках підприємців та аналітиків.

Індекс прав власності (The International Property Right Index, IPRI) – це єдиний у світі індекс, повністю присвячений вимірюванню прав інтелектуальної та фізичної власності, котрий відображає результати досліджень Property Rights Alliance в сферах правового та політичного середовища, права фізичної власності та права інтелектуальної власності.

Україна за підсумками 2021 року займала 122 місце CPI (поряд із Замбією та Сьєрра Леоне) серед 180 країн та 106 місце IPRI серед 129 країн (між Замбією і Мозамбіком). Відкрити / Коментувати

2022-07-19 08:47:08 Портфель американських акцій (S&P 500) та облігацій (10-річних казначейських зобов’язань) у співвідношенні 60/40 (загальний прибуток, включаючи дивіденди) знизився на 16,6% за півріччя.(Найгірше падіння такого портфеля було ще в далекому 1931 році) Відкрити / Коментувати

2022-07-14 06:43:21 Інфляція у США в червні прискорилась до 9,1% у річному вимірі після 8,6% у травні. Це найвищий показник з 1981 року.
Рей Даліо заявив, що боротьба з інфляцією може закінчитись стагфляцією.Тобто падіння в економіці супроводжується ще й ростом інфляції.

https://www.linkedin.com/pulse/reducing-inflation-come-great-cost-stagflation-ray-dalio/ Відкрити / Коментувати

2022-07-11 06:42:23 Відкрити / Коментувати

2022-07-07 07:40:08 Як бути готовим до ведмежого ринку

Хто попереджений, той озброєний

Ринки не просто піднімаються по прямій, плавній лінії. Це скоріше поступовий підйом вгору, з деякими падіннями на цьому шляху.Якщо уважно подивитеся на ці падіння, то побачите, що за всіма ними пізніше слідують відновлення та підйом ринку.

Знайте свій ризик.

Кожен аспект життя пов’язаний з ризиком. Розумні люди йдуть на ризик, пропорційний тому, що вони готові втратити, у порівнянні з тим, що вони сподіваються отримати. Рівень ризику, який людина готова нести, буде різним для кожної людини, і він цілком може змінюватися протягом життя людини.

Зберігайте спокій

Уважно подивіться на розподіл активів у вашому портфелі. У портфелі є правильне поєднання акцій, облігацій та альтернативних активів відповідно до ризику ? Чи є у вас час, терпіння та засоби, щоб дочекатися, поки нестабільність закінчиться та відновиться ? Якщо так, то ваш найкращий спосіб дій — це взагалі не діяти.
Якщо суміш активів не зовсім правильна, можна вжити певних заходів. Нічого необдуманого та радикального, лише деякі коригування.

Основний ворог інвестора - його емоції стосовно тої чи іншої події на фондовому ринку. На фондовому ринку бажано себе вести як професійний лікар під час операції, який знає що будь-яка зайва емоція під час операції може зашкодити пацієнту. Відкрити / Коментувати

2022-07-04 09:35:10 Півріччя минуло. З початку року найгірше падіння фондового ринку за останні 50 років. Всі активи (акції, облігації,нерухомість ) падають. Навіть золото як захисний актив не виросло в ціні. Єдине, що росте це сировина та товари у зв'язку з високою інфляцією та долар США укріплюється. Відкрити / Коментувати