Get Mystery Box with random crypto!

iPlan.ua

Логотип телеграм -каналу iplanua — iPlan.ua I
Логотип телеграм -каналу iplanua — iPlan.ua
Адреса каналу: @iplanua
Категорії: Економіка
Мова: Українська
Країна: Україна
Передплатники: 18.15K
Опис з каналу

💹 для інвесторів. Фінансові планери з @iplanua збирають топові аналітичні статті та кейси по ETF, овдп, нерухомості, бізнесу. Вам допоможуть зрозуміти як і куди інвестувати.
Реклами не беремо! Співпраця @vahanova

Ratings & Reviews

2.50

2 reviews

Reviews can be left only by registered users. All reviews are moderated by admins.

5 stars

0

4 stars

1

3 stars

0

2 stars

0

1 stars

1


Останні повідомлення

2023-07-22 13:34:55 Шановні,це відео набагато важливіше ніж квартальний звіт Тесла чи новини хто що сказав. Прошу подивитися



Любомир
3.3K views10:34
Відкрити / Коментувати
2023-07-21 10:05:32 ​​Курс "Як обирати ETF для довгострокового інвестування?". Частина VI. “Ризики ETF?”

Пише Сергій Мікулов, фінансовий планер, автор каналу Балади Економного Лицаря. 
=== 

Продовжую свій безкоштовний навчальний курс для пасивних інвесторів. 

Інвестуючи в ETF пасивний інвестор вважає, що це безпечніше, дешевше ніж окремі акції чи облігації, тому ризики відсутні та він зробив все необхідне, коли:
поставив цілі
обрав інструменти
побудував портфелі
відкрив рахунок у брокера
поповнив рахунок та купив бажані ETF

На 90% це майже так. Але чи завжди ви читаєте щось дрібним шрифтом на упаковці продуктів та розділ "побічна дія" ліків? Повний перелік ризиків описано в проспекту фонду, який розміщується на його сайті.
Тож ETF, не є інструментом вільним від ризиків тому давайте про самі поширені з них зараз і поговоримо.


Вплив ринку
Зміни в макроекономіці, геополітиці, інші системні події на ринку, у т.ч. гримаса Пауелла чи черговий твіт Маска впливає на ціну активів ETF, тому впливає і на ціну його акцій.
В залежності від ліквідності активів фонду на ринку, різниця цін купівлі - продажу (спред) буде негативно впливати на ваш прибуток.
Якщо, колись настане час, коли переважна частка інвесторів буде інвестувати саме в ETF, тоді коливання цін та ліквідність цих активів фонду (окремі акції і т.і.) стане низькою, що зруйнує фондовий ринок. Але це теоретично)


Концентрація
Не кожен ETF слідкує за широким індексом ринку. Наприклад, нішеві, факторні, commodities, REITs ETF.
Менша кількість активів призводить до більшого ризику втрат, хоча і більшої премії за такий ризик.


Ризик провайдера ETF
Доля синтетичних ETF (20% від загального обсягу) залежить від фінансового стану їх провайдера. Бо це, по суті, ETF під заставу його активів, при чому не завжди тих, які входять в індекс. Буде лихо, якщо щось не те станеться з ним або активами.
Багато ETF додатково заробляють на тому, що надають активи фонду в позику іншим гравцям, які грають на пониження. Іноді їм не щастить.


Помилка слідування за індексом (tracking error)
Поміж зміною в складі індексу, за яким слідкує ETF та діями керуючих фондом, є часова різниця протягом якої, ціни на ринку на активи, які потрібно продати чи купити для 100% відповідності індексу, може суттєво змінитися


Вплив податків
ETF акцій, облігацій не просто пасивно тримають ці активи у себе, а досить активно їх міняють на свої ж акції. Це легально зменшує податки (поки що) та відтерміновує розподіл отриманого від такого обміну capital gain. З ETF на інші активи (REITs, commodities, похідні інструменти і т.д.) така проблема відсутня.


Закриття ETF
Щороку закривається 2-3% від загальної кількості ETF.
Це ще не означає, що через 30-50 років закриється кожен з них, але ймовірність того, що на 10-20% Вашого портфелю доведеться шукати інших кандидатів та достроково платити податки з capital gain, явно не дорівнює "0".

Найпоширеніші причини закриття ETF
малий AUM, що не вигідно його провайдеру
недостатній досвід та масштаб провайдера в управлінні ETF. Ось топ-3 провайдерів, за межі яких, я не рекомендував би виносити більше ніж 10% вашого портфелю.
невдало обраний фактор, стратегія, ніша, індекс, кепська фортуна чи "криві руки" у менеджерів фонду, що є суттєвим фактором в інвестиціях.

Навігатор курсу
опис курсу  
частина І   
частина II
частина III
частина IV


Все пізнається у порівнянні з альтернативами. Саме тому, на мою думку ETF є ефективним інвестиційним інструментом для середньостатистичного пасивного інвестора, який хоче економити час = гроші на аналізі окремих акцій та облігацій та гроші на комісіях по їх купівлі / продажу / переказу.

Будь ласка, ділиться корисним з друзями та пишіть в коментарях, що я забув додати.


ТГ Балади | Спільнота iTalks  | Ютуб Балади
4.1K viewsedited  07:05
Відкрити / Коментувати
2023-07-17 19:32:40 Підсумки 8 років інвестування в НПФ

В інвестуванні дуже важливо зважено підходити до інструментів, куди вкладати кошти. Але не менш важливо підводити підсумки, дивитися на результати і робити висновки щодо подальших дій. На каналі Сімейний бюджет з’явилася рубрика "Рахуємо курчат" - це про результати. Отже підводимо підсумки за 8 років інвестування в НПФ.
Реальні цифри з портфелю Любомира у новому відео.
6.8K views16:32
Відкрити / Коментувати
2023-07-14 18:32:03 Live stream finished (33 minutes)
15:32
Відкрити / Коментувати
2023-07-14 17:58:14 Live stream started
14:58
Відкрити / Коментувати
2023-07-14 17:22:06
Привіт, на зв'язку Уляна Гринчевська, фінансова радниця Iplan.ua

О 18:00, ми розпочинаємо прямий ефір. Говоритимемо про ребалансування портфелю. Коли та для чого?

Питання по темі можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.
7.9K views14:22
Відкрити / Коментувати
2023-07-14 09:01:03 ​​Як подивитись дохідність інвестицій в Interactive Brokers?

Пише Сергій Мікулов, фінансовий планер автор каналу
Балади Економного Лицаря. 

 
Донедавна аналізувати дохідність своїх інвестицій в Interactive Brokers було щось схожим на "пекельні борошна")

Мій недоторканий запас валеріани та корвалола сходив нанівець, коли я пояснював це собі або Клієнтам.

Нарешті, це стало можливо зробити в три кліка!
Ви можете проаналізувати дохідність своїх інвестицій на рахунку Interactive Brokers за будь який період, в розрізі загального % або % річних, в загальній сумі, по окремими позиціям, і т.і.

Тож, ділюся покроковою інструкцією:

Заходимо в меню
Performance & Reports - > Portfolio Analyst - > Performance  

Обираємо опції  
Time period = Inception
Frequency = Monthly
Performance Measure = TWR
Benchmark =
AOM (якщо ви маєте збалансований ризик профіль)
AOA (агресивний)
AOK (консервативний)
Ставимо "птицю" в Annualize returns

Аналізуємо
Таблицю Historical Performance та графік дохідності Cumulative Benchmark Comparison.

Лайфхаки
Собі та своїм Клієнтам я обираю 3 benchmark разом, щоб бути впевненим що ми в межах найгіршого та найкращого сценарію.
Зверніть увагу, якщо у вас портфель складається із позицій для фінансових цілей, різних по строку , валюті , ризику, то краще такі позиції перенести на субрахунок і аналізувати окремо
Якщо мені потрібно знати прибуток не в %, а в грошах, тоді я дивлюсь розділ Key statistics за потрібний мені період та порівнюю суму заведених коштів та поточну суму на рахунку.
Про інші лайфхаки можна дізнатися ще: 2 роки тому я писав та зняв відео з Любомиром Остапівим, а рік тому Артем Ваганов в деталях розповідав їх спільноті iTalks.

Напишіть будь ласка в коментарях, як Ви до того аналізували дохідність та скільки часу і заспокійливих препаратів на це витрачали)

Telegram | Спільнота iTalks | YouTube
7.9K viewsedited  06:01
Відкрити / Коментувати
2023-07-11 20:16:23 Шановні читачі,
Які ви бачите варіанти підтримки бізнесу ветеранів зараз і після війни приватними інвесторами?

Грантова програма в є Робота, це державні кошти
https://minre.gov.ua/2023/04/08/v-ukrayini-zapuskayut-grantovi-programy-dlya-veteraniv-na-vlasnyj-biznes/

Також зараз приватна компанія К200 запустила корпоративні облігації під 6% річних в грн для
фінансування бізнесу ветеранів
https://youtube.com/shorts/lsHj6ZAKJeE?feature=share

Любомир
7.3K views17:16
Відкрити / Коментувати
2023-07-07 09:30:24 ​​ТОП запитань тижня про інвестиції

Пише Сергій Мікулов, фінансовий планер iPlan.ua, автор каналу Балади Економного Лицаря. 

===
Цього тижня в топі були такі запитання Клієнтів iPlan.ua та учасників спільноти iPlan Talks

Маю місце народження, прописку на тимчасово окупованих територіях. У якого іноземного брокера мені можна та краще відкрити рахунок?
Краще в іноземного брокера по суті, а не за формою)
Сьогодні таким українцям відкриває рахунки Interactive Brokers та SaxoBank, але за умови, що їх постійне місце перебування знаходиться поза межами України на безпечних територіях : ЄС, США
Відкрити рахунок в Interactive Brokers (SaxoBank не працює з мешканцями України взагалі) на дружину / чоловіка, які не мають зв'язків з окупованими територіями
Інвестувати в українські валютні інструменти: ОВДП $, депозити, інвестиційні фонди українських брокерів, які містять іноземні акції та облігації чи ETF з ними. На жаль, ціни та комісії в таких фондах суттєво вищі ніж на іноземних ринках, кредитний ризик України також вище ніж альтернативні країни.
Відкриття рахунків у брокерів в ЄС, які пов'язані з підсанкційними особами чи територіями буде пов'язано з суттєвими ризиками. На жаль, у таких інвесторів, які знаходяться в Україні іноді немає інших варіантів. Єдине, що можна подіяти в такій ситуації - бути готовим до масштабування санкцій на рівні ЄС, що може призвести або до завчасного закриття всіх позицій та сплати податків у т.ч. на курсові різниці, або заморожування активів на рахунку на термін дії санкцій.

Український брокер пропонує купити єврооблігації України в роздріб. Купляти?
Тут потрібно щонайменше 2 вправи зробити
1) Перед тим, як обирати інструменти аналізуйте свої цілі, ризик профіль, стан портфеля та фінансовий стан
Це інструмент на 2+ роки - вже була реструктуризація на 2 роки, може бути ще і можливо не одна. Тож Ваша фінансова ціль має бути на горизонті 2+ роки, або ви маєте бути готовим профінансувати її з альтернативних джерел
Це ризикований інструмент. Ми воюємо, були реструктуризації, наші міжнародні державні кредитори натякають на те, що приватні кредитори також мають "відчути тягар допомоги". Наші євробонди торгуються на закордонних ринках з дисконтом 70-80% від номіналу.
Доля ризикованих інструментів в портфелі не може становити більше ніж 10%. Порахуйте скільки це для поточного стану Вашого портфелю та мінімального обсягу угоди

2) Потім порівняти з альтернативами
Євробонд - привабливий облігаційний український інструмент з точки зору співвідношення ризиків (порівняйте кредитний ризик країни, с ризиком окремого забудовника, кредитного союзу, поштової компанії, інвестиційного фонду, стартапу чи NFT проєкт :) та дохідності (40% + річних). Але це:
Роздрібна ціна вище на 40% (в моменті, не річних) більше від гурту - їх ціни на іноземних ринках. Але це за кордоном, з мінімальною сумою купівлі від 100 шт. До того ж Interactive Brokers не дає можливості їх купляти (мало попиту та пропозиції), це роблять лише проблемні іноземні брокери із попереднього запитання. Тож ця можливість за кордоном, буде коштувати інших ризиків та більшого капіталу, вже звужує ваш вибір.

3) Знову повернутись до п. 1 і так до остаточного прийняття рішення)

Планував написати про 3 запитання, но тяга до детальних пояснень та обмеження Телеграм не дають цього зробити. Тож, почекайте наступних дописів, або вже зараз долучайтесь до кола Клієнтів iPlan.ua та учасників спільноти iPlan Talks)

Примножуємо корисне разом - рекомендуйте канал Лицаря тим, хто цікавляться управлінням особистими фінансами.
9.8K views06:30
Відкрити / Коментувати
2023-07-06 10:04:58 https://youtube.com/shorts/CIuFdxePVAo?feature=share

Найкращий брокер для довгострокових інвестицій українців це американський Interactive Brokers
Як бачите кіпрських брокерів бувають проблеми через РНБО.
І це ще ви не читали що кіпрські банки зі своїми клієнтами у 2013 утнули ;)

Ми шукаємо альтернативні варіанти для наших клієнтів, зважаючи на збочене трактування ІБ санкцій і не відкриття рахунків людям народженим в Донецькій, Луганській областях та Криму.
Як тільки будуть хороші варіанти, повідомимо.
Любомир
7.0K views07:04
Відкрити / Коментувати