Як НБУ перевіряє походження коштів власників фінустанов Це пит | KVADRA PRAVO🇺🇦

Як НБУ перевіряє походження коштів власників фінустанов
Це питання задають кожного дня мої клієнти, але відповідь не завжди їх влаштовує.
Нещодавно НБУ коротко і «з посмішкою» описав «реальні історії ліцензування», коли заявник почав продавати антисептики, маски та медичні рукавиці на 5 млн (необхідних для формування статутного капіталу фінустанови) ще до першого зафіксованого випадку корона вірусу у світі! За ідею - «5», а по ліцензії - «відмова»)
Деякі заявники «умудрилися» подати в НБУ довідку про наявність коштів на рахунку, а кошти було «помилково перераховано третьою особою» і на наступний день після отримання довідки про залишки - повернуті тій же третій особі.
Вимоги до джерел походження коштів відрізняються залежно від виду ліцензій та мети звернення до НБУ. Перелік різний, але основне це те, що Ваші підтверджуючі документи повинні відповідати інформації з публічних джерел. Декларації, договори купівлі-продажу цінного майна, дарування, довідки про заробітну плату, інформація про виплачені дивіденди - все це повинно узгоджуватися з відомостями з податкової служби стосовно сум виплаченого доходу та сплачених податків.
Саме після отримання таких відомостей податкової і їх аналізу ми і розпочинаємо роботу щодо формування пакету документів в НБУ.