Відкриття/закриття платіжних рахунків користувачів небанківськ | M.E.Doc.Informer

Відкриття/закриття платіжних рахунків користувачів небанківськими надавачами платіжних послуг

НБУ постановою НБУ від 29.07.2022 р. № 162 затвердив Інструкцію про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків.

Це відбулося в межах реалізації норм Закону України “Про платіжні послуги” від 30.06.2021 р. № 1591, яким надано право небанківським надавачам платіжних послуг - платіжним установам, зокрема, малим платіжним установам, філіям іноземних платіжних установ, установам електронних грошей, операторам поштового зв’язку - відкривати платіжні рахунки користувачам.

Регулятор установив обов’язок для:
1) надавача платіжних послуг:
надіслати повідомлення до відповідного контролюючого органу про відкриття або закриття рахунку платника податків та проводити видаткові операції за рахунком в порядку, визначеному ст. 69 ПКУ;
надіслати повідомлення до органу державної виконавчої служби або приватного виконавця про відкриття або закриття рахунку користувача, внесеного до Єдиного реєстру боржників;
2) банку:
надіслати повідомлення до Нацагентства з питань запобігання корупції про відкриття/закриття рахунку політичної партії/місцевої організації політичної партії;
перевірити під час відкриття розрахункового рахунку небанківському надавачу платіжних послуг, фінансовій установі, що має право на надання платіжних послуг, наявність їх у Реєстрі платіжної інфраструктури;
3) клієнта:
письмово повідомити банк, у якому відкритий рахунок, про наявність обтяження майнових прав на грошові кошти, що перебувають на банківському рахунку, у строк, визначений Законом України “Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень”.