Увага, шахраї, або пост про те, як бути обачним Шановні учасн | UKR 🇺🇦Edmonton 🇨🇦

Увага, шахраї, або пост про те, як бути обачним
Шановні учасники групи, нещодавно тут було оголошення про роботу «customer service representative position» від Brad Jonathan, який  є учасником цієї групи. Я написав цій людині з приводу роботи, виявилось що позиція не торговий представник а персональний асистент. Все звучало доволі добре, дійшла справа до роботи. Почалось з того що людина почала цікавитись моїми банківськими даними, і лімітами на транзакції. З його слів робота заключались в тому що я буду приймати на свій рахунок банківські чеки і далі перераховувати іншим людям за що отримуватиму свою плату (коли щось стосується мого банківського рахунку для мене це завжди підозріло).

Перед продовженням історії, розкажу трохи як працює система зарахування чеків на ваш рахунок, а я як людина з тривалим досвідом роботи в банках, трохи в цьому розуміюсь. Коли вам дають чек, за його зарахування відповідальні ВИ, а не той хто вам цей чек виписав. Після зарахування, яке можливо через ваш онлайн банк, кошти падають на рахунок і більшість суми утримується до моменту поки банк не підтвердить що на рахунку відправника є кошти які в свою чергу призначені для прорахунку вам.  Для того щоб вас убезпечити, банки зазвичай ставлять різні ліміти на утримання, проте частина суми, в більшості випадків $200 для нових рахунків і більше для тих які відкриті тривалий час, стає одразу доступною. І якщо ви цю суму витратите, а на рахунку відправника чеку не буде коштів для перерахунку або чек виявиться підробним, ваш банк спише вам використану суму «в мінус».

Так ось в продовження історії, потенційний роботодавець дає  мені перше завдання, де мені повинен прийти чек на $900 з яких $100 плата за мою роботу а $800 я повинен перерахувати.   Я одразу повідомляю що я не буду перераховувати кошти поки не отримаю відповідь від мого банку що чек дійсний і перерахунок коштів відбувся, на що він погоджується. Далі містер Бред запитує мене які в мене ліміти на рахунку, і коли я кажу що мій ліміт $200, мені на пошту приходить чек на $200 а не на $900 як говорилось раніше. Було б все добре, але побачивши чек, явно видно що він був «зліплений» причому досить не якісно. (Закріплю зразок де видно сума 200 яка явно відрізняється за текстурою від значка $, і дата де шрифт числа і місяця значно відрізняються від того який використовувався для року). Ну далі зрозуміло, що я нічого не робив, сказав шо чек підроблений, на цьому наше спілкування закінчилось. Що могло б бути далі зрозуміло, а для тих кому ні - пояснюю. Ви зараховуєте чек собі на рахунок, він каже куди перерахувати гроші, за це він платить вам вашу комісію (звісно віднімається від загальної суми чека), а через кілька днів вам від банку приходить повідомлення що цей чек не дійсний/підроблений/не має грошей на рахунку, і відповідно сума іде вам «у мінус».

Як я говорив я відмовився від подальших дій, тому що я на 100% впевнений в шахрайських діях. Якщо в когось буде бажання піти далі і спробувати, поділіться досвідом

Мені як співробітнику банку та як Українцю дуже прикро що тут з’явився той хто намагається нас обманути і на цьому нажитись, тому власне я і пишу цей пост, щоб ви були обачними.

Якщо у когось виникають подібні ситуації або будь яка підозра у можливому шахрайстві, і ви не впевнені або не знаєте що робити, не вагайтеся і пишіть мені в особисті повідомлення @kvasnetkyy або телефонуйте за мобільним номером 780-257-1091, робочим номером 780-449-9524 х 4201 Кваснецький Дмитро, Фінансовий радник Scotiabank.
Також буду радий вас бачити у віддленні банку за адресою 230-222 Baseline road, Sherwood park.

Будьте обачними!