Привіт, привіт Річні декларації подані, податки сплачено, на | Твій Бухгалтер

Привіт, привіт
Річні декларації подані, податки сплачено, настав час розслабитись? Так, але ні

Пам’ятайте про щорічну актуалізацію даних в банку, що обслуговує ваш ФОП.
Для того, щоб не отримувати загрозливі листи про блокування рахунків та припинення обслуговування:
• не ігноруйте запити банку заповнити анкету або надати копії декларацій,
• самостійно надсилайте річну декларацію в банк.

Багато хто з підприємців питає:
- Чи має банк право вимагати декларацію?
- Навіщо пояснювати? Все і так видно по рахунку.

Є такий Закон про запобігання та протидію відмивання доходів, фінансування тероризму – Закон про Фінмон.
За цим законом Банк має право:
• ідентифікувати та актуалізувати інформацію про клієнта,
• запитувати про джерела походження коштів (декларація),
• відмовляти у співпраці за наявності підозр та багато іншого.

Позиція Клієнт завжди прав з фінмоном банку не працює
1. Банку дешевше з вами розпрощатись, ніж порушити процедури фінансового моніторингу (штрафи дуже великі)
2. Ви можете змінити банк, але 99% фінмон буде той самий!

Що входить до щорічної актуалізації даних ФОП (основне):
• Анкета (опитувальник) про фінансовий стан, майно та діяльність ФОП.
• Річна декларація: про майно та доходи (загальна система) або з єдиного податку.
Ваш Банк може запросити додаткову інформацію.

Не ігноруйте запити Банку, а краще самостійно раз на рік оновіть анкету та декларацію Наприклад, в Приваті це все доступно онлайн.