Дивидендный инвестор 🇺🇦

2021-12-07 10:05:00 ​​Компании, которые повысили дивиденды​

Важно Перед покупкой этих акций, необходимо подробнее изучить их отчётность и финансовые коэффициенты их деятельности.

Компании, которые увеличили дивидендные выплаты за период с 22.11.2021 по 28.11.2021

Farmers National Banc Corp. (тикер #FMNB). Компания объявила квартальный дивиденд в размере
$ 0.14, что на 27.27% больше последней выплаты.
- сектор: Financials;
- дивидендная доходность: 3.10%;
- годовой дивиденд на акцию: $ 0.56;
- процент выплаты дивидендов: 26.23%;
- рост дивидендов за последние 5 лет: 24.01%.
Hingham Institution for Savings (тикер #HIFS). Компания объявила квартальный дивиденд в размере
$ 0.55, что на 3.77% больше последней выплаты.
- сектор: Financials;
- дивидендная доходность: 0.57%;
- годовой дивиденд на акцию: $ 2.20;
- процент выплаты дивидендов: 6.94%;
- рост дивидендов за последние 5 лет: 10.39%.
Hormel Foods Corporation (тикер #HRL). Компания объявила квартальный дивиденд в размере $ 0.26, что на 8.33% больше последней выплаты.
- сектор: Consumer Staples;
- дивидендная доходность: 2.43%;
- годовой дивиденд на акцию: $ 1.04;
- процент выплаты дивидендов: 61.14%;
- рост дивидендов за последние 5 лет: 11.06%.
South Jersey Industries, Inc. (тикер #SJI). Компания объявила квартальный дивиденд в размере $ 0.31, что на 2.48% больше последней выплаты.
- сектор: Utilities;
- дивидендная доходность: 5.19%;
- годовой дивиденд на акцию: $ 1.24;
- процент выплаты дивидендов: 76.34%;
- рост дивидендов за последние 5 лет: 2.78%.
The York Water Company (тикер #YORW). Компания объявила квартальный дивиденд в размере
$ 0.194, что на 4.00% больше последней выплаты.
- сектор: Utilities;
- дивидендная доходность: 1.67%;
- годовой дивиденд на акцию: $ 0.78;
- процент выплаты дивидендов: 60.94%;
- рост дивидендов за последние 5 лет: 3.80%.

#Топсписки Відкрити / Коментувати

2021-12-06 18:05:00 Авторский проект о финансах
Умение распоряжаться деньгами - искусство, и тот, кто овладеет им будет жить в достатке и благополучии.

- Куда надежно инвестировать?
- Как разумно преумножать деньги?
- В какие игры разума играют люди, попадаясь на уловки брокеров?

Алексей просто объясняет, как начать инвестировать и преумножить деньги. Простым языком о сложных вещах.
Присоединяйтесь - @finsaveby Відкрити / Коментувати

2021-12-03 22:05:00 ​​Dividend Growth Machines

Я инвестирую в акции компаний США по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing), которая подразумевает под собой покупку акций дивидендных компаний, ежегодно увеличивающих свои дивидендные выплаты. Для получения максимальной эффективности в этой стратегии и ускорения своего движения к цели - пассивного дохода $3000 дивидендами я стараюсь подбирать компании, которые можно назвать машинами дивидендного роста. Напоминаю, что для себя я выделил в эту категорию те компании, которые за прошлые 10 лет смогли увеличить дивидендные выплаты в 3 раза и больше.

Таблицу со списками компаний, ежегодно повышающих дивиденды, а именно дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов можно скачать здесь.

Сегодня хочу рассмотреть компании Amgen Inc. (тикер #AMGN) и Visa Inc. (#V).
Amgen Inc. (тикер #AMGN):
дивидендный кандидат;
sector: Health Care;
dividend yield 3.54%;
annual payout (FWD) $ 7.04;
payout ratio 41.88%;
1 year growth rate 10.08%;
5 year growth rate 11.97%;
10 year growth rate 38.05%.

Акционеры Amgen Inc. в 2012 году получали $ 1.4400, а в 2021 году дивидендный доход от акции составил уже $ 7.0400, что означает рост дивидендных выплат в 4.88 раз.

Visa Inc. (тикер #V):
дивидендный кандидат;
sector: Information Technology;
dividend yield 0.77%;
annual payout (FWD) $ 1.50;
payout ratio 21.27%;
1 year growth rate 9.43%;
5 year growth rate 17.94%;
10 year growth rate 23.07%.

Купив акцию этой компании в 2012 году можно было получать $ 0.2475 дивидендами, а вот в 2021 году дивидендный доход уже составлял
$ 1.3350, то есть дивиденды за этот период увеличились в 5.39 раз.

Посмотрите на диаграмму ниже, чтобы понять как реализуется стратегия дивидендного роста на примере этих двух компаний

#Топсписки Відкрити / Коментувати

2021-11-30 22:00:16 ​​Yield On Cost или как получать дивидендную доходность в 50%. Продолжение

Продолжаю тему прошлого поста. Теперь хочу показать пару примеров о дивидендной доходности в 50%. Но это не предел - yield on cost может быть и больше.

Я думаю, что многие слышали о таком великом инвесторе как Уоррен Баффет и его письмах акционерам Berkshire Hathaway. Так вот из его письма акционерам за 2019 год можно увидеть, что его компания инвестировала в акции The Coca-Cola Company (тикер #KO) $ 1,299 млрд. Всего в портфеле Berkshire Hathaway акций этой компании 400 млн. штук. В 2019 году Berkshire Hathaway получила от The Coca-Cola Company дивиденды $ 640 млн. Тогда компания платила $ 1.6 дивидендами на акцию. Выходит, что в 2019 году дивидендная доходность на затраты Berkshire Hathaway в указанные акции составила 49.26%.

А вот в 2020 году The Coca-Cola Company платила уже $ 1.64 на акцию. То есть Berkshire Hathaway получила дивидендами уже $ 656 млн., а yield on cost составил 50,5%.

Здесь конечно играли важное значение и низкие цены на акции The Coca-Cola Company, по которым Berkshire Hathaway их покупала, и дивидендный рост по этим акциям, ведь компания является дивидендным королем и повышает дивиденды на протяжении 58 лет, и срок инвестирования в эти акции, который составляет более 30 лет.

Но предлагаю не заходить в историю сильно далеко. Давайте посмотрим на 10 лет назад. На картинке под постом график yield on cost по акциям компании Broadcom Inc. (тикер #AVGO). Если бы Вы купили акции данной компании, например 25.11.2011, то получали бы дивидендную доходность на вложенные средства уже 50,63%. Хотя на конец 2011 года дивидендная доходность составляла всего 1,39%, а сейчас 2.63%.

А вот, если посмотреть на дату 02.11.2009, то yield on cost составил уже 96.84%.

Кстати, данные yield on cost можно смотреть на сайте www.seekingalpha.com. Выбрав компанию, переходим во вкладку Dividends и далее выбираем Dividend yield, где можно увидеть историю Dividend yield и Yield On Cost.

Мой вывод: думаю, что такие примеры достаточно обоснованно могут показать, что дивидендные инвесторы в долгосрочной перспективе могут получать достаточно высокую дивидендную доходность на вложенные средства. Відкрити / Коментувати

2021-11-30 10:00:03 Снова изменился Налоговый кодекс, а вы не знаете, чего ожидать?

Налоги физлиц и ФЛП в Украине - наибольший в Украине канал по этой теме.

Налог от продажи недвижимости: кто будет платить
Налоги с инвестиционной прибыли - как посчитать
Финмониторинг, какие операции могут его заинтересовать?

Подписывайтесь на канал, чтобы не упустить полезные новости для ФЛП, изменения в Налоговом кодексе для физических лиц и много информации для налоговых резидентов Украины. Відкрити / Коментувати

2021-11-29 10:05:00 ​​Yield On Cost или как получать дивидендную доходность в 50%

Все кто открывал таблицу с моим портфелем, могли увидеть во вкладке «Покупки» столбец «Моя див.доходность» и во вкладке «Дивидендный портфель» столбец «Текущая див. доходность». Если внимательно на них посмотреть, то эти два показателя по каждой акции отличаются. Где то моя дивидендная доходность больше текущей, а где-то меньше.

Я специально сделал столбец со своей личной доходностью, так как мне стало интересно - как со временем моя дивидендная доходность начнет отрываться вверх по сравнению с текущей рыночной доходностью. Именно это и называется yield on cost (YOC), то есть доходность на вложенные средства или на затраты. Чтобы было проще, я называю это своей личной дивидендной доходностью.

Давайте теперь подробно рассмотрим на примере акции из моего портфеля AbbVie Inc. (тикер #ABBV) - почему эти два вида доходности отличаются. Как видно из таблицы, то текущая дивидендная доходность акции 4.84%, в то время как, моя дивидендная доходность уже 5.35%.

Это происходит из-за то, что дивидендная доходность (dividend yield) плавающий показатель, так как зависит от цены акции, которая меняется ежедневно. А размер дивидендной выплаты - это фиксированная величина. Покупая одну и ту же компанию сегодня и завтра, можно получить разную дивидендную доходность.

Когда вы купили акцию, то для вас дивидендная доходность будет зафиксирована в момент покупки. И со временем ваша личная доходность по конкретной акции, если это нормальная качественная компания, будет увеличиваться. Поэтому, если кто-то сегодня купит те же компании, что в моем портфеле, получит уже совсем другую дивидендную доходность.

Итак, перейдём к AbbVie Inc. Почему моя дивидендная доходность стала больше?
Дивидендный рост
Когда я покупал в 2020 году акцию по цене
$ 105.44, то размер дивидендов был $ 4.72, то есть моя дивидендная доходность была 4.48%.
В 2021 году дивидендный доход был $ 5.2, то есть я получил доходность на вложенный капитал уже 4.93 %.
Сегодня ожидаемый дивидендный доход уже
$ 5.64, поэтому и моя доходность 5.35%.
То есть за счёт роста дивидендных выплат дивидендная доходность выросла на 0.87%.
Совсем неплохо, почти на процент больше. Сами же дивидендные выплаты за этот период увеличились на 19.5% (тут я взял в расчёт прирост между выплатой за 2020 год $ 4.72 и ожидаемой выплатой 2022 года $ 5.64).
Рост цены акции
Сегодня цена акции $ 116.51, а ожидаемый дивидендный доход составляет $ 5.64. То есть, дивидендная доходность для тех, кто купит сегодня акцию будет составлять 4.84%, моя же на сегодня доходность по этой компании 5.35%.
Если бы размер дивидендов сегодня оставался на уровне при котором я брал акцию, то есть $ 4.72, а моя дивидендная доходность была 4.48%, то те, кто купит акцию сегодня, получат доходность все равно меньше, а именно 4.05%.

То есть на дивидендную доходность ещё влияет момент входа. И он сильно повлияет, если покупать хорошие дивидендные акции при падении их цен или вы купили акции очень давно, так как в долгосрочной перспективе хорошие компании всегда растут в цене.

Таким образом, тот инвестор, который заходит на рынок раньше получает дивидендную доходность со временем выше, чем тот, который заходит позже.

А на картинке снизу можно увидеть, что купив акцию AbbVie Inc., например 23.11.2016, Ваша дивидендная доходность составляла бы 9.37%.

Продолжение следует…

P.S. Если непонятно что-то объяснил, то задавайте вопросы в комментариях)

#Стратегия #Сервисы Відкрити / Коментувати

2021-11-28 11:05:00 Объявление о дивидендах

Farmers National Banc Corp. (тикер #FMNB) 24.11.2021 объявила квартальные дивиденды в размере $ 0,14 на акцию, что на 27,3% больше, чем предыдущие дивиденды в $ 0,11.

Американская финансовая холдинговая компания, которая работает в сферах банковского дела, трастового управления, пенсионного консультирования и страхования;
Sector: Financials;
Ex-dividend date: 09.12.2021;
Record date: 10.12.2021;
Dividend payment: 31.12.2021.

#Новости Відкрити / Коментувати

2021-11-26 11:05:00 ​​Компании, которые повысили дивиденды​

Важно Перед покупкой этих акций, необходимо подробнее изучить их отчётность и финансовые коэффициенты их деятельности.

Компании, которые увеличили дивидендные выплаты за период с 08.11.2021 по 21.11.2021

Agilent Technologies, Inc. (тикер #A). Компания объявила квартальный дивиденд в размере $ 0.21, что на 8.25% больше последней выплаты.
- сектор: Health Care;
- дивидендная доходность: 0.55%;
- годовой дивиденд на акцию: $ 0.84;
- процент выплаты дивидендов: 17.35%;
- рост дивидендов за последние 5 лет: 11.02%.
Automatic Data Processing, Inc. (тикер #ADP). Компания объявила квартальный дивиденд в размере
$ 1.04, что на 11.83% больше последней выплаты.
- сектор: Information Technology;
- дивидендная доходность: 1.77%;
- годовой дивиденд на акцию: $ 4.16;
- процент выплаты дивидендов: 61.45%;
- рост дивидендов за последние 5 лет: 11.90%.
Atmos Energy Corporation (тикер #ATO). Компания объявила квартальный дивиденд в размере
$ 0.68, что на 7.94% больше последней выплаты.
- сектор: Utilities;
- дивидендная доходность: 2.86%;
- годовой дивиденд на акцию: $ 2.72;
- процент выплаты дивидендов: 50.08%;
- рост дивидендов за последние 5 лет: 8.40%.
Cabot Corporation (тикер #CBT). Компания объявила квартальный дивиденд в размере $ 0.37, что на 5.71% больше последней выплаты.
- сектор: Materials;
- дивидендная доходность: 2.54%;
- годовой дивиденд на акцию: $ 1.48;
- процент выплаты дивидендов: 27.19%;
- рост дивидендов за последние 5 лет: 4.86%.
D.R. Horton, Inc. (тикер #DHI). Компания объявила квартальный дивиденд в размере $ 0.225, что на 12.50% больше последней выплаты.
- сектор: Consumer Discretionary;
- дивидендная доходность: 0.89%;
- годовой дивиденд на акцию: $ 0.90;
- процент выплаты дивидендов: 6.29%;
- рост дивидендов за последние 5 лет: 20.11%.
HP Inc. (тикер #HPQ). Компания объявила квартальный дивиденд в размере $ 0.25, что на 31.58% больше последней выплаты.
- сектор: Information Technology;
- дивидендная доходность: 2.82%;
- годовой дивиденд на акцию: $ 1.00;
- процент выплаты дивидендов: 24.08%;
- рост дивидендов за последние 5 лет: 9.34%.
Lancaster Colony Corporation (тикер #LANC). Компания объявила квартальный дивиденд в размере
$ 0.80, что на 6.67% больше последней выплаты.
- сектор: Consumer Staples;
- дивидендная доходность: 1.97%;
- годовой дивиденд на акцию: $ 3.20;
- процент выплаты дивидендов: 54.42%;
- рост дивидендов за последние 5 лет: 8.45%.
NIKE, Inc. (тикер #NKE). Компания объявила квартальный дивиденд в размере $ 0.305, что на 10.91% больше последней выплаты.
- сектор: Consumer Discretionary;
- дивидендная доходность: 0.71%;
- годовой дивиденд на акцию: $ 1.22;
- процент выплаты дивидендов: 34.62%;
- рост дивидендов за последние 5 лет: 11.44%.
Realty Income Corporation (тикер #O). Компания объявила квартальный дивиденд в размере $ 0.246, что на 4.24% больше последней выплаты.
- сектор: Real Estate;
- дивидендная доходность: 4.18%;
- годовой дивиденд на акцию: $ 2.95;
- процент выплаты дивидендов: 85.40%;
- рост дивидендов за последние 5 лет: 3.46%.
Service Corporation International (тикер #SCI). Компания объявила квартальный дивиденд в размере
$ 0.23, что на 9.52% больше последней выплаты.
- сектор: Consumer Discretionary;
- дивидендная доходность: 1.35%;
- годовой дивиденд на акцию: $ 0.92;
- процент выплаты дивидендов: 21.36%;
- рост дивидендов за последние 5 лет: 11.46%.
SS&C Technologies Holdings, Inc. (тикер #SSNC). Компания объявила квартальный дивиденд в размере
$ 0.20, что на 25.00% больше последней выплаты.
- сектор: Information Technology;
- дивидендная доходность: 1.00%;
- годовой дивиденд на акцию: $ 0.80;
- процент выплаты дивидендов: 16.04%;
- рост дивидендов за последние 5 лет: 19.92%.

#Топсписки Відкрити / Коментувати

2021-11-25 10:05:00 Объявление о дивидендах

Best Buy Co., Inc (тикер #BBY) 24.11.2021 объявила квартальные дивиденды в размере $ 0,70 на акцию, как и ранее.

Американская компания, которая занимается продажей технологической продукции в США и Канаде;
Sector: Consumer Discretionary;
Ex-dividend date: 13.12.2021;
Record date: 14.12.2021;
Dividend payment: 04.01.2022.

#Новости Відкрити / Коментувати

2021-11-24 10:05:00 ​​​​Новая компания в портфеле

В ноябре купил акцию компании из сектора Health Care - Amgen Inc. (тикер #AMGN).

Amgen Inc. - американская транснациональная биофармацевтическая компания. AMGN владеет отличным портфелем препаратов, которые предназначены для лечения различных заболеваний, в том числе против воспалений, болезней костей и сердечно-сосудистых заболеваний.

Дивидендные показатели AMGN:
компания является дивидендным кандидатом, так как увеличивает дивиденды на протяжении 10 лет.
Dividend yield на данный момент составляет 3.47%, это очень хороший показатель.
Dividend growth rate за последний год составляет 10.08%, а за последние 5 лет 11.97%, то есть компания имеет высокий темп увеличения дивидендных выплат.
Payout ratio находится на нормальном значении 41.91%, что считается безопасным показателем и даёт основания полагать, что компания будет и в дальнейшем увеличивать дивиденды. Буду надеяться, что и с той же скоростью

Кстати, я эту компанию также отношу к компаниям - машинам дивидендного роста, так как dividend growth rate за 10 лет составил аж 38.05%, поэтому дивидендный доход акционера с 2012 года по 2021 год вырос почти в 5 раз.

Таблицу со списками дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов dividend radar можно скачать здесь.

AMGN имеет следующие показатели финансовой устойчивости:
Коэффициент покрытия процентов (Interest coverage ratio) составляет 7.5, что является хорошим значением;
Коэффициент текущей ликвидности (Current ratio) составляет 1.64;
Коэффициент быстрой ликвидности (Quick ratio) 1.36.
Данные значения коэффициентов текущей и быстрой ликвидности показывают, что компания способна погасить свои краткосрочные обязательства за счёт оборотных активов.

Показатели эффективности Amgen Inc. тоже высокие:
Operation margin составляет 34.34%;
Net Margin 21.77%.

Что касается стоимостных показателей, то компания немного переоценена относительно прибыли на акцию (P/E 21.22), переоценена относительно выручки (P/S 4.62) и сильно переоценена относительно балансовой стоимости (P/B 14.17). А вот относительно свободного денежного потока, компания оценивается оптимально (P/FCF 15.18).

Хоть компания и переоценена на сегодня, но она имеет устойчивое финансовое положение и отличные дивидендные показатели, поэтому я считаю, что это прекрасный кандидат для dividend growth портфеля

Подробную и реальную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.

#Мойпортфель Відкрити / Коментувати