ТОП запитань тижня: US banks, податки, бонди Сергій Мікул | iPlan.ua
ТОП запитань тижня: US banks, податки, бонди
Сергій Мікулов, партнер в iPlan.ua та автор каналу Балади Економного Лицаря ділиться клієнтськими ЧаВо
Чи давати документи ДПС по дзвінку?
"добрими намірами вимощена дорога до пекла"
нема листа та підстав - нема документів
гляньте вебінар і попросить ДПС шанувати ПКУ
буде запит без підстав - дайте чемну відмову
US banks. Може почекати поки ринок впаде?
Завжди будуть ризики => невизначеність => не тільки збитки, а й прибутки. Прибутки, тому що хтось виявився до таких викликів краще готовим, ніж усі інші.
Шануйте батьків, країну та Ваш диверсифікований інвестиційний портфель) Він має відповідає строку та валюті цілі, Вашому ризику профілю.
Шанувати = > ребалансувати = > додавати свіжих грошей = > автоматично купувати менше дорогих та більше дешевих акцій, бо їх кількість = сума чергового інвестиційного траншу / ціна позиції.
US banks. А де та як ІВ зберігає наші гроші ?
Замість ефективного контролю за ризикованою поведінкою банків, регулятор надав їм кредити та прогарантував всім вкладникам повернути депозити, чим наразив банківську систему на нові виклики. Детально про US banks пояснив Любомир Остапів)
Мій менеджер в ІВ пояснив як зберігаються клієнтські кошти + я дослідів деякі речі:
ІВ зберігає 8% коштів в банках (не більше ніж 5% в одному банку) , 92% - в коротких US treasiries. Загальний підхід ІВ по зберіганню грошових коштів Клієнтів та його фін.стан описано тут .
Щоб побачити де зберігаються Ваші гроші в ІВ, зробить Daily Actirvity Statement .
Всі грошові кошті Клієнтів у банках або брокерах, які входять у FDIC, захищені гарантією $250к. Перевірити чи всі та саме Ваші гроші захищені та в якому обсязі можна тут. Я це вже зробив)
Як декларувати доходи за 2022 рік ?
Детально писав про це, стисло говорив про це в прямому ефірі. Якщо коротко - змінилась форма, кількість додатків, потрібно врахувати особливості воєнного періоду (соціалка, волонтерство, донати).
18:00, 22.03.2023р. разом із експертом із компанії Фінассістант проведу ще вебінар для Клієнтів iPlan.ua та учасників спільноти інвесторів iPlan Talks де по крокам пройдемось по новій декларації.
Що краще купувати окремі бонди, target date funds, nonds ETF?
Дивлячись для чого.
Звертайте увагу на податки: купонні виплати по окремим бондам, це 18%+1,5%, а дивіденди по бондовим ETF - 9%+1,5%
Короткі інвестиції в бонди для українців чревати курсовими різницями
Окремі бонди краще гарантують ліквідність та дохідність, але в той же час обмежують додатковий прибуток, що можливо в бондових ETF
Було корисно?
Рекомендуй Балади Лицаря
