​​Як обирати ETF для довгострокового інвестування? Пише Сергі | iPlan.ua

​​Як обирати ETF для довгострокового інвестування?

Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря
===

Пропоную почати з базових критеріїв:

Доцільність
Термін фінансової цілі має становит понад 10 років, тому що:.
Девальвація гривні штучно впливає на податкову базу (курсові різниці) і це можна здолати лише розтягнувши цей вплив на більшу кількість років та рівень прибутковість портфелю.
Волатильність активів довгострокових ETF набагто більше ніж короткостроковоих. Акції - залежні від тривалих економічних циклів.

Структура портфелю
Мається на увазі % активів різного класу (акції, облігації і т.д.)
Має відповідати Вашому ризик профілю.
Приклад залежності Вашого портфелю від ризику можна отримати від Vanguard.
Для Клієнтів iPlan.ua анкета по ризикам має більше запитань + ми враховуємо життєвий досвід та існучий склад активів.

Диверсіфікація
різні типи активів
Вони мають допомогати один одному, а не входити в резонанс.
Це називається негативна корреліця активів.
Приклад, як воно працює.

різні географії
Не завжди США “рулить” на ринку по дохідності. Тому краще в портфель брати ETF куди входять US, developed countries ex-US, emerging markets

різні галузі 
Вгадати яка саме з них “буде на коні”, завдання не з легких. Зверніть увагу на те, що диверсіфікований S&P500 тримається в центрі, не бючись об стелю або підлогу) 

різні брокери
IB дає гарантії на $250к, але не відкриває / блокує рахунки Клієнтам з окупованих територій. SaxoBank - на 20к євро, але не блокує рахунків. Freedom Finance заблокували в Україні, але на Кипрі ще працює. Exante має власників з колишнього СРСР…

різні податкові наслідкі
US ETF чи Irish ETF . Доплатити 40% податку на спадщину чи 15% податку на дивіденди?  Партнер iPlan.ua Вячелсав Масленніков детально це пояснює.

Як в останні 10 років поводить себе ETF портфель від JP Morgan, диверсіфкований по активам, географіям та галузям, додаю внизу.

Агрегатори для пошуку ETF
US ETF - https://www.etf.com/ та https://etfdb.com/
Irish ETF - https://www.justetf.com/en/

Зробить будь ласка настпуне ДЗ
проклацати всі посилання цього допису
передивитись 1шу серію портфелебудування від спільноти iPlan Talks та Артема Ваганова
визначити свій ризик профіль та структуру (% акцій та облігацій) Вашого довгострокового портфеля
написати в про ETF з Вашого портфелю та 2 реченнями пояснити чому саме так.

Мій short list ETF Вам на допомогу

===

Цей допис є частиною циклу дописів Лицаря про ETF.
Можете обрати напрямок його подальшого руху - проголосуйте про що розповісти наступного разу:

  ще раз про базові критерії

  давай вже про розширені  

    запали про просунуті

Цікаво та корисно?
Рекомендуй друзям читати Лицаря!