Курс 'Як обирати ETF для довгострокового інвестування?'.  Част | iPlan.ua

Курс "Як обирати ETF для довгострокового інвестування?". 
Частина ІІІ. "Бетонуємо" знання минулих частин

Через те, що думки читачів минулих частин розділилися - хтось голосував  за базовий , хтось за розширений рівень, то сьогодні будемо практикуватися та закріпляти отримані знання.

Перед цим, будь ласка перегляньте минулі частини курсу)
опис курсу
частина І Базовий рівень
частина IІ Розширений рівень

Початкові умови
Уявімо собі інвесторів та їх фінансові цілі: 
Іван, 30 років - програміст, та Леся, 28 років - менеджер з продажів,
Вони мають великий часовий горизонт для інвестування та базові знання з інвестування, за опитуванням обрали середній ризик - профіль
їх довгострокова ціль - фінансова свобода. Це час, коли усі ваші витрати мають покриватися з рахунок раніше проінвестованого капіталу та доходів від нього. Для ведення комфортного життя вам вже не важлива заробітна плата та інші доходи від вашої активної трудової діяльності. Так, можливо вони задовільняють ваші кар'єрні або бізнес амбіції, але не більше.  

Обираємо ETF
Згадуємо критерії з минулих частин нашого курсу:
Доцільність, диверсифікація  та структура портфеля - дивимось на ETF з акцій та довгострокових облігацій США, не США та країн, що розвиваються  з пропорціями 60% акцій та 40% облігацій. 
Як варіант подивимось ще на ETF, що представляють весь світ вкупі.
Для спрощення будемо обирати US ETF, тобто ті, які зареєстровані в США.

Порівнюємо  ETF
На NAV поки ще не звертаємо уваги, на AUM TER - обов’язково.

Робимо руцями
Записав коротке відео з виконання цього кейсу на прикладі агрегатора для пошуку та порівняння.
До речі, etf.com з приводу запуску нашого курсу) оновив інтерфейс на більш сучасний!

Результат 
ETF портфель для ледарів : AOM (100%)
ETF портфель з 2х частин: VT (60%) та BNDW (40%).
ETF портфель з 6 частин: US, developed markets excluding US та emerging markets: VTI + VEA + VWO (акції) та BND + BNDX + VWOB (облігації).
 
Як розставляти % ETF з різних регіонів, на що ще звертати увагу та як тюнінгувати ваш портфель, розповім в наступних частинах курсу.

Ваше ДЗ
якщо прочитати допис та передивитися відео 
ще раз глянути на свій портфель ETF
проголосувати за подальший напрямок курсу:

Нагадаю, що напрямок руху по цьому імпровізованому курсу визначає саме ви своїм голосуванням!

ще про базовий рівень
ще про розширений
давай вже про просунутий

Цікаво та корисно? 
Рекомендуй друзям читати Лицаря!