Наш клієнт, Віталій Дяченко, поділився своїм відгуком про досв | iPlan.ua
Наш клієнт, Віталій Дяченко, поділився своїм відгуком про досвід співпраці з iPlan.ua.
«Декілька років у мене уже були інвестиції в нерухомість та певні активи в банківських інструментах. Більше в нерухомість інвестувати не було бажання. Тримати кошти під матрасом або просто на рахунках - теж не варіант. Але виникла думка, чому захоплення цінними паперами так і досі не реалізував?
Після цього я почав пошуки експертів, що могли б допомогти. Я знайшов кілька різних компаній, зібрав по своєму нетворку деякий фітбек і відсіяв ті, що мали негативні моменти. Мені пощастило обрати якісного фінансового консультанта з системним підходом до справи – партнер, iPlan.ua, Сергій Мікулов".
Тому сьогодні говоримо про співпрацю Сергія Мікулова та клієнта пакету "PRO" Віталія Дяченка, IT-спеціаліста.
Що зробили за період співпраці:
1) Визначили ризик профіль Віталія, він - помірний, тобто клієнт як інвестор був готовий прийняти деякі втрати заради збільшення прибутковості вкладень.
2) Підвели статистику витрат і доходів.
3) Визначили цілі інвестицій, ціну кожної цілі і дату реалізації. Якщо визначитись з особистими цілями простіше, то визначити цілі для сім'ї більш складний процес.
4) Склали інвестиційний портфель і розглянули всі інструменти: ETF, акції, облігації, ОВДП, ОЗДП, тощо. Залишилось тільки постійно поповнювати портфель)
5) Допомогли з визначенням страхових програм - пропрацювали страхування від критичних захворювань, страхування працездатності і життя.
Про результати роботи Віталій написав сам:
«Зараз, цінні папери мене не лякають.
Ринок дещо просів, тому продовжую доінвестовувати. Не чекаю вигідного часу, але роблю акцент на постійні інвестиції.
PS: цінне правило, яке я засвоїв - не говорити дружині рівень просадки портфелю, оскільки її ризик профіль суттєво консервативніший. Тому дбайте про свої половинки і діліться результатом тільки коли ринок росте"
Якщо ви ще клієнт Iplan.ua і плануєте скористатися нашими послугами - переходьте в бот та записуйтесь на безкоштовну консультацію щодо підбору пакета.
