А якщо БРИКС впровадить єдину валюту? Пише Сергій Мікулов, | iPlan.ua
А якщо БРИКС впровадить єдину валюту?
Пише Сергій Мікулов, фінансовий планер автор каналу Балади Економного Лицаря.
===
На цей допис, як і багато інших, мене надихнув мій Клієнт в iPlan.ua)
Чим довше ми працюємо з кожним із Клієнтів, тим більше їх досвід, менше витрати часу та емоцій на інвестування. Але, в той же час, вони ставлять складніше запитання своїм фінансовим планерам, які пишуть про це дописи та знімають відоси.
Таким чином, від довгострокової співпраці виграють всі + підписувачі)
Нещодавно мій Клієнт мене запитав: “Якщо у серпні 2023 країни БРІКС введуть власну валюту, як це вплине на фінансовий світ ? Потрібно щось змінити у своїй інвестиційній стратегії?
Що я відповів Клієнту буде наприкінці допису)
А поки давайте критично глянемо на це з різних точок зору:
Диверсифікація глобальних ризиків
Це добре. Здорова конкуренція запобігає зловживанням політичним тиском через не/надання фінансової допомоги та обмежує маніпуляції з курсами обміну національних валют.
Баланс економічної потужності та ресурсів
Це давно назріло. ВВП економік, що розвиваються з 2008 року вже більше ніж у розвинутих, та ця відстань зростає.
Але єдиний ресурс, який мають країни БРІКС це площа, люди та сировина. А зараз ера інформації, штучного інтелекту та економіки послуг та спільного використання! Де площа та сировина не є важливими, а освіта, культура та умови життя людей — є ключовими перевагами.
А підвищення якості освіти, культури та умов життя людей буде змінювати суспільство та політичний устрій до режимів, де суспільство відіграє більшу роль. як реально джерело влади.
Механізм реалізації
Це складно. Бо учасники цього проєкту мають домовитися про права та обов'язки: хто та скільки друкує гроші, чим вони забезпечені, хто та як визначає облікову ставку.
В умовах недемократичних режимів та союзу в стилі "проти кого товаришуєте" робити це довгостроково успішно — малоймовірно.
Кожна валюта має виконувати 3 функції: платіжі всередині та поза межами країни (за експортні — імпортні угоди) + резервна (для формування державних резервів). А це вже про створення потужного ринку капіталів (цінних паперів). Бо резерви зберігають не на рахунках банків (які іноді банкрутують), а в надійних = облігаціях економічно розвинутих держав. Не бачу ні у кого в БРІКС явних передумов для цього. Як окремо, так і спільно.
Вплив на ринок
Бачу декілька варіантів можливого впливу на ринок, які залежать від характеру залежності курсу bric (проєктна назва валюти) :
від амбіцій лідерів держав — ні на що)
від кошика commodities (нафта, мідь, пшениця), то шлях в нікуди, бо вони довгостроково дешевшають,
від золота, то це ще більш — менше норм, але чи буде це тривати довго. Бо виникають питання його фізичного зберігання, переміщення та поводження лідерів фінансової системи "утримувачів общака".
Подивіться тут результати історічних перегонів золота, долара та commodities (погратися).
Здоровий глузд
Якщо б ті країни що розвиваються досягали розвинутого стану та укріпляли стабільність у світі таким шляхом, то перспектив для їх тривалого стабільного зростання було б більше. Інакше без демократичних реформ, це "колоси на глиняних ногах."
Поточну структуру міжнародних валютних резервів всіх країн - 58% в доларі, а найближчий його конкурент — євро, 20%. При чому протягом останніх 10 років їх доля в міжнародних резервах зростає.
А що ж я відповів Клієнту?
малоймовірно, що лідери країн домовляться про щось надійне, ліквідне та довготривале
якщо таки домовляться та долар похитнеться, то структура вашого портфеля враховує увесь світ (приклад), у т.ч. США, розвинуті країни та ті, що поки розвиваються.
Трохи реклами
Як обрати пакет послуг фінансового планера
Подати заявку на 1-шу зустріч з планером
Почитати відгуки наших Клієнтів
Напишіть, будь ласка, в коментарях, про щоб ви запитали свого фінансового планера.
Корисно? Підпишись на Балади Лицаря та поділись цим дописом з друзями.
