Дякуємо Артему з каналу @dengirabotayut за цікавий пост, підпи | iPlan.ua

Дякуємо Артему з каналу @dengirabotayut за цікавий пост, підписуйтесь на його канал щоб знати все про ETFs!

Нишевые ETF набирают популярность среди инвесторов.

Давайте на чстоту, вы и сами уже не раз вбивали тикер QQQ в терминале или замеряли доходность фондов ARK по графику. Я прав?

Инвестировать в нишевые ETF - модно. Сразу ощущаешь себя активным инвестором.

Действительно купить фонд на отрасль лучше, чем выбрать отдельные компании из нее. Так вы снижаете специфический риск эмитента.

Но назвать портфель, состоящий из 3-4 нишевых фондов диверсифицированным - нельзя.

Инвестора подобных фондов пытаются преследовать такие цели:
Сыграть на экономических циклах, выбирая те сектора, которые лучше себя ведут в данном периоде.
Определить долгосрочный тренд и закупиться под него.

Но, информация о циклах и о том, куда движется мир - доступна всем. Нет никакой гарантии, что она уже не учтена в текущих ценах.

Как видите:
выгоды - туманны и в будущем, а
минусы - конкретны и уже сейчас.

Минусы нишевых ETF.
Комиссия. Она может достигать 0.5-1%, что на длинном горизонте съест значительную часть капитала. Можете сами оценить влияние комиссий на итоговую сумму, используя этот калькулятор.

Ликвидность. Нишевые фонды менее ликвидны. А значит покупать и продавать бумаги вы будете в широком спреде, что также влияет на доходность. Не всегда удастся купить или продать большую позицию по хорошей цене.

Риск ликвидации. Нишевые етф, часто экспериментальные. Если компании они становятся не выгодны: тренд прошел или упал спрос - фонд ликвидируется и бумаги продаются по рыночным ценам, которые не всегда устраивают инвестора.

Если решаете купить такие фонды, обрате внимание на:
Комиссию и капитализацию - о них уже поговорили.

Аллокацию - оцените какие компании входят в фонд. Купив 2-3 фонда может оказаться, что одни и те же компании в них занимают значительную долю. Как итог - портфель будет перекошен в сторону конкретных эмитентов, что повышает риск всего портфеля.

Знайте, что покупаете. iShares Aging Population ETF, фокусируется на компаниях, которые предоставляют продукты или услуги людям в возрасте 60 лет. Из названия толком непонятно что это за услуги… Можно предположить что в фонде значительная доля медицинских компаний, но если копнуть глубже, то увидим, что разброс секторов - шире. Похож на состав других фондов, но с меньшей комиссией за управление.

Кто платит за продукт? Космический туризм это конечно прогрессивно - но какой объем этого рынка? Кто платит за эти услуги? А что произойдет, когда первый шаттл с туристами потерпит крушение? Задавайте себе правильные вопросы.

Желание слишком сильное? Тогда сравните несколько фондов и выберите лучшие из них.

Вот два основных скринера, тут можно подобрать интересующие вас продукты по странам, секторам, классам активов и тд.

https://etfdb.com/screener я использую этот.
https://www.etf.com/etfanalytics/etf-finder

Ну и главное правило - умейте объяснить логику принятия решений. Купить ARK фонд, потому что все так делают - опасно для вашего финансового здоровья. Конкретный ETF - это финальная точка.

Важно двигаться сверху вниз и ответить на вопросы:
Что происходит в экономике в целом.
Как ведут себя сектора в этих условиях?
Как вели себя эти сектора ранее, когда условия были другими.
Почему я выбираю этот сектор?

И иметь план на любой сценарий:
Какую долю в моем портфеле я готов выделить для рисковых инвестиций? (не рискуйте основным капиталом).
На какой срок я инвестирую средства?
Что я буду делать, если мои ожидания не оправдаются.
Какие тригеры я приму во внимание при ребалансировке / ликвидации позиции?

Быть с деньгами лучше, чем быть в тренде. Будьте с деньгами.
Успехов в достижении ваших финансовых целей.
@dengirabotayut