Сьогодні ділимося з вами історією нашої клієнтки клієнтки Олес | iPlan.ua

Сьогодні ділимося з вами історією нашої клієнтки клієнтки Олесі та планерки iPlan.ua, Інни Броднікової

Олесі 26 років, вона звернулася до нас із запитом: зберегти заощадження та майбутні накопичення від інфляції.

Визначивши фінансові цілі (фінансова свобода, резервний фонд та нерухомість), суми та термін їх реалізації, Інна з Олесею сформували фінансовий план та склали інвестиційний портфель. 

Для реалізації цілі "фінансова свобода" Інна допомогла Олесі відкрити рахунок у іноземного брокера та купити необхідні ETF. 

Щодо цілі «купівля квартири у новобудові в Києві» - обрали банк, в якому зручніше та дешевше купити військові облігації. Для здійснення угоди, Інна познайомила Олесю з керівником напряму обслуговування клієнтів преміального сегменту обраного банку. 

До початку роботи з нами Олеся вже мала невеликий інвестиційний портфель, тож в квітні ми з нею подали декларацію про доходи та майновий стан фізичної особи і сплатили податки за результатами 2021 р. В липні Олеся отримала листа з ДПС про уточнюючі документи, тож і на цей лист ми вже відповіли. 

Результат:
виділили 3 основні цілі: 
- резервний фонд - 18 000$;
- фінансова свобода - з 40 до 85 років мати пасивний дохід 50 000$ на рік;
- нерухомість - купівля квартири в 2023 р. у новобудові в Києві вартістю - 100 000$;

склали фінансовий план, який допоміг визначити: чи можливо досягнути цілі у визначений термін. В Олесі всі цілі реалістичні і можуть бути виконані у визначений термін. Запланували оптимальну суму заощаджень та інвестиційний дохід;

склали інвестиційний портфель. Під кожну ціль Інна запропонувала підходящі інвестиційні інструменти:

+ Для резервного фонду обрали валютний кеш та валюту на рахунках в банку;
+ Для цілі фінансова свобода створили портфель з ETF, дохідністю 7% річних у валюті;
+ Під ціль нерухомість склали портфель з валюти на рахунках та валютних військових ОВДП з дохідністю 4% річних у валюті;

минулої зустрічі Олеся поділилася, що вже пригледіла квартиру мрії за допомогою наших партнерів, які займаються підбором первинної нерухомості від якісних ЖК Києва та Львова.

Познайомитися з нашими планерами та послугами ви можете через бот.

Поділіться в коментарях чи маєте ви фінансовий план та які інструменти використовуєте для досягнення фінансових цілей?