Про що запитати свого фінансового радника? Пише Сергій Мік | iPlan.ua
Про що запитати свого фінансового радника?
Пише Сергій Мікулов, фінансовий планер в iPlan.ua, автор каналу Балади Економного Лицаря.
===
В ідеальному світі у кожного українця має бути свій адвокат, нотаріус, фінансовий радник, сімейний лікар, духовник, стоматолог та перукар. Ми маємо до цього прагнути, бо не можна осягнути всього самостійно та потрібно підтримувати інших - будувати економіку.
Довгострокова співпраця з експертом дозволяє :
вам отримувати послуги максимально заточені під ваші потреби, з урахуванням вашої історії та поточного стану
їм вибудовувати стабільний та надійний бізнес, заснований на стандартах якості та сучасних технологіях та тривалому досвіді (інакше ви б з ними не працювали)
Я працюю радником 4 роки і бачу що більше всього людей цікавлять три напрямки :
як навчитись інвестувати = досягти фінансової свободи
як правильно сплачувати комісії та податки = не сплачуючи зайвого та отримувати належний сервіс, фінансовий та державний
як убезпечити свій капітал та себе від ризиків
Трохи прикладів із запитань цього тижня:
Як переказати гроші на Interactive Brokers?
Через конвертаційний депозит - іноземну платіжну систему. Детали писав тут.
Як забрати свої активи із Фрідом Фінанс Україна, заблокованого рішенням РНБО на 5 років ?
Регулятор не квапиться, тому беріть та пишіть листа брокеру та регулятору. Чим більше буде таких звернень , тим ймовірніше Ваша ситуація буде вирішена. Ми готуємо шаблон такого листа для наших Клієнтів.
Задекларував свої статки, податкова вимагає документи про дивіденди , інвестиційні прибутки?
Якщо є рішення про проведення Вашої документальної перевірки - давайте їм перекладену на укр.мову виписку брокера, якщо - ні, можете зробити "їм жест доброї волі". Про деталі писав тут.
Хочу проінвестувати в землю під забудову, чи варто?
Якщо ви не експерт у питаннях нерухомості, у Вас немає капіталу х10 від очікуваної вартості (бо доля ризикованих інвестицій у Вашому капіталі має бути ~10%), ви не розглядаєте більш дохідні та трохи менш ризиковані інвестиції, то ні. Але якщо дуже хочеться, то вважайте це дуже коштовною емоційною покупкою на декілька років вперед.
Боюся зараз інвестувати, багато невизначеності на ринках, може почекати?
Теорія ефективного ринку каже про те, що участники ринку завжди приймають рішення на підставі наявної у них інформації про активи.
Умовно у всіх рівні права на доступ до інформації, але перекоси все одно є. Великі гравці знають трохи більше, окрім того, іноді вони її створюють. Так буде завжди. Буде більше інформації - будуть більше ціни, навпаки - навпаки.
Якщо ви хочете отримувати інформацію - звертайтесь до планера, якщо ні, то скоріше за все ви ще емоційно не готові. Але вихід є!
Зробить для себе інвестування більш комфортним та зрозумілим, як будь-яку рутинну процедуру. Оберіть всього дві, але найважливіших цілі: Резервний фонд (коротка, фокус на ліквідності) та Фінансова свобода (довга, фокус на ризику та дохідності) та інвестуйте сталу суму. Наприклад, кожну... 3-тю п'ятницю кожного місяця)
А яке запитання ви б поставили своєму фінансовому планеру?
