iPlan.ua

2022-09-26 19:40:17 #дайджест 

Наш підкаст IPlan.ua відновлено! Якщо у вас немає часу на читання статей або перегляд відео, Ви можете отримувати корисну інформацію в аудіо форматі. Ульяна Грінчевська, фінансова планерка Iplan.ua, відповіла на топ 3 питання про особисті фінанси під час війни. Підкаст за посиланням. 

Технологічний сектор США впаде ще? Nasdaq вже мінус 31% YTD. Чого очікувати від фондового ринку в найближчому майбутньому детальніше в статті Вloomberg. 

Прогнози Goldman Sachs по S&P500 на 2022 рік у статті 

Сергій Мікулов ділиться досвідом як діверсфікація працює для інвестора навіть на вихідних. Читайте його пост

Роман Рибальченко написав як підготуватися до зими: опалення, електроенергія, автономність. 

Ми розробили власні стікери. Додавайте до свого списку за посиланням. Приємного користування)

У середу 28 вересня ми проведемо прямий ефір з Анастасією Соботюк – директоркою зі зв’язків з інвесторами «Миронівського Хлібопродукту». Говоритимемо про результати МХП першого півріччя 2022 та плани 2023. Приєднуйтеся до ефіру за лінком. Відкрити / Коментувати

2022-09-24 13:17:45 Відкрити / Коментувати

2022-09-24 12:46:18 На звязку Любомир, зробимо сьогодні криптосуботу, адже багато новин в цій сфері на тижні.

Вийшла перша офіційна криптокартка в Україні Weld Money Mastercard від Юнекс банку.
Я спробував, ось враження за 1 хв. Купити каву за крипту так і не зміг(
Процес реєстрації схожий на детективну гру, цікаву в першу чергу для фінансових гіків та криптоентузіастів.

Артем Ваганов, автор каналу Гроші працюють і співзасновник спільноти iPlan Talks @iPlanTalksBot
за 1 годину дуже детально розібрав ризики інвестицій в криптосвіті та його інфраструктуру.
Якби кандидата економічних наук давали за відео, Артем міг би цю роботу номінувати на отримання вченого ступеню.

Не менш фундаментальна працю зробили в НБУ. Михайло Ребрик, начальник управління монетарної політики, написав статтю "Яке майбутнє чекає на криптовалюту"
Його висновок:
Завдяки формуванню законодавчого поля, комплексних регуляцій та нагляду криптовалюти отримають чіткий юридичний статус, а учасники ринку — право на легальне ведення бізнесу і захист своїх інтересів.
Цілком ймовірно, що все це сприятиме поширенню розрахунків криптовалютами, збільшуватиметься їх частка в заощадженнях населення, інвестиційних портфелях.
А відповідно — зростатимуть і пов’язані з цим ризики

Почитайте і саму статтю, там цікаві факти і корисні графіки.

Як ви мабуть чули, пройшов Merge ефіру, і його блокчейн буде працювати за “proof-of-stake" принципом та стане на 99% більше енергоефективнішим.
Ось стаття Блумберг Ethereum’s Merge Is Over. Your Move, Bitcoin, де ідея що номер 1 блокчейн мережа це ефір.

Я доречі теж так думаю, і мати в портфелю застейкані ефіри. І не вкладаю в BTC. Але це звісно не інвестиційна рекомендація, а виключно власна думка!
Ось відео про мої власні інвестиції в криптосвіті. І давайте заради цікавості проведемо голосування Відкрити / Коментувати

2022-09-23 10:49:02 ​​Чи доцільно себе страхувати в часи війни?

Суто моя думка - так, але за певних обставин.

Медичне страхування
ваш вік 30+ (чоловіки), 40+ (жінки)
є ризик загострення хронічних захворювань
ви не орієнтуєтесь в медичному ландшафті
ви не хочете ризикувати своїм резервним фондом
Доцільно розглядати такі компанії:
дорожче, якісніше: ARX, Uniqa, Метлайф
дешевше, норм: ІНГО, Провідна, Альфа

Страхування від критичних захворювань
ви не дуже довіряєте вітчизняній медицині
в сімейній історії були сумні кейси (серце, онко)
ви хочете отримати ефективне лікування
ви не хочете ризикувати своїм капіталом на його оплату
ARX, Метлайф
ІНГО, ТАС Лайф, Альфа

Страхування життя та працездатності
ви головне джерело доходів сім'ї
ви хочете забезпечити відновлення працездатності
ви не хочете ризикувати своїм капіталом на його оплату
у вас мало капіталу, а "якщо що" подбати про близьких треба
ARX, Uniqa, Metlife
ТАС Лайф

Страхування життя від воєнних ризиків
шкода здоров'ю та життю внаслідок війни є виключенням зі страхових договорів
вперше на ринку компанія ARX зробила продукт страхування життя та здоров'я в умовах війни Бронезахист.
виключення з "бронезахисту": активна участь в військових діях, ядерний вибух, перебування в районах військових дій або окупації та т.д.

Важливо
якщо Ваша компанія надає Вам деякі види страхування з вищенаведених, то моя думка : краще беріть + перші 1-3 місяці ви можете придбати страховку для інших членів своєї родини зі знижкою, яку не мають Клієнти "з вулиці"
"згорів сарай, горі й хата" - невдалий критерій для оцінки ризиків навіть в таких умовах. На жаль, війна не сприяє покращенню здоров'я, тож тут краще бути ПРОактивним, ніж РЕактивним.
мої критерії відбору компаній, це: іноземний капітал + є в топ-5 рейтингу з відповідного страхування не лише по отриманню платежів, а й по виплатах Клієнтам
уважно читайте договір страхування скрізь, особливо виключення зі страхових випадків та порядок подання заяви про страховий випадок.

Якщо вважаєте пост корисним, поділиться ним з близьким та друзями + підписуйтесь на Балади Лицаря.

І знову вікторина
Ті, хто більш детальніше вгадають якими видами страхування та компаніями я зараз користуюсь, отримають в подарунок запис мого вебінару по страхуванню для спільноти iPlan Talks.
Одна підказка на фотці. Але я люблю диверсифікацію не лише в інвестиціях, а й в захисті від ризиків Відкрити / Коментувати

2022-09-22 11:28:58 ​​ Куди інвестувати? 

Раціональне фінансове планування передбачає підбір інструментів відповідно до фінансових цілей. Проте навіть маючи чіткі фінансові цілі не завжди легко обрати оптимальну інвестицію. 

Здебільшого інвестор робить вибір на основі показника - ДОХІДНІСТЬ. 
Трохи рідше - оцінює ризикованість інвестиції. Але критеріїв для вибору інструменту набагато більше. 

Ось базовий список: 11 критеріїв, на які варто звернути увагу перед тим, як вкладати гроші. 

Валюта - в якій валюта ваша інвестиція, чи збігатється вона з валютою вашої цілі, або чи розумієте ви який валютний ризик приймаєте? 

Країна - де фізично знаходиться ваш актив? Чи задовольняє це вас? 

Ступінь ризику - наскільки великий ризик втратити гроші, або не прийти до бажаного результату. І це не лише про волатильність, а й про ризики контрагента. 

Менеджмент - просто чи складно управляти активом? Приклад: банківський депозит - досить просто, нерухомість - вже складніше. 

Реальна дохідність - чи обігруєте ви інфляцію та наскільки приваблива інвестиція з точки зору зростання купівельної спроможності вкладу. 

Наявність грошового потоку - для деяких цілей/інвесторів важливо мати регулярні грошові надходження. 

Прогнозованість результату- як легко обрахувати кінцевий результат інвестування? Депозит - досить прогнозовано на терміні вкладу що збігається зі строком цілі. Для ринку акцій вже не відбудешся звичайним калькулятором складного відсотка. Тут треба статистичне моделювання. 

Убезпечення (від посягань) - для когось важливо зберегти гроші від правоохоронних органів чи навіть членів родини. 

Комісійні витрати - як дорого обходиться вам обслуговування активу. 

Податкова ефективність - яке навантаження на дохідність накладають податки. 

Ліквідність - як швидко та без втрат можна перетворити інвестицію на гроші. 

Це базові критерії, кожен інвестор може розширяти список. Раджу зробити порівняльну таблицю де проаналізувати доступні для інвестування інструменти - це дозволить ширше поглянути на інвестиційний ландшафт та прийняти зважене рішення. 

А про перелік доступних інструментів інвестування для українців, сьогодні о 19:00 на прямому ефірі в iPlan Talks - розкаже Оксана Балабан. 

Корисно? Поділись з другом
Підписатись на Гроші Працюють. Відкрити / Коментувати

2022-09-22 11:28:58 Не досвідчений інвестор дивиться на дохідність і забуває про все інше. Ось більш комплексний і правил ний підхід від фінансового планера iPlan.ua Артема Ваганова Відкрити / Коментувати

2022-09-19 19:23:07 #дайджест 

Отримати основи фінансової грамотності за 1,5 години на реальних кейсах реально! Для перегляду рекомендуємо фільм «Get smart with money», а в середу 21 вересня ми зберемося iPlan-командою для його обговорення. Формат незвичний, але обицяємо, що буде цікаво! Приєднуйтеся до ефіру за посиланням

В США створено новий венчурний фонд Blue & Yellow на 50 млн.дол. Доречі його партнер буде виступати на Kyiv Invest Meetup 8 грудня

Ось як виглядає пенсія в 2 мільйони доларів в Америці. З реальними історіями персіонерів можна ознайомитися в статті. 

Новини серед банків, які дозволяють конвертувати гривню в валюту через депозит на 3 місяці.
Альфа банк (відео від Олександри Грудзевіч ) та ІЗІ Банк (відео від Сергія Мікулова).

З 10 до 21 жовтня STUD-POINT проводить Career Marathon на тему, де стартувати кар’єру під час війни та як досягти успіху в професії. Реєструйтесь на марафон та вдосконалюйте свої професійні навики.

Цього четверга пройде зустріч ICLUB. Якщо вам цікаво послухати про глобальну макроекономічну ситуацію у світі, побачити презентації стартапів, і поспілкуватись з іншими інвесторами - реєструйтесь за посиланням 

В нашій спільноті iPlan Talks, цього четверга о 19:00 проведемо прямий ефір - огляд поточного стану ландшафту українських інвестиційних інструментів. Не лише природа , а й фінансові інструменти змінюють ландшафти. Тож, щоб не загубитися в них, запрошуємо орієнтуватися разом с нами). Долучайтеся до спільноти iPlan Talks за посиланням. Відкрити / Коментувати

2022-09-16 17:10:54 ​​Про рай та пекло для інвестора

Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря
===

Спойлер - їх ми робиме собі самі.

Є відома притча про дзен буддистського монаха та самурая, який шукав відповідь що таке рай та пекло.
Адаптую її до поширених запитань Клієнтів щодо інвестицій)
- "коридор до пекла", намагання вгадати найкращу точку входу в ринок
- "пекло ", це відчуття зради своєї фінансової свободи + довічна фіксація збитків + доплата податку на курсові різниці і все це - після продажу свого портфеля на фоні настрою "все пропало" та падаючому ринку.
- "коридор до раю" - регулярне інвестування (DCA) згідно зі своєю стратегією (фонди широких індексів ринку)
- "рай", це відчуття обізнаної стриманості від створення собі "пекла" та досягнення своїх фінансових цілей через належні коридори)

Бажаю Вам гарних вихідних, збалансованих раціональних рішень та емоційних станів після них)

Перший хто назве в коментарях до посту вулицю та місто місця для медитації + народну назву найбільшого ринку цього ж міста - мій подарунок. Відкрити / Коментувати

2022-09-15 16:00:54 Привіт

Нещодавно фінансовий планер Iplan.ua Іван Воробей публікував резюме інвест комітету, якщо не читали - обов’язково ознайомтеся.
 
Завтра (16 вересня) о 18:00 в телеграмі він проведе прямий ефір на тему«Як визначити розмір подушки безпеки?»

Чекаємо всіх, хто хоче отримати відповіді на питання: 
що має покривати подушка безпеки?
на скільки місяців має вистачати грошей?
до чого тут економ, комфорт і бізнес клас?

Питання ставте в коментарях до цього посту або голосом на ефірі. 

P.s. Запису не буде. 

До зустрічі Відкрити / Коментувати

2022-09-14 12:46:40 ​​на звязку Любомир з важливими новинами:

1. В проекті бюджету 2023 середньорічний курс долара 42 UAH/USD.
Інфляція 2023 грн до 30%.
Деталі у Форбс

2. Вийшов макрозвіт ICU, там прогноз курсу 45, інфляція на наступний рік 24%.
Повний звіт англійською та українською є на сайті

3. Вранці прочитав аналітику Блумберга, що інфляція все ще сильна, і по всім її складовим зниження за серпень не спостерігалось.
Нагадую у вівторок вийшли дані 8.3% за серпень, ринки обвалились найбільше за 2 роки, бо очікували що інфляція вже сповільнюється. А так чекаємо чергові +0.75% до ставки ФРС вже 21.09
З хороших новин тільки картинка, яка показує, що коли інфляція буде на плато, це хороший індикатор подальшого росту ринку акцій.

4. Голдман Сакс прислали вранці на пошту їх огляд літа і думки про осінь, цікаво що рекомендації збігаються з рекомендаціями @iplanua
Goldman Sachs’ Investment Strategy Group’s recommends investors maintain a long-term investment view and stay invested in equities based on their risk parameters and goals, take a prudent approach of systematically rebalancing portfolios for proper diversification, and consider a disciplined approach to investing capital over time. 

Анонси:

1. Середа 19:00 ютуб лайв батьків Економіка для школярів. В гостях - Юрій Гайдай, старший економіст Центру економічної стратегії.
Моє очікування - буде дуже цікаво і пізнавально ;)

2 Четвер о 19:00 виступаю в спільноті інвесторів @iPlanTalksBot з темою "Світові макроекономічні сценарії".
Розповім більше що пишуть про поточну ситуацію розумні аналітики з Драгон Капітал, ICU, UBS, JP Morgan та Goldman Sachs Відкрити / Коментувати