НБУ «спростив» видачу ліцензії на переказ Адвокат Галина Куч | KVADRA PRAVO🇺🇦

НБУ «спростив» видачу ліцензії на переказ
Адвокат Галина Кучеренко: "Останні декілька днів телефонують клієнти з приводу «спрощення» порядку видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків.
Хочу прокоментувати #останні_зміни, внесені Постановою НБУ 168, яка набрала чинності 12.01.2021 року."
Отже, «позитивні зміни»:
зменшення строків розгляду пакету документів з 60 до 30 робочих днів.
виключення обов’язкової вимоги щодо наявності при зверненні за отриманням ліцензії достатньо грошових коштів для виконання бізнес-плану в перший рік діяльності, але не менше 500 тисяч гривень. Ця вимога призводила до необхідності вилучати дану суму з оборотів фінансової установи та резервувати дану суму на рахунку на весь час розгляду регулятором пакету документів.
Відтепер заявник зобов’язаний мати кошти для покриття лише тих витрат, які пов’язані з діяльністю щодо переказу коштів і він може обґрунтувати їх отримання в майбутньому. Правда поки не зрозуміло, як це працюватиме.
Національний банк повертатиме заявнику кошти, сплачені за послугу з розгляду пакета документів щодо видачі ліцензії, якщо Національний банк залишив заяву про видачу ліцензії без розгляду, на доопрацювання, або у разі надходження від заявника відповідного клопотання (якщо послуга не була надана).
аудиторським звітом необхідно підтверджувати джерела походження коштів для формування власного капіталу, оплати частки в статутному капіталі лише у випадку, якщо така інформація не перевірялась Національним банком України під час ліцензування таких небанківських установ. Дана норма є дуже актуальною, оскільки часто у фінансової установи є уже ліцензії Національного банку, але вона не може отримати додаткові у зв’язку з неможливістю підтвердження доходів, наприклад, попереднім власником, який на даний момент не має відношення до цієї установи.
заявник має право подати до Національного банку України заяву про видачу ліцензії одночасно із заявою про включення до Реєстру фінансових установ.
заявники мають право не подавати документи, які є актуальними та подавалися до Національного банку України, Нацкомфінпослуг для включення до Реєстру фінансових установ та/або отримання ліцензій.
Щодо інших змін, які на мою думку, ускладнюють процедуру отримання ліцензії є:
збільшення пакету документів в частині документів по керівнику небанківської фінансово установи (в тому числі отримання звітів з бюро кредитних історій та податкової, строк чинності яких два тижні). В умовах пандемії та он-лайн роботи бюро кредитних історій та податкових різних регіонів - це дуже ускладнює процес підготовки документів. Є велика потреба збільшити цей строк до одного місяця або за рахунок навіть збільшення розміру оплати за розгляд документів - Національному банку на запит отримувати зазначену інформацію безпосередньо у кваліфікованих бюро кредитних історій.
змінено підстави залишення заяви про видачу ліцензії без розгляду на:
подання документів в неповному обсязі;
оформлення заяви або хоча б одного з документів із порушенням вимог закону та/або цього Положення. А це можуть бути «технічні моменти». Не пронумеровано, не від скановано сторінку - що при попередній редакції можна було виправити шляхом доопрацювання виявлених неточностей.
Значну увагу в новому положенні приділено діловій репутації кінцевих бенефіціарів /керівника фінансової установи та умовам «прозорості» структури власності.
Хочу закликати учасників ринку до приведення її у відповідність, поки наявні ліцензії, щоб їх не втратити. Запрошую до співпраці