Що таке ETF? Як їх обирати та чому це найкращий вибір для ін | Василь Матій | Інвестиції та фін.свобода 💵🌎
Що таке ETF? Як їх обирати та чому це найкращий вибір для інвестицій для більшості інвесторів?
ETF – це фонд акцій, який торгується на біржі. В нього можуть входити сотні та навіть тисячі компаній. Вони, як правило, відібрані за певним принципом. Це або копіювання індексу (S&P500, Nasdaq, FTSE тощо), або відбір компаній за галузевим чи регіональним принципом (наприклад компанії автовиробники чи компанії Китаю). Поширені також облігаційні ETF, REIT (нерухомість), фонди цінних металів, сировинних металів, реверсні ETF тощо.
Як обрати ETF? Я виділив такі основні критерії:
— розмір фонду (що більший, то краще);
— комісія (що менше, то краще);
— дата відкриття фонду ( що раніше, то краще);
— кількість компаній, що входять в ETF (що більша, то краща диверсифікація);
— частка топ 10 компаній в активах фонду (що менше, то краща диверсифікація)
У великих індексних фондів активи в сотні мільярдів доларів, а комісія за управління менш як 0,1%. Найкращі умови пропонують світові лідери з управління активами Ishares від Black Rock(9,57 Trl) та Vanguard ($8,1 Trl).(див. фото)
Приклади: VT, IVV/VOO, VTI, IXUS/VXUS.
Широкі індексні ETF дозволяють отримувати ринкову дохідність з мінімальними комісіями. Ключовим моментом є дисципліна. Ви певно чули, що більше половини хедж-фондів не приносять більшої дохідності, ніж S&P500. Для того, щоб інвестувати в акції, необхідно глибоко розбиратися в макроекономічних процесах та як вони впливають на бізнеси. Розуміти специфіку галузевого бізнесу, в який хочете інвестувати, розбиратися в фінансовій звітності та побудові дисконтованих грошових моделей, читати в оригіналі щоквартальну звітність та оновлювати математичні моделі. Обов'язково потрібно аналізувати конкурентів компанії, яка в портфелі, адже раптовий перерозподіл ринку може драматично вплинути на оцінку компанії. Також необхідно володіти опціонами, щоб відкривати позиції на вигідніших умовах та відповідно капіталу з урахуванням диверсифікації має вистачати на 100 акцій.
Без всього вище переліченого інвестування в акції — це дороге казино) Дуже захопливо та емоційно, але навряд чи прибутково Тому варто визначитися якомога раніше: ви інвестує для отримання доходу чи для драйву, адреналіну та інших яскравих емоцій? Як компромісний варіант, можна мінімізувати емоційну складову портфелю(10-15%) та шукати яскравих емоцій в інших сферах життя поза інвестиціями.
Кожен вид ETF заслуговує окремого допису. Дайте знати реакціями або коментарями в чаті, якщо вам ця тема цікава.
Василь Матій | Інвестиції та фін.свобода | Підписатися
#invest #ETF
