Василь Матій | Інвестиції та фін.свобода 💵🌎

2022-12-16 17:55:53 ​​Що таке ETF? Як їх обирати та чому це найкращий вибір для інвестицій для більшості інвесторів?

ETF – це фонд акцій, який торгується на біржі. В нього можуть входити сотні та навіть тисячі компаній. Вони, як правило, відібрані за певним принципом. Це або копіювання індексу (S&P500, Nasdaq, FTSE тощо), або відбір компаній за галузевим чи регіональним принципом (наприклад компанії автовиробники чи компанії Китаю). Поширені також облігаційні ETF, REIT (нерухомість), фонди цінних металів, сировинних металів, реверсні ETF тощо. 

Як обрати ETF? Я виділив такі основні критерії:

— розмір фонду (що більший, то краще);
— комісія (що менше, то краще);
— дата відкриття фонду ( що раніше, то краще);
— кількість компаній, що входять в ETF (що більша, то краща диверсифікація);
— частка топ 10 компаній в активах фонду (що менше, то краща диверсифікація)

У великих індексних фондів активи в сотні мільярдів доларів, а комісія за управління менш як 0,1%. Найкращі умови пропонують світові лідери з управління активами Ishares від Black Rock(9,57 Trl) та Vanguard ($8,1 Trl).(див. фото)
Приклади: VT, IVV/VOO, VTI, IXUS/VXUS.

Широкі індексні ETF дозволяють отримувати ринкову дохідність з мінімальними комісіями. Ключовим моментом є дисципліна. Ви певно чули, що більше половини хедж-фондів не приносять більшої дохідності, ніж S&P500. Для того, щоб інвестувати в акції, необхідно глибоко розбиратися в макроекономічних процесах та як вони впливають на бізнеси. Розуміти специфіку галузевого бізнесу, в який хочете інвестувати, розбиратися в фінансовій звітності та побудові дисконтованих грошових моделей, читати в оригіналі щоквартальну звітність та оновлювати математичні моделі. Обов'язково потрібно аналізувати конкурентів компанії, яка в портфелі, адже раптовий перерозподіл ринку може драматично вплинути на оцінку компанії. Також необхідно володіти опціонами, щоб відкривати позиції на вигідніших умовах та відповідно капіталу з урахуванням диверсифікації має вистачати на 100 акцій.

Без всього вище переліченого інвестування в акції — це дороге казино) Дуже захопливо та емоційно, але навряд чи прибутково Тому варто визначитися якомога раніше: ви інвестує для отримання доходу чи для драйву, адреналіну та інших яскравих емоцій? Як компромісний варіант, можна мінімізувати емоційну складову портфелю(10-15%) та шукати яскравих емоцій в інших сферах життя поза інвестиціями. 

Кожен вид ETF заслуговує окремого допису. Дайте знати реакціями або коментарями в чаті, якщо вам ця тема цікава.

Василь Матій | Інвестиції та фін.свобода | Підписатися

#invest #ETF Відкрити / Коментувати

2022-12-10 19:50:52 Попри війну, конференція "Жити на відсотки" відбулася!

Дякую всім спікерам, колегам та відвідувачам, хто долучився до заходу. Такі події вкрай важливі для формування в нашій країні інвестиційної культури та справжнього середнього класу.

У вступному слові до конференції поділився зі слухачами – приватними інвесторами та майбутніми інвесторами – декількома важливими тезами. Я їх виділив для себе за 10 років у фінансах, з яких останні 5 у фінансовому консалтингу та управлінні активами. Поділюсь ними і з вами.

1. Ваша інвестиція завжди вигідна провайдеру інвестиційних послуг, але не завжди вам.
Зазвичай, що більше інвестиція приправлена інноваційним маркетингом, тим більше баланс зміщується в сторону інтересів провайдера інвестиційних послуг. Тому інвестору життєво важливо зберігати критичність мислення та розуміти міру зацікавленості всіх сторін угоди. 

2. Диверсифікація — єдиний безкоштовний обід інвестора.
Розкладайте яйця по різних кошиках, щоб бути антикрихкими та готовими до ризиків різних сценаріїв. 

3. Ліквідність — королева інвестицій.
Що досвідченіший та професійний інвестор, то більше він звертає увагу на ліквідність. Змога гнучко керувати портфелем, переміщувати активи між різними класами дає перспективу вдало реагувати на зміни, кризи, потрясіння, виправляти помилки та втілювати нові можливості.

4 Емоції або Інвестиції.
Кожному інвестору варто визначитися якомога раніше: він інвестує для отримання доходу чи для драйву, адреналіну та інших яскравих емоцій? Як компромісний варіант, можна мінімізувати емоційну складову портфелю(10-15%) та шукати яскравих емоцій в інших сферах життя поза інвестиціями. Наприклад, десятиліттями інвестувати в 2-3 ETF(фонди акцій як S&P500) максимально нудно, але для 90% роздрібних інвесторів це буде однією з найвдаліших стратегій.

️ Василь Матій | Інвестиції та фін.свобода | Підписатися

#invest Відкрити / Коментувати

2022-12-08 21:52:07 «Жити на відсотки» — конференція для тих, хто хоче знати все про інвестиції.

Друзі, цьогоріч знову мав нагоду долучитися до організації наймасштабнішої в Україні конференцій для приватних інвесторів "Жити на відсотки" від @Minfin_com_ua Подія запланована на 10 грудня в Києві.

Разом з Дмитром Бараниченко вдалося зібрати для вас декілька десятків топспікерів відчиняного інвестиційного фронту. Від землі та нерухомості до фондового ринку, криптовалют та метавсесвіту.

Приєднуйтеся в зручному для вас форматі (офлайн в Києві з усіма засобами безпеки чи онлайн).

Від мене особисто маленький, але приємний бонус.

matiy20 — промокод на знижку 20% на квитки всіх категорій.

Прибуткових вам інвестицій!

Конференція «Жити на відсотки»

Час: 09:00 - 18:00 10 грудня
Адреса: Київ, Велика Житомирська 33
Деталі та реєстрація: за посиланням
Промокод на 20%: matiy20

Василь Матій | Інвестиції та фін.свобода | Підписатися

#event Відкрити / Коментувати

2022-11-29 19:22:55 ​​Де знаходиться все багатство світу та скільки воно вартує?

Цікава інфографіка днями з'явилася на порталі VisualCapitalist (див фото під дописом. Рекомендую дивитися на великому екрані. Один = $100 мільярдів).  Дані станом на листопад 2022 року.

За даними Credit Suisse загальний достаток всіх домогосподарств світу становить $463 Трильйони.

29,4% припадає на США;
22,9% на Європу (Найзаможніша — 3,8% Німеччина, по 3,5% — Великобританія та Франція, 2,5% — Італія, 1,8% — Іспанія);
Лідери Азії та Океанії: Китай — 17,5%, Японія — 5,5%, Австралія — 2,3%, Південна Корея — 2,2%; 
Південна Америка — 2,7%;
Африка — 1,3%

Загальний світовий борг, включаючи  зобов'язання урядів, корпорацій та домогосподарств досяг у 2022 році $300 трильйонів.

Найдорожчий клас активів — Нерухомість. Загальна вартість — $326 трильйонів.
79,2% або $259 трильйонів вартує вся житлова нерухомість світу;
10,7% або $35 трильйонів  — Сільськогосподарські угіддя;
10,1% або $33 трильйони —  Комерційна нерухомість

Вартість всіх публічних компаній, що торгуються на фондових ринках світу становить $96 трильйонів.

Компанії, що входять до S&P500 оцінюються в $36 трильйонів. Найбільші біржі звичайно NYSE — $24,9 та NASDAQ — $17,28 трильйона далі ідуть Shanghai — $5,95, EuroNext — $5,95, Japan Exchange Group — $4,9).

Все золото світу в т.ч ETF — $11,5 трильйонів.

Всі криптовалюти  — $760 Мільярдів.
41% — Bitcoin;
18% — Etherium;
27% — 3 найбільші стейблкоіни(криптовалюти, ціна яких прив'язана до долара) USDC, USDT та BUSD;
14% — все інше

Переглянути повну інфографіку можна за посиланням

Василь Матій | Інвестиції та фін.свобода | Підписатися

#macro Відкрити / Коментувати

2022-11-28 13:01:57 ​​Нові відео на ютуб каналі Мінфіну за моєю участю. Обговорили Олексієм Козирєвим про майбутнє ринку облігацій, допомогу МВФ до кінця 2022 та ставки ФРС і ЄЦБ.

що зараз відбувається з ОВДП;
майбутнє ринку облігацій;
допомогу МВФ до кінця 2022 року;
дохідність валютних облігацій в євро та доларах;
що буде з євробондами;
ставки ФРС та ЄЦБ;
як ФРС і ЄЦБ будуть підвищувати ставки в 2023 році.

Ключові тези та висновки:

Збільшення дохідності ОВДП та одночасне зменшення емісії гривні, темпів зростання інфляції та девальвації гривні трансформує цей інструмент з варіанту благочинності в близький до ринкового інвестиційного інструменту. Особливо випуски з терміном до погашення півтори та два роки.

Допомога МВФ вже малоймовірна у 2022 році, але вже і не є критично необхідною, завдяки переказам інших партнерів.

Валютні облігації не є інвестиційним інструментом. Їх дохідність близька до дохідності облігацій уряду США при непорівнянних ризиках. В них вкладають банки, яким нікуди діти валютну ліквідність

Можна очікувати на деяке зменшення темпів підняття ставок провідними центробанками ФРС (США) та ЄЦБ (Євросоюз). в першу чергу ФРС, але цикл підняття ще не закінчився та ймовірно буде тривати ще деякий час.

Дивитися відео

Також, якщо Вас цікавить перспектива курсу євро/дол про це 2 частина інтерв'ю .

Як довго, на Вашу думку, триватиме цикл підняття ставки ФРС? Запрошую до обговорення в чаті каналу

Василь Матій | Інвестиції та фін.свобода | Підписатися

#macro #interview Відкрити / Коментувати

2022-11-21 16:06:26 Крипто апокаліпсис далі буде?

Якщо подивитися на обсяг торгів з початку року на найбільших криптобіржах, FTX посідає 4 місце після Coinbase та OKX; Проте жодна біржа навіть близько не наближається до обсягу торгів Binance. 4.6 трильйона доларів транзакцій!

І можливо це ще не кінець. Облігації Coinbase з погашенням у 2028 році зараз торгуються за 56 центів за долар. Генеральний директор продає свої акції… До речі Coinbase виходила у 2021 році на IPO і торгується на NASDAQ під тікером COIN. Як видно на фото обсяг торгів на Coinbase навіть більший ніж був на FTX ще до банкрутства, але рівень регуляції публічних компаній значно жорсткіший.

А ви інвестуєте в крипту?

Василь Матій | Інвестиції та фін.свобода | Підписатися

#crypto #web3 Відкрити / Коментувати

2022-11-19 16:32:28 Важливість % ваших заощаджень для формату і швидкості виходу на фінансову свободу

Для того щоби будувати успішні інвестиції і вділяти час власному портфелю та його росту, спершу треба навчитися цей капітал формувати. І бажано це робити з кількох джерел.

Одним із найбільш повних та всебічних оглядів щодо аспектів руху до FIRE в українських реаліях є серія відео мого товариша Романа Кошовського - "Запали цілі | GOALS on FIRE", і сьогодні рекомендую вам ознайомитися з епізодом #6 Рівень заощаджень. Прихована сила Savings Rate

https://bit.ly/goalsonfire-e6 

Тут, зокрема, розглянуто наступне:
Як заощаджують у різних країнах та чому у більшості американців не завжди є 1000$ в запасі на непередбачувані витрати?
Чому зберігання 10% в місяць не дадуть омріяного рівня фінансової забезпеченості, попри те, що би вам не говорили більшість фінансових радників?
Які сервіси допоможуть вам змоделювати свою поточну та бажану поведінку із доходами й заощадженнями та як це допоможе росту капіталу?
Як саме зміна звичок і відсотку збережень, які інвестуємо, впливає на роки й десятиліття, які ви можете, за бажанням, витратити на щось цікавіше, ніж робота з 9 до 18?

Це часто про аналізування альтернативних сценаріїв та наш вибір балансувати помірні витрати на життя сьогодні із бажаним рівнем забезпеченості у майбутньому.

Подивіться на власні цифри, зрозумійте чи на правильному шляху зараз або ж щось бажаєте змінити? Розкажіть в коментарях у нашому чаті обговорень чи відслідковуєте власний рівень % заощаджень і скільки зазвичай виходить відкладати задля подальших інвестицій?


#save #FIREua Відкрити / Коментувати

2022-11-16 21:50:01 ​​Як обрати надійного брокера для інвестицій в цінні папери?

На щастя в 2022 році функції брокера не обов’язково повинна виконувати жива людина. Інвестори, навіть великі, майже завжди використовують брокерські онлайн-платформи, через які угода про купівлю акцій укладається автоматично, одним кліком. Важливо, щоб компанія власник такої онлайн-платформи мала ліцензію місцевого регулятора  Перевірити це можна на сайтах самих регуляторів, наприклад SEC для США або CySEC для Кіпру. Я особисто маю довіру тільки до Американських та Європейських регуляторів.

Наступною важливою умовою є публічний статус компанії-брокера. Публічні компанії зобов’язані щоквартально подавати звітність, яка відповідає міжнародним стандартам, якщо їхні акції торгуються на фондових біржах. Звітність перевіряється незалежними аудиторськими компаніями, тож у власників та керівників таких компаній значно менше простору для зловживань та шахрайства. Такий підхід захистить вас від болісного досвіду співпраці з неблагонадійними та ненадійними компаніями, на яких однак можуть працювати геніальні маркетологи.

Громадянам України доступні декілька міжнародних брокерів, найвідоміші — Interactive Brokers, Freedom Finance, Saxobank, Exante. Усі вони є міжнародними компаніями, які оперують у багатьох країнах світу та регулюються регуляторами, але тільки перші дві є публічними компаніями. Часто чую питання про наш Mono Invest. Моно — субброкер непублічного Exante, тому точно не можу рекомендувати як основну платформу для інвестицій.

Interactive Brokers  — американська транснаціональна компанія та один з найбільших світових брокерів. Його діяльність регулюється відповідно до законів США — чи не найсуворіших у світі коли мова йде про фондовий ринок, статутний капітал складає $8,5 млрд, а капіталізація сягає понад $31 млрд.
Interactive Brokers є учасником SIPC. SIPC це — некомерційна організація, до якої входять всі американські брокери. Захищає інвесторів та страхує їх на випадок банкрутства чи ліквідації брокера. Сума страхування складає 500 000 $, включаючи 250 000 $ в кеші. Все це створює для інвесторів «подушку безпеки» стосовно гарантування їхніх інвестицій.

Freedom Finance — міжнародна інвестиційна компанія, філія якої діє в Україні, головний офіс розташовано в місті Алмати. Компанія входить до холдингу Freedom Holding Corp. (Невада, США). Наявність україномовної підтримки полегшує життя інвесторів-початківців та спрощує подачу податкової звітності. Також брокер дає можливість інвестувати в компанії, які здійснює первинне розміщення акцій на біржі (IPO).
Freedom Finance є учасником Investor Compensation Fund (ICF). ICF захищає інвесторів та страхує їх на випадок банкрутства чи ліквідації брокера. Сума компенсації складає до €20000.
Санкції та припинення дії ліцензії української філії брокера не впливає на можливість інвестувати через європейського брокера в світовий ринок капіталу.

Щодо мого вибору. Я особисто працюю з обома брокерами. Для інвесторів з капіталом понад $30 000 - $50 000 рекомендував би одразу відкривати рахунок в Interactive Brokers, Початківцям та інвесторам з меншим капіталом буде простіше почати в Freedom Finance. Реєстрація відчутно простіша та швидша, а україномовна підтримка допоможе врегулювати широке коло можливих питань.

Через якого брокера інвестуєте ви? Які компанії, на вашу думку, варто було згадати в дописі? Можливо маєте іншу думку? Запрошую до дискусії в коментарях та чаті каналу

P.S. Посилання в дописі реферальні.

Василь Матій | Інвестиції та фін.свобода | Підписатися

#invest Відкрити / Коментувати

2022-11-12 15:47:56 ​​Про Рух FIRE та можливість раннього виходу на пенсію

Рух FIRE (Financial Independence & Retire Early) як життєво-інвестиційна філософія з ключовим принципом накопичення капіталу заради виходу на можливу ранню пенсію. Це свідомий вибір людини активно працювати, створювати прибуток, заощадження й інвестувати певний період часу (5-25 років) задля того, щоб дещо згодом мати достатню суму капіталу, яка дозволяє жити вам і сім’ї на отримані пасивні доходи, займаючись тим, що для вас важливо й справді цікаво. Прості послідовні кроки, диверсифікація, накопичення 25-30Х ваших щорічних витрат і вміння тримати кермо вправно у часи ринкових штормів й розуміти в чому сенс ранньої свободи саме для вас.

Разом з Романом Кошовським ми заснували українську FIRE-спільноту (шукайте хештег #fireua в ключових соцмережах), і протягом останніх років адаптуємо тему зважених і ефективних інвестицій для українців, враховуючи передові світові напрацювання. У Романа є тематичний ютуб-канал "Запали цілі | GOALS on FIRE", в якому він розкриває різноманітні аспекти побудови змістовного й активного життя і ціледосягання, для яких міцна фінансова фортеця це ключовий фундамент. Чим раніше хтось дізнається про можливості FI - тим швидше може змінити своє ставлення до споживання, інвестицій та цінностей.

Коли юна людина більш свідомо ставиться до фінансів та цілей - у неї зростають шанси на якісний поступ у багатьох сферах. Учора разом з Романом ми записати новий ефір, націлений на активних молодих людей, який насправді буде корисним для усіх поколінь інвесторів. Як зменшення своїх поточних витрат на 100$ трансформується у 30000$ економії на пенсії? На яких "китах" і принципах ґрунтується більш стійка стежина до достатку? Куди краще інвестувати та до чого тут ризики? А також про якісне правило 4% для вашої самоосвіти і багато іншого з досвіду й практики. Запрошуємо до перегляду, підписки й коментарів.

https://bit.ly/GoF-E54

Напишіть чи цікава для вас тематика раннього досягнення фінансової свободи й чи хотіли б бачити більше контенту цього напрямку в моєму каналі?
Обговорення іде в чаті каналу.


Василь Матій | Інвестиції та фін.свобода | Підписатися

#FIRE #Earn #Save #Invest Відкрити / Коментувати

2022-11-10 21:01:52 Для вас добірка корисних українських телеграм-каналів про технології, економіку, інвестиції та бізнес. Підписуйтеся аби бути в курсі всього важливого та актуального!

InVenture — все про інвестиції, бізнес та економіку війни в Україні
Василь Матій | Інвестиції  — блог керуючого активами, інвестиції професіоналів. Опціони та макроекономіка
Banker.UA — канал про банки, фінанси та економіку України. Те, що не прочитаєш у інших
Вісті економіки — економіка України та світу простими словами:курс валют, інфляція, політика
Bonds & Stocks Ukraine — облігації, євробонди, акції в Україні, нові випуски, аналітика, новини

Корисності для Ґаджетів — корисні застосунки, сайти, сервіси та лайфхаки для ПК та смартфону кожного дня
Тре́нди, бре́нди... в Україні — про сучасний український бізнес: новини, інновації, івенти, бізнес-гумор
Балади Економного Лицаря — про досвід в інвестиціях, захисті від ризиків
Ціна держави — як розвивати економіку, щоб перемогти у війні та відновити країну
ITExpert Vacancies — хочеш вирости до сініора? Вакансії та поради для IT-фахівців

iSIGHT — ІТ-новини з усього світу й України коротко, по суті, без води
Гроші працюють — зберегти і примножити кошти в Україні реально (поради фінансиста)
IT Двіж — цікаві новини про технології, IT-гумор, можливості для розвитку в IT
ДохідUA — грошові роздачі та можливості для заробітку зі світу криптовалюти
taxincognito — тут пишуть про податки

Кращі книги з саморозвитку — там ви знайдете книги з мотивації,фінансів, розвитку бізнесу, нетворкінгу.
Крекер — найкращі сервіси, боти, сайти та застосунки з App Store та Google Play
PlayStation Україна — крутий контент з ігрового світу PlayStation, Xbox, PC
Англійська програміста — професійна технічна англійська для програмістів та ІТ спеціалістів

Бізнес. Ідеї. Поради — безкоштовні ідеї та поради для заробітку без вкладень!
UIT | Головне про IT — канал про найсвіжіші новини, вакансії та заходи в ІТ
iPlan Poland — фінанси, податки, банки, інвестиції для українців у Польщі
5 ХВ на граматику інглішу  — 1 тест на день + 1 відео-пояснення саме конкретного випадку без лонгрідів

Благодійна добірка створена українською спільнотою адмінів Телеграм-каналів прогресивних тематик. Зібрані кошти передано на потреби ЗСУ та волонтерів Відкрити / Коментувати