Фінансовий моніторинг. Останнім часом, дуже багато звернень, с | Податки фіз осіб та ФОП

Фінансовий моніторинг.
Останнім часом, дуже багато звернень, саме з приводу посилення контролю від банків з боку фінансового моніторингу. Виникає багато питань, давайте їх обговоримо.

Чому фінансовий моніторинг наводить жах на клієнтів?
Банки бояться штрафів від НБУ, який націлений на боротьбу з готівковим обігом грошей та податковою мінімізацією. І тому фінансовий моніторинг ретельно перевіряє всі ваші транзакції. В боротьбі з незаконним відмиванням грошей і тероризмом банки починають блокувати операції, тому що ви можете бути потенційним терористом або злочинцем, який відмиває доходи.

Що робити клієнту?
Відділ фінансового моніторингу надсилає лист з питаннями, які його цікавлять. Ви повинні надати вичерпну інформацію. Часто, це стосується комерційної таємниці, деталей бізнесу і ще багато чого. Одного разу в нашого клієнта затребували диплом для підтвердження, що його кваліфікація достатня для надання певних послуг.

Чи має банк право?
Так, згідно норми закону. Тобто, поки фінансовий моніторинг детально вивчає ваші відповіді у вас заморожені кошти. І ви порушуєте умови договорів, втрачаєте клієнтів, не можете виплатити заробітну плату, сплатити податки.

Хто несе відповідальність?
Суб'єкти фінансового моніторингу, не несуть відповідальності за шкоду, заподіяну юридичним і фізичним особам у зв'язку з виконанням ними службових обов'язків під час проведення фінансового моніторингу, якщо вони діяли в межах завдань, обов'язків та у спосіб, що передбачених законом.

Важливо знати.
Обов'язковому фінмоніторингу підлягають порогові фінансові операції 400 тис. грн. і більше:
- фінансові операції з Іраном і КНДР;
- фінансові операції політично значимих осіб, членів їх сімей та/або осіб, пов'язаних з політично значущими особами;
- фінансові операції з переказу коштів за кордон;
- фінансові операції з готівковими коштами.

Саме абсурдне це, те що незалежно від суми і виду операції, будь-яка транзакція може здатися банку підозрілою і тоді вони починають надсилати листи з проханням надати більш детальну інформацію. Поки банк не отримає задовільну, на їх погляд, інформацію ваші рахунки будуть заблокованими.  

Що робити?
Змінюйте банк. Підбирайте для себе більш лояльну фінансову установу з адекватним фінансовим моніторингом.
#ФОП