​​Подружжя та Interactive Brokers Усі ми знаємо, що при відпр | Податки фіз осіб та ФОП

​​Подружжя та Interactive Brokers

Усі ми знаємо, що при відправленні валютного переказу на свій рахунок в Interactive Brokers у банків виникають питання: "Звідки гроші?".
Відкрию тайну - при їх отриманні назад - також)

Підстава - законодавство про фінмоніторінг

Питання, які при цьому треба прийняти до уваги

1) Сума переказу
400 000 грн це сумовий поріг разового переказу з якою у банків будуть виникати підстави для ретельної перевірки такої операції.
Але увага! У банків э ще правила внутрішнього фінансового моніторингу де сумовий поріг може бути меншим!

присутні ознаки дроблення суми переказу (п.2 Постанови НБУ №8) з метою уникнення банківського контролю
Якщо коротко - це якщо ви робите декілька переказів в допорогових сумах протягом календарного місяця

2) Походження коштів
при переказу коштів з України - наявність документів про походження коштів при переказах сум понад поріг 400т грн. А що ж це за документи?
Цитата:" джерелом походження коштів фізичної особи (уключаючи кошти, що є спільною сумісною власністю подружжя) може бути: заробітна плата та/або інші виплати і винагороди, виплачені (надані) у зв’язку з трудовими відносинами, доходи, отримані від господарської/незалежної професійної діяльності, доходи, отримані від операцій з продажу рухомого та/або нерухомого майна, інвестиційний прибуток, успадковані кошти, набуття права на скарб, інші виплати відповідно до умов цивільно-правових правочинів (договорів);"

при поверненні коштів в Україну
пп.10 п.4 Постанови НБУ №8 каже, що вона не має застосовуватись, якщо такий переказ відбувається "з метою повернення коштів, отриманих іноземними інвесторами від продажу лістингових цінних паперів на фондових біржах"
У такому випадку, надавайте банку договір з Interactive Brokers працює саме з фондовими біржами на яких лістингуються Ваші цінні папери (якщо ж звісно Ви не купували через нього "кляті біткоїни")

3) Спільне майно подружжя
Окрема тема, якій я приділив цей пункт.
Згідно ст.ст. 60, 61, 63 та 65 Кодексу законів про шлюб та сім'ю спільним майном визнається також заробітна плата, інші доходи ( ФОП) кожного із подружжя , якими вони мають право вільно розпоряджатися у т.ч інвестувати за взаємною згодою.
Це положення також підтверджує пп.6 п.13 Постанови НБУ №8
Тож, беріть документи про ЗП, інші доходи Вашого подружжя із кабінету платників податків та "приводьте") Вашу дружину, чоловіка до банку, або оформлюйте відповідну довіреність / заяву про узгодження переказу з ЄЦП і т.і. на Ваш та Вашого банка "смак"

Якщо цей пост був вам корисним, масштабуй це - поділися ним зі своїми друзями!