Про податки, як складову інвестиційного портфелю Пише Сергі | Податки фіз осіб та ФОП
Про податки, як складову інвестиційного портфелю
Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
Колись писав і про інші складові. Але податки та комісії це як "моль" для Вашої інвестиційної "шуби", тож треба на них також звертати увагу.
Для тих інвесторів, що інвестують в світовий фондовий ринок є два великих податкових питання
1) Оподаткування дивідендів та інвестиційного прибутку
2/3 мого портфелю, це ETF. Я вважаю. що планувати портфель не розуміючи його податкового навантаження та процессу адміністрування податків з цього інструменту - неправильно.
Приклад - мій досвід спілкування з ДПС та сплати податку на курсові різниці зі збитків.
2) US estate tax
Якщо інвестор - нерезидент США вмирає, його спадкоємці мають сплатити податок на спадщину від 18 до 40% для сума, які перевищують $60к.
Так, брокер IB поки каже, що це не кейс, але я бачу що це не завжди так. Тож маємо або приймати або передавати (страхувати), або уникати цей ризик.
Кожному треба розуміти, що таке податок на дивіденди в США, в Україні, capital gain tax, податок на спадщину в США, різниця в оподаткуванні звичайних та акумульованих дивідендів, курсові різниці та їх оподаткування в Україні і т.і.
В інвестиційній Telegram - спільноті iPlan Talks ми щомісяця висвітлюємо тему податків на прямих ефірах фінансових планерів iPlan.ua. Ми вже розповіли про податковий ландшафт по розповсюдженим інвест.інструментам, податки при складанні облігаційного портфелю. Та бачимо, що учасники спільноти голосують за нові теми щодо вірного поводження з податками по іншим інструментам.
Тому
- сьогодні, 28.10.2021 в 19:00 в iPlan Talks відбудеться ефір про оподаткування ETF. Спікер Інна Старченко, фінансова блогерка та планерка в iPlan.ua.
- 11.11.2021 в 19:00 я розповім про захист від US estate tax (тільки законні способи :)
Пишіть свої питання до спикерів в чаті спільноти , щоб передивитися відповіді на них в запису або задавайте їх в прямому ефірі.
Умови вступу до спільноти додаю.
