Відкрив рахунок в польському банку, коли можеш чекати на дзвін | Податки фіз осіб та ФОП

Відкрив рахунок в польському банку, коли можеш чекати на дзвінок з податкової (Urzędu skarbowego) або на що варто звернути увагу ?

Особистий банківський рахунок є не тільки надійним місцем для зберігання коштів, а також може розповісти про ваше фінансове життя. 

Які перекази підлягають контролю податкової служби?
Банки зобов’язані повідомляти про будь-які підозрілі операції податковій службі або Генеральному інспектору фінансової інформації, що діє при Міністерстві фінансів. 

Банк повинен повідомити податкову про підозрілі операції. Серед них:
перекази на великі суми;
перекази, які здійснюються часто, через невеликі проміжки часу, на менші суми, що забезпечує високу загальну вартість;
перекази з підозрілими платіжними назвами;
перекази від різних відправників, на однакові суми - можуть свідчити про навмисну ​​диверсифікацію платежів на один рахунок.

З якої суми банки повідомляють податкову?
Так, згідно з правилами, банки зобов’язані повідомляти про перекази, вартість яких перевищує 15 тис. євро. Це безпосередньо випливає зі ст. 35 Закону про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. 

Чи назва переказу має значення?
Аналітики банку можуть звітувати про перекази на суму, що не перевищує 15 000 злотих, до податкової інспекції або GIFI. євро навіть на основі дивної, незвичної, підозрілої назви. 
Створюючи безпечні титули для банківських переказів, дотримуйтесь кількох універсальних правил:
-використовувати тільки однозначні терміни для аналітиків банку,
-описувати перекази правдиво та за призначенням коштів,
-уникайте жартів під час створення заголовків,
не вживайте в назві передач фраз, що натякають на причетність до політичної, а тим більше кримінальної діяльності.

Який штраф за не розкриття доходів?
Штраф становить до 75% вашого доходу. неврегульованого доходу або позбавлення свободи строком до 5 років. 
Варто пам'ятати, що вся інформація про транзакцій фіксується та зберігається протягом 5 років

Більше про податки та інвестиції для українців в Польщі на нашому каналі - @iplanpl


#податкизакордоном #українцізакордоном