​​Свіжі податкові аспекти Interactive Brokers Чому брокер ут | Податки фіз осіб та ФОП

​​Свіжі податкові аспекти Interactive Brokers

Чому брокер утримує з мене зайві податки?
Ця "хвороба" брокера часто має прояви для українських резидентів. Її типові "симптоми":
стягнути 30% withholding tax з дивідендів по акціях чи купонів по облігаціях, придбаним в США, замість 15%, як це передбачено double tax treaty avoid
стягнути withholding tax з усієї суми виплаченого купона без врахування утриманого з Вас НКД (сума накопленого купонного доходу, яка нарахована минулому власнику облігації до дати її купівлі новим).
"профілактика хвороби" - вірні дані про українську резиденцію у вашому профілі
"лікування" - створення тикету в Центрі підтримки. В результаті "щире каяття" брокера. Приклад додаю.


Я змінив резиденцію. Що сказати брокеру?
коли ви відкривали рахунок в ІВ, ви обіцяли протягом 30 днів повідомити його про зміну податкової резиденції тому не дуже зволікайте зі змінами.
Можливі наслідки - невідомі, але теоретично брокер може перевести вас на додаткові комісії за ризиковість Клієнта. Бо недостовірна інформація про Клієнта, це порушення вимог регулятора, за які брокер отримує мільйонні штрафи.
У разі зміни податкової резиденції на іншу країну Ви маєте відкрити новий рахунок у брокера, вказавши свою новий email, нову адресу перебування, нову податкову резиденцію. На автоматичне запитання брокера "навіщо Вам новий рахунок", відповідайте "у зв'язку зі зміною податкової резиденції".
Після відкриття рахунку, ви маєте зайти на свій старий рахунок та створити внутрішній (зі старого на новий рахунок) переказ позицій та коштів
Старий рахунок буде закрито автоматично через пів року, тож подбайте про збереження усіх необхідних вам виписок по рахунку. Бо історичні дані про операції по старому рахунку після його закриття буде втрачено, а датою придбання позицій на новому рахунку буде дата їх переказу зі старого (можливо ви це не планували).

Я змінив резиденцію. Хочу купувати ETF в США?
Згідно з вимогами ЄС це можуть робити лише професійні Клієнти.
Отримати таку кваліфікацію можуть ті, хто виконує 2 з 3 вимог : має досвід роботи в фінансовій установі, є капітал понад 500к євро та/або уклав багато великих угод на фондовому ринку.
Заявити про підтвердження виконання цих вимог можна через Accounts settings - MiFID Recategorazation повідомити

На цей допис, як і багато інших, мене надихнули запитання моїх Клієнтів в iPlan.ua)

Фінансовий планер допомагає Клієнту отримати власний досвід управління особистими фінансами через планування, інвестиції, оподаткування та управління ризиками.
Чим довше ми працюємо з кожним із Клієнтів, тим більше їх досвід, менше витрати часу та емоцій на інвестування.
Але водночас вони ставлять складніше запитання своїм фінансовим планерам, які пишуть про це дописи.
Таким чином, від довгострокової співпраці виграють Клієнти, планери та їх підписувачі)

Трохи #реклами
Як обрати пакет послуг фінансового планера
Подати заявку на 1-шу зустріч з планером
Почитати відгуки наших Клієнтів

Напишіть, будь ласка, в коментарях, про що ви б запитали мене, як свого фінансового планера.

Корисно? Підпишись на Балади Лицаря та поділись цим дописом з друзями.