Заблокували аккаунт Wise — Як повернути гроші? Блокування рах | Податки фіз осіб та ФОП

Заблокували аккаунт Wise — Як повернути гроші?

Блокування рахунків Wise чи Revolut для українців - це поширене явище.

Оскільки більшість із нас відкриває їх нелегально, вказуючи іноземну адресу перебування, для уникнення блокувань дотримуйтесь правил:

1) Обмежте перекази у криптоактивах

Це перша із причин, чому закривають рахунки.
Перекази через p2p з Binance (з USDT в USD на Wise) проходять, але щойно ви перевищуєте ліміт $5 000 на місяць, фінмоніторинг просить документи про походження коштів.

Але навіть підтверджуючі документи зазвичай вже не допомагають - швидше за все, рахунок буде заблоковано.

2) Джерело походження коштів must have

При перевищенні ліміту по операціях на суму понад $20 000, фінансовий моніторинг запросить підтверджуючі документи.
Для ФОП потрібно надати податкову декларацію за 2022 рік та виписку із банківського рахунку.

3) Підтвердження іноземної адреси перебування

Якщо при реєстрації вказали іноземну адресу знайомих, але фактично перебуваєте в Україні, звісно, що ніяких підтверджень у вас немає.
Пробувати щось "фотошопити" не раджу - це все не спрацює.

Що робити, якщо рахунок заблокували і у Вас "зависли" кошти?

Часом повернення може займати кілька місяців. І ваша задача - настирливо писати і телефонувати в саппорт, поки не потрапите на відповідального менеджера.

Читайте деталі про процес повернення "завислих" коштів у публікації на DOU