Вовк з Шевченка стріт

2021-02-22 14:10:00 ​​Як заробляють на облігаціях з негативною дохідністю?

"Їм платять за те, щоб вони взяли в борг. До цього я б звик дуже швидко", - так свого часу Дональд Трамп прокоментував облігації із негативними ставками.

Наразі є низка іноземних державних облігацій із негативною дохідністю, зокрема облігації Швейцарії, Німеччини чи Японії. Це означає, що у разі купівлі облігацій цих держав (надання їм грошей в борг), ви не лише не заробите, а й в результатів вам повернуть навіть меншу суму! Спершу звучить як сюр, оскільки хто захоче втрачати гроші? Та для чого ж інвестори погоджуються на негативну дохідність?

Гарантії від держави

Незважаючи на широковідому надійність, наприклад, швейцарських банків, все одно є ризики, що навіть вони можуть не пережити якусь кризу. В той же час ризики невиплати по зобов'язаннях Швейцарії близькі до нуля. Зважаючи на те, що державні облігації часто купують довгострокові інвестори (страхові компанії чи пенсійні фонди), вони зобов'язані вкладати гроші лише в надійні фінансові інструменти. До того ж в часи невизначеності та волатильності ринку збереження капіталу може бути хорошою ідеєю.

Зіграти на дефляції

В Україні інфляція з'їдає ваші заощадження, тому за 1000 грн в кінці року можна купити менше, аніж на початку. В той же час, наприклад, в Японії ситуація абсолютна протилежна і дефляція – звичне явище. Саме тому якщо номінально інвестор отримає по японських облігаціях менше, аніж вклав, з урахуванням дефляції на цю суму він зможе придбати більше товарів, аніж роком раніше.

Продати дорожче

Якщо ставки по деяких облігаціях уже негативні, це не значить, що вони і далі не будуть опускатися. Оскільки попит на такі цінні папери залишається, держави можуть і надалі понижувати ставки, що спричинить зростання ринкової вартості старих "негативних" облігацій. В такому разі їх продаж може принести прибуток.
 
P.S. Я завів Patreon. Якщо хтось хоче підтримати мою телеграм-діяльність, то завчасно дякую. Для патронів будуть ексклюзивні публікації та багато інших переваг, а усі кошти підуть або на створення нового контенту (наприклад, апробація тих інвестицій, які я вважаю занадто ризиковими/не вигідними, щоб вкладати туди свої кошти), а також створення сайту про інвестиції в Україні, на якому б я міг писати більш комплексні інструкції/статті. Відкрити / Коментувати

2021-02-18 14:10:00 ​​Bitcoin уже $52 000

Дике зростання, звісно. Щоправда, я досі вважаю, що інвестиції в криптовалюту - це гра в казино. Максимально нестійкий актив, який абсолютно нічим не підкріплений. Актив, який тримається тільки на хайпі навколо нього.

Якщо ви женетеся за надприбутком і надзвичайно високі ризики втратити все для вас не проблема, то криптовалюти однозначно ваш вибір. Я ж значно консервативніший в своїх інвестиціях.

Якщо ви все ж наважилися інвестувати в криптовалюти, то наполегливо рекомендую не вкладати більшість своїх збережень в цей актив, оскільки ризики втратити все занадто високі. Відкрити / Коментувати

2021-02-11 22:32:56 ​​ОВДП: чому про них всі говорять?

За останні кілька років ОВДП стали дуже популярною інвестицією в Україні, тому давайте розберемося, що це таке і чи треба в це лізти.

ОВДП (облігації внутрішньої державної позики) - це борговий цінний папір, який випускається державою. Простими словами: Ви дайте державі у борг кошти, а цінний папір посвідчує Ваше право отримати потім назад суму інвестиції, а також відсотки.

ОВДП бувають лише у бездокументарній формі. Тобто це просто запис у відповідному реєстрі, а не паперовий документ.

Чому інвестувати в ОВДП вигідно?

Висока дохідність

Ставки по ОВДП перевищують ставки по депозитах. Наразі річні ОВДП можна купити із дохідністю 10-11% річних в гривнях і близько 3% в доларах. До того ж ставка доходу фіксована. Зрозуміло, що це дохідність не на рівні криптовалют, але і ризики в рази менші.

100% гарантії від держави

Так, я знаю, що довіра населення до уряду близька до 0, але все ж повернення інвестицій від ОВДП гарантуються державою на 100%. До того ж в нас відносно позитивна історія виплат по ОВДП (на відміну від тієї ж РФ, яка в 1998 кинула своїх громадян).

Можливість швидкого продажу

Якщо Ви хочете повернути свої кошти, то через високу ліквідність зможете продати ОВДП в той же день.

Відсутність податків

Найкраще залишив наостанок. При купівлі ОВДП Ви звільняєтеся від оподаткування. Ні ПДФО (18%), ні військовий збір (1,5%) не сплачується, а тому Ви отримаєте стільки, скільки й обіцяно (за вирахуванням комісій брокера та банку). 

Скільки потрібно коштів для початку?

Мінімальні суми, з якими готові працювати надійні брокери - 50 000 грн. Відкрити / Коментувати

2021-02-07 15:00:26 ​​Восьме чудо світу

Що б сталося, якби Вам хтось 2000 років тому залишив у спадок $1 на депозиті під 3% річних з правом капіталізації (нарахування отриманих відсотків до основного вкладу)? За цей час Ви би отримали:

$47 255 178 155 831 051 117 760

Такої кількості грошей фізично не існує, тому що вся світова економіка виробляє за рік товарів на суму приблизно $80 трлн. Тоді звідки така дика сума? Відповідь проста: складні відсотки!

Ворен Баффет казав, що його багатство це комбінація трьох складових: проживання в США, хороші гени та складні відсотки (compound interest). Ейнштейну приписують фразу, що: “Складні відсотки – це восьме чудо світу”.

Розуміння цього простого математичного механізму є обов’язковим для будь-якого інвестора. Складні відсотки – це відсотки, що нараховуються на суму грошового вкладу і додаються до нього (капіталізуються), після чого на отриману суму знову нараховуються відсотки. Вони працюють як снігова куля. Чим довше вона котиться – тим більшою буде. Чим довше реінвестуєш дохід від інвестиції, тим більшу суму будеш мати в результаті. Пам’ятайте про це перш ніж витратити прибуток від свого депозиту чи, наприклад, інвестиції в ОВДП.

А ще можете відвідати американський урядовий сайт, щоб на простому калькуляторі визначити кількість років і суму, яку Вам потрібно інвестувати, щоб досягнути своєї фінансової мети. Відкрити / Коментувати

2021-02-02 22:55:47 ​​Найприбутковіші акції 10-их років

Так, я згоден. Словосполучення «10-ті роки» автоматично зістарює, але я знайшов цікаву інфографіку про найприбутковіші акції за 2009-2019 роки.

Очолили рейтинг Apple, Amazon та Netflix. Якби в 2009 ви інвестували $1000 в Apple, то вже в кінці десятиліття ви б отримали $8 500. А якби в Netflix - понад $49 000. Живіть з цим Відкрити / Коментувати

2021-01-29 12:01:10 ​​Інтернет vs Волл-стріт 1:0

Головна новина фондового ринку кількох останніх днів – дике зростання вартості акцій компанії GameStop. Майже 1600% за місяць! GameStop - мережа магазинів, яка продає відеоігри та фільми на дисках. Думаю, не найприбутковіша ніша в епоху Netflix та Steam. Компанія втратила 90% капіталізації з жовтня 2015 до восени 2020. У зв'язку з цим великі хедж-фонди часто грали на пониження цих акцій, очікуючи їх поступову втрату вартості. Та чуваки з Reddit мали дещо інше бачення ситуації.

На одному із форумів про інвестиції на Reddit користувачі "оголосили війну" великим інвестиційним компаніям за те, що вони грають на пониження GameStop. Вони почали масово скупляти акції цієї компанії. Як результат, подекуди вартість акцій сягала більше $450 за штуку, а найбільші акціонери компанії заробили більше $ 2 млрд завдяки цим коливанням. Один із користувачів Reddit заявив, що інвестував $ 50 000 і в результаті заробив $ 22 млн

Та GameStop не єдина компанія, яка раптово зросла в ціні. Інвестори з Reddit підняли також вартість цінних паперів Nokia, Blackberry та мережі кінотеатрів AMC Entertainment.

Водночас, будь-кому притомному очевидно, що ці акції не коштують стільки, тому як зросли, так само швидко і впадуть в ціні. Відкрити / Коментувати

2021-01-18 21:50:53 ​​Скільки заробляє Moneyveo?

Знайшов статтю ЕП про те, скільки заробляють Moneyveo, MyCredit та інші мікрофінансові організації. Зібрав для Вас найцікавіше:

В 2019 році 20 найбільших МФО заробили 11,1 млрд грн чистого доходу (в 2018 - 3,9 млрд грн). Для порівняння - прибуток усієї банківської системи України тоді становив 59,6 млрд грн.

Найбільше заробили Moneyveo - чистий дохід у 2019 році – 2,98 млрд грн, у 2018 році – 910 млн грн (+228%).

У рекордно прибутковому для банківської системи 2019 році більше за Moneyveo заробили лише Приватбанк і "Райффайзен банк аваль" Відкрити / Коментувати

2021-01-07 21:42:12 ​​Ілон Маск - найбагатша людина світу

Bloomberg пише, що засновник компаній Tesla та SpaceX Ілон Маск став найбагатшою людиною світу, обійшовши власника Amazon Джеффа Безоса.

Через подорожчання акцій Tesla статки Маска зросли до $188,5 млрд.

За останній рік Маск став багатшим на $150 млрд , насамперед завдяки стрімкому здорожчанню акцій Tesla — на 743%. Людина, для якої 2020 був явно не найгіршим.

Сам Маск відреагував в своєму стилі Відкрити / Коментувати

2020-10-29 13:09:44 Просрали все, що могли Відкрити / Коментувати

2020-10-29 12:56:05 В ЄС вважають рішення КСУ підставою для тимчасового призупинення безвізу Відкрити / Коментувати