ТОП 10 ETF, вартих уваги українського інвестора Пише Сергій | iPlan.ua
ТОП 10 ETF, вартих уваги українського інвестора
Пише Сергій Мікулов, партнер та фінансовий планер в iPlan.ua, автор каналу Балади Економного Лицаря
===
Цей допис не є інвестиційною рекомендацією, а лише нагадуванням самостійно аналізувати варіанти та усвідомлювати, що з них є для вас корисним.
Минулого тижня виступив з такою доповіддю на конференції Invest Talk Summit.
Резюмую та ділюся слайдами презентахи:
Що на радарі українського інвестора?
Війна внесла суттєві зміни в інвестиційний ландшафт:
ризики інфляції та девальвації знецінюють гривневі інвестиційні інструменти - депозити та ОВДП, грн
ризики фізичного знищення, низької ліквідності та високого порогу входу позбавляють привабливості інвестиції в нерухомість
знову ж ризик фізичного знищення, падіння економічної активності, попиту та доходів споживачів ставлять на паузу інвестиції в бізнес-проекти та Р2Р займи, корпоративні облігації та українські інвестиційні фонди
В зоні відносного комфорту залишаються:
ОВДП, $, хоча й тут 50% фінансування бюджету за кошт донорів показує, що ризик несвоєчасних виплат не = "0"
ETF, але лише довгострокове інвестування. Бо на проміжку до 5 років та менше ніж під 5% (що не дуже ризиковано) ризик сплати ПДФО з отриманих курсових різниць робить інвестування в ОВДП,$ більш привабливим варіантом.
Які ETF зараз у світовому тренді?
Якщо подивитись топ-10 US ETF по сумі припливу коштів за крайні 3 роки, то це десятки мільярдів, які зайшли в ETF на широкі індекси ринку.
Я щиро радію з цих трендів:
акції компаній S&P500 - вибір починаючих інвесторів
акцій та облігацій ринків США та інших розвинутих країн - вибір усвідомлених інвесторів із збалансованими інвесторами
акцій компаній з факторами росту чи високих дивідендів - "пісочниця" для усвідомлених та "пастка" для заблукавших інвесторів
Сподіваюсь серед них є і пара мільярдів наших співвітчизників, бо з 2019р та до війни по е-лімітам вони щороку переводили десь до $1млрд.
Чи все те золото, що блищить?
перш за все , ми маємо визначити критерії корисного. Ділюся своїми.
я "копнув" 20ку та відмітив ETF, вартих, на мою думку, уваги усвідомленого інвестора.
під терміном "усвідомлений", я маю на увазі інвестора, який складає (не підглядає чужі) свій інвестиційний портфель відповідно до власних (не нав'язаних споживацтвом) фінансових цілей, власного ризик профілю. Інвестує пасивно та поступово.
Конструктор портфелів з ETF
Мій short list для довгострокових портфелів із :
US ETF - для "вічно молодих" та безcтрашних до Estate Tax інвесторів)
UCITS ETF - для інших та тих, хто має податкову резиденцію в ЄС.
Корисні ресурси
Безкоштовний курс Лицаря по ETF
Агрегатор ETF US та UCITS
База ефірів спільноти iPlan Talks про інвестування в ETF та не лише
===
Напишіть, будь ласка, в коментарях Ваш short list усвідомленого інвестора
Було корисно?
примнож користь допису
ділися та читай Лицаря ще)
