2021-07-16 00:54:47
Навала клонів або як відшукати "саме той" ETF Сергій Мікулов, партнер iPlan.ua та автор каналу Балади Економного Лицаря пише про кейси, коли один и той же ETF має декілька назв на різних біржах , декілька валют і як з цим "боротися"
==
Ті мої Клієнти, що мають цілі у євро або англійських фунтах знають вираз ступору на моєму обличчі, коли мені потрібно відшукати відповідні таким цілям ETF )
Що я маю на увазі:
1) Завдання финансового планера або самостійного інвестора полягаю в тому, щоб сформувати інвестиційний портфель із ETF різних типів активів у тому числі визначити найкращий на його думку ETF.
2) Ірландські ETF є найкращою варіантом для тих, хто не хоче приймати на себе
- податковий ризик податку на спадщину в США
- валютний ризик знецінення долара по відношенню до валюти цілі
- зобов'язання звітувати в податкову про отримані дивідендні доходи (якщо купувати accumulating ETF)
Відшукати такі ETF можна тут, але я початку шукаю в iShares або Vanguard.
3) Ірландські ETF дуже часто мають клонів
Наприклад один і той же фонд може котируватись на різних біржах під різними тікерами у різних валютах.
4) Купуючи багатоликий ETF важко не розгубитися - бо Interactive Brokers в своїх котируваннях web або мобільному інтерфейсі в результатах пошуку не відображає код валюти. Для цього потрібно щонайменш створити замовлення на купівлю.
Тож з переляку, замість купівлі акцій ETF у доларі, ви можете купити їх в мексиканських песо (якщо у Вас вони є:)
5) Дохідність ETF в обраній Вами валюті може бути плачевною.
Стан справ в Європі, Швейцарії та Великобританії і т.і. може бути геть інший ніж в іншому світі, як розвинутому, так і тому, що розвивається.
Та що ж робити?1) Підглядати ... в yahoo.finance
Там і біржу та валюту написано, тож по ньому можно звірятися.
Клієнти iPlan мають форму ребалансу, де ясно не тільки що купувати, але й скільки саме , що дотриматись правильної структури портфелю.
2) Обирати меншу ціну Якщо клони котируються на різних біржах, у Вас з'являється можливість купити за найменшою ціною. Але! Враховуйте комісії брокера, бо вони відрізняються по країнам.
3) Обирати ETF з валютним хеджем.Це коли активи фонду номіновані в доларі (як правило), але в активах фону є валютні форвардні контракти (право купити по курсу кий фіксується на дату купівлі такого контракту) ) на купівлю валюти яка хеджується (страхується). Це як купити собі страховку на випадок травми, не буде травми - будуть малі витрати, будуть - не буде катастрофічних витрат.
Клієнти iPlan мають доступ до бази ETF, відібраних з урахуванням усіх необхідних крітерієв та за допомогою моїх колег та вимогливих Клієнтів вона постійно поповнюється.
4) Пробувати, ділитись досвідом та дізнаватись про досвід інших В iPlan Talks ми щотижня в прямому ефірі ділимось досвідом планерів iPlan та даєм користуватись нашою базою знань - iPlan Wiki . Вона складається з навчальних відео, вебинарів, корисних калькуляторів та статте по усьому циклу управління персональними фінансами.
Ну вот знову мав написати короткого поста, а вийшов дисертабельний пункт для нашої Wiki)
Напишіть будь ласка в коментарях, як Ви шукаєте та відрізняєте необхідні Вам ETF.
Бажаю Вам вдалих інвестиційних рішень та вдачі в боротьбі із ETF - клонами!)
2.4K views21:54
I
