📊Балади Економного Лицаря⚔️

2022-05-18 08:41:49 ​​Ах, лента за лентою, набої подавай!

МінФін України "подає фінансові набої":
- запустив сайт по військовим ОВДП.
- залучив додаткових 7,5 млрд грн на черговому аукціоні ОВДП, усього 77.3 млрд гривень з початку шляху до перемоги.

Зробив невеличке відео про огляд цього сайту та військових ОВДП (де, як та навіщо) + оновиви підбірку корисних посилань для інвестора в ОВДП:

Сайт Мінфіну про ОВДП
Розповідь про місце ОВДП у військовому фінансовому ландшафті
Стисло про ОВДП від НБУ
Гід по валютним ОВДП від Економного Лицаря
Відео як купити через ICU та Універ, Приват, Монобанк від Любомира Остапіва.
Інструкція по купівлі ОВДП Альфа банк
Незабаром нерези також зможуть їх купувати

Техніка безпеки інвестора в ОВДП:
- не на всю котлету, інвестиції люблять диверсифікацію
- військові ОВДП працюють на часовому горизонті біля року, тож для довгострокових інвестицій краще пошукати інші інструменти
- ми воюємо, тому ризик втрати заощаджень не "0"
- податок на доходи по ОВДП 0%, дохідність 9-11% в грн та 3.7% в $
- других українських інструментів, які захищають (хоча б частково) гривню від інфляції (ОВДП грн) та девальвації ($ОВДП), в умовах валютних та фондових обмежень військового стану поки що не має
- звертайте увагу на комісії (наприклад по ОВДП, грн: Універ - 1грн, ICU, Альфа ат Монобанк - 0 грн) та мінімальні суми купівлі.

Сподіваюсь цей сайт після перемоги та погашення останніх військових ОВДП продовжить свою корисну справ на розбудову та відновлення нашої країни)!

Купони та погашення ОВДП навіть в умовах військового стану виплачувались за графіком, без затримок. Перевірено на власному досвіді) Відкрити / Коментувати

2022-05-17 08:33:01 ​​Investment PitStop. Episode 2. Вивчені уроки.

Дякую підписувачам каналу за зворотній зв'язок щодо дописів циклу "Інвестиційний PitStop"!
Тож продовжуємо)

Пише - Олександр Піц, ІТ спеціалист, інвестор - аматор, учасник спільноти інвесторів iPlan Talks . Мені подобається, як він аргументовано та якісно відповідає на запитання членів спільноті по першим крокам в інвестиціях.
===
Помилкові або сумнівні інвестиційні рішення*

1. Покупка без конкретної цілі або заради диверсифікації.
Потрібно розуміти в що вкладено гроші. Наявність сумнівного активe значно прискорює рішення про його продаж, коли ціна на нього падає незрозуміло чому. А після продажу часто виростає невідомо чому)

2. Нездатність відрізнити довгострокову інвестицію від “momentum play”.
Компанії які виграли від пандемії і тренду work from home в 2020 виглядали дуже привабливо і дуже швидко росли. Але їх доходи суттєво впали після скасування більшості карантинних обмежень в США. Зростання цін на сировину в 2022 можливо теж “momentum play”?

3. Покладання на досвід керуючого активами.
Послуги довірчого управління, коли управляюча компанія, що керує інвестиційним портфелем, своїми діями створює ризик часткової або повної втрати інвестиції. Наприклад хаотична емоційна торгівля в фонді ARKK.
 
4. Перспектива зростання та демократія.
Інвестиції в авторитарні держави під керівництвом “верховного лідера”, який одним своїм рішенням може негативно вплинути на будь-який успішний бізнес або на економіку в цілому. 

5. Камінь, ножиці, папір... біток?
Продаж BTC в збиток в 2018 році після покупки по $10000-$15000 в кінці 2017 був дуже поганою ідеєю. Краще було тримати. Можливо і зараз так буде краще.

* Цей пост не містить рекомендацій інвестувати в конкретні активи. Вони були приведені тільки для прикладу і для порівняння. Відкрити / Коментувати

2022-05-13 09:00:38 ​​Так нішеві ETF купувати чи продавати?

Ринки просіли на 15-20%, а окремі компанії зі сфери технологій втратили до -75%. 

Улюбленці 2020-2021 років зараз є предметом дискусій, щодо падіння, а працівники фондів ARK Invest під керуванням Кеті Вудз мабуть кожного дня миють вікна від помідорів .

Чи є місце компаніям з сфери технологій, агро, оборонці у довгостроковому портфелі інвестора? Дискусійне питання. Цього четверга ми обговорили його в спільноті iPlan Talks разом з Любомиром Остапівим. 

Резюме ефіру:
"Папір має вилежатись"
Інвестиція в нішевий фонд НЕ раціональне рішення, більше емоціональне. Це менше ефективне рішення, ніж інвестиція широкий індекс ринку.
Якщо Вам цікаве, яка частина нішевого фонду вже є в Вашому портфелі - порівняйте самі широкі індекси Вашого портфелю з кандидатам на емоціональне інвестування тут.

"Кому вершки, а кому корешки"
1ша, солодка фаза хайпу вже відбулась. Без Вас(
Компанії хайпу маленькі, низькоприбуткові і переоцінені. Комісії фондів де вони є - високі

Це - моя пісочниця!
Якщо все ж таки розглядати нішевий фонд, то лише в свій satellite portfolio (пісочниця) + задовільнити жагу до емоцій з наступного пункту

"Жить по уставу, ломит суставы"
Правильні інвестиції, це скучно)
Додаємо опитування учасників ефіру щодо їх мотивації від інвестування в нішеві ETF.
Найпоширеніші відповіді:
А про що ж тоді поговорити на iPlan Talks / друзями)
Дуже сильна віра в технологію чи підприємця
Шанс обрати переможців і багато заробити
Член фан клубу інвестиційного менеджера
Ціннісні інвестиції

ETF мрії в студію!
Приклади хороших фондів на думку Любомира
Блокчейн BLOK, IBLC
Товари PDBC
Оборона ITA XAR
Кліматичні технології ERTH Відкрити / Коментувати

2022-05-12 09:01:26 ​​Investment PitStop. Episode 1

В світі поточних обмежень НБУ становиться важкувато інвестувати, тож потрібно перепочити та "перевзутися". Тому зробимо "Інвестиційний PitStop", та розпочнемо новий цикл дописів інвесторів, які роблять перші кроки.

Перший учасник - Олександр Піц, ІТ спеціалист, інвестор - аматор, учасник спільноти інвесторів iPlan Talks. Мені подобається, як він аргументовано та якісно відповідає на запитання членів спільноті по першим крокам в інвестиціях.
===

Цікавлюся інвестиціями з 2017 року. За той час відбулося багато зростань і падінь в різних активах. Хочу поділитися своїми спостереженнями, підходами які працюють, а також можливими помилками.
На мою думку, хороші підходи до формування довгострокового портфеля фінансової свободи: 

Кожна інвестиція повинна грунтуватися на ідеї, яка пояснює для чого вкладаються гроші.
Наприклад, при інвестуванні в S&P 500 це очікуванні зростання американської економіки протягом наступних 20 років. Наприклад, при інвестиції в компанії, які входять до індексу: Amazon(AMZN), Microsoft (MSFT), Google (GOOG) - очікування зростання ринку хмарних технологій на 100% через 5-7 років. 

Зміна ціни актива не повинна впливати на рішення про його продаж.
Продаж відбувається якщо ідея інвестиції досягла своєї мети, або якщо сама ідея виявилась помилковою. Або якщо актив дуже швидко спекулятивно виріс в ціні і став переоціненим.

Ринки волатильні, тому не варто очікувати прямолінійного зростання.
Кожен актив на фондовому ринку має свій коефіцієнт Beta. Чим він вищий, тим вища його волатильність. Для S&P 500 Beta = 1. Наприклад, для акцій Tesla (TSLA) Beta = 2.21. Тому на падаючому ринку Tesla падає сильніше. На зростаючому ринку буде стрімко рости, при умові що компанія виправдає очікування інвесторів.

Регулярні періодичні інвестиції покращують результат.
Навіть, якщо S&P 500 був куплений на піку і він повернеться на історичний максимум через 5 років, то при подальшій періодичній покупці по нижчим цінам скоріше буде досягнуто позитивного результату. 

Фондовий ринок - це торгівля майбутнім, а не минулим.
Має значення прогноз зростання економіки, або прогноз майбутніх прибутків конкретної компанії. Ринок реагує завчасно на позитивні або негативні очікування, які ще не відбулися або можуть ніколи не відбутися.
===

Наступного разу, Олександр поділиться своїми помилковими або сумнівними інвестиційними рішеннями.

Напишіть, будь ласка, в коментарях чи варто продовжувати цей цикл.

#iPitStop Відкрити / Коментувати

2022-05-11 09:01:50 ​​Заплати податки - зроби внесок в перемогу

Сьогодні від кожного з нас залежить якою буде країна завтра. Своїми податками ми підтримуємо країну, оборону, державний лад. Потрібно робити це правильно, без зайвих рухів та помилок.

13 травня в 15:10 на конференції Мої фінанси під час війни від сайту МінФін розповім про таке:
скільки платити потрібно податків*;
чому важливо декларування доходів;
коли потрібно декларувати, а коли ні;
чи можна повертати податки;
штрафи та перевірки під час війни;
оподаткування опціонів та криптовалют;
як спілкуватися з ДПС*
податкова резиденція при релокації.
* посилання на детальні відео у минулому

Підписувачі Лицаря отримують 10% знижку на участь в конференції при реєстрації з промо-кодом "iplan" за посиланням. Відкрити / Коментувати

2022-05-10 10:42:36 Балади Економного Лицаря pinned «​​50 днів інвестицій в свою фінансову обізнаність Саме на такий час ми розпланували тематичні ефіри в спільноті iPlan Talks - 7 ефірів, по разу на тиждень. Чому такі теми? Тому що, так проголосувала спільнота, як з давнини заведено в Україні. Про що ми…» Відкрити / Коментувати

2022-05-10 09:00:58 ​​50 днів інвестицій в свою фінансову обізнаність

Саме на такий час ми розпланували тематичні ефіри в спільноті iPlan Talks - 7 ефірів, по разу на тиждень.

Чому такі теми? Тому що, так проголосувала спільнота, як з давнини заведено в Україні.

Про що ми поговоримо? Саме поговоримо, бо ми не тільки розповідаємо, а й запитуємо та відповідаємо.
Отже, незабаром в ефірі:

12.05 | 19:00. Любомир Остапів  
Нішеві ЕТФ в сфері технологій та їх місце у портфелі.

19.05 | 19:00. Анна Заребчан*  
Податки у Польщі. Що треба знати мігранту та нерезиденту для життя та роботи.

26.05 | 19:00. Інна Старченко
ЕТФ у євро. Особливості інвестування. Коли та як додавати до портфелю. 

02.06 | 19:00. Олександра Грудзевич
Чому важливо планувати фінанси навіть у війну. 

09.06 | 19:00. Уляна Грінчевська*
Податки у Португалії. Що треба знати мігранту та нерезиденту для життя та роботи.

16.06 | 19:00. Інна Броднікова
Прогнози для економіки України від НБУ, МВФ, Світового банку.

23.06 | 19:00. Артем Ваганов 
Ризики інвестицій в криптовалюту. Що треба знати про токени та стейблкоіни, щоб не втратити капітал.

Спільнота iPlan Talks це доступ до 
- двох ефірів щотижня 
- вибору тем наступних ефірів та правил спільноти
- записів 45+ ефірів 
- чат по 20 темам з 400 учасниками та експертами
- Вікіпедія по персональним фінансам
- фінансування перемоги 
Дізнатись більше про спільноту та стати її учасником можна тут

* це наші майбутні "зірочки"), кандидатки в фінансові планери iPlan.ua, а всі наші ефіри проводять саме вони, бо перше ніж розповідати, вони це спробували на собі. Відкрити / Коментувати

2022-05-09 17:01:27 ​​Зараз на інформаційному фронті України багато різної інформації. Але дуже мало економічного аналізу.

На телеграм-каналі EconomyNowUa хороша аналітика та свіжі економічні новини.

Підписатися на канал Відкрити / Коментувати

2022-05-09 09:00:46 ​​Де так як купувати військові ОВДП?

Зробив підбірку по військовим ОВДП:
1.Стисло про все від НБУ
2.Перелік брокерів та випусків ОВДП від Мінфіну
3.Гід по валютним ОВДП від Економного Лицаря)
4.Відео як купити через ICU та Універ, Приват, Монобанк від мого колеги Любомира Остапіва.
5. Інструкція від Альфа банк
6. Незабаром нерези також зможуть їх купувати
7. Техніка безпеки:
- не на всю котлету, інвестиції люблять диверсифікацію
- військові ОВДП працюють на часовому горизонті біля року, тож для довгострокових інвестицій краще пошукати інші інструменти
- ми воюємо, тому ризик втрати заощаджень не "0"
- податок на доходи по ОВДП 0%, дохідність 9-11% в грн та 3.7% в $
- других українських інструментів, які захищають (хоча б частково) гривню від інфляції (ОВДП грн) та девальвації ($ОВДП), в умовах валютних та фондових обмежень військового стану поки що не має
- звертайте увагу на комісії (наприклад по ОВДП, грн: Універ - 1грн, ICU, Альфа ат Монобанк - 0 грн) та мінімальні суми купівлі.

Не дякуйте, краще справа кликніть мишею та Forward'ніть цей допис собі в Saved Messages)

Напишіть, будь ласка, в коментарях що ще варто додати. Відкрити / Коментувати

2022-05-07 10:25:00 ​​Як би я інвестував, якби я знав, що буде війна?

Тоді багато усього могло бути зовсім по іншому: і цілі, і інструменти і строки...

Нерухомість, автівка - купувати чи орендувати, в місті чи за містом, газ / бензин чи електрика
Навчання дітей - тут чи за кордоном
Допомога батька - в доларах чи гривні
Резервний фонд - консерви, cash чи US treasuries
Фінансова свобода - це яскраве життя до чи після
Які б активи залишив у своєму портфелі? 

На жаль країна опинилася у найскладнішій ситуації за часів незалежності. Нам довелося отримати новий досвід. Ми маємо засвоїти цей урок та виконати роботу над помилками.

Інна Броднікова, фінансовий планер в iPlan.ua розповіла про це в ефірі спільноти iPlan Talks 05.05.2022, резюмуємо:

1.Це залежить від світогляду
Чому, маючи однакові вихідні дані, ми по різному реагуємо на ситуацію та приймаємо різні рішення?
Наш мозок влаштований таким чином, що усвідомлюючи ризик тут і зараз рішення приймається інстинктивно з метою самозбереження. У разі якщо ризик є уявним, рішення приймається на основі упереджень. Для ефективного прийняття рішення раціональність має урівноважувати інстинкт інтегрований з досвідом. Досвід відіграє важливу роль у прийнятті рішення.

2.Це залежить від досвіду
Хто не знає свою історію, приречений на її повторення. Тому, щоб фінансово бути готовим до кризи необхідно подивитися минулі кризи, порівняти з теперішньою ситуацією та зробити роботу над помилками. Аналізуючи, кризи з часів незалежності можна виділити схожі явища, які їх супроводжували:
- інфляція
- девальвація
- валютні обмеження 

2.Це залежить від поточної фінансової стратегії (цілі, інструменти)
З початку війни ми стикнулися з новими випробуваннями. Деякі активи виявилися надійнішими, інші навпаки - більш ризикованими (дивись інфографіку нижче ). Кожний переосмислив цілі і зрозумів, що ж є більш значущим. Залишилося зробити висновки, взяти до уваги новий досвід та наближати перемогу. 

Ми віримо, що після перемоги на нас точно чекає багато років духовного піднесення та економічного зростання.

Все буде Україна!

Напишіть, будь ласка, Вашу думку в коментарях.

Спільнота iPlan Talks це доступ до 
- двох ефірів щотижня 
- вибору тем наступних ефірів та правил спільноти
- записів 40+ ефірів 
- чату з 400 учасниками та експертами по 20 темам 
- Вікіпедії по персональним фінансам
- фінансуванню перемоги 
Дізнатись більше про спільноту та стати її учасником можна тут Відкрити / Коментувати