2021-07-27 13:03:54
Контроль за фінансовими операціями. Нові правила
В Україні діє нова редакція закону про фінансовий моніторинг. Свої роз'яснення у вигляді інструкцій банкам розіслав і НБУ. Згідно з інструкцією,
особливу увагу треба приділяти:
• операціям із готівкою;
• операціям на нетипові для клієнта суми або на суму від 400 тис. грн;
• переказам, що здійснюють за участі PEP (публічні особи: чиновники, депутати всіх рівнів);
• операціям ФОПів і юросіб, які відкрилися менше ніж три місяці тому.
Якщо перекази клієнта звичайні та зрозумілі, фінансові установи не будуть їх зупиняти та блокувати, розповідає виконавча директорка НАБУ Олена Коробкова. За її словами,
банк без попередження може зупинити операцію, якщо її сума перевищує те фінансове становище, про яке заявив сам клієнт, оформлюючи свою картку. Але тільки на два робочі дні.
У такому разі фінустанова просить клієнта підтвердити, що сума, яку він переказує або отримує, – легальна, з неї сплачено податки, вона отримана в межах оплати будь-яких послуг.
Нові правила не оминули й обмін доларів. Якщо ви захочете обміняти проблемну банкноту (на якій є плями, проколи тощо), український банк спершу повинен буде відправити її у свій банк-кореспондент за кордон. І вже там,
перш ніж приймати гроші, можуть поцікавитися походженням.
Така послуга коштує від 10 до 30% номіналу. Максимальний термін такої операції становить 24 місяці. Тобто
обміняти долар можуть і через два роки.
#NABU_новини
308 views10:03
Н
