📊Балади Економного Лицаря⚔️

2021-09-21 18:55:44 "Тяжёлая артиллерия" для начинающего инвестора.

Это Телеграм канал "Деньги работают" Артема Ваганова, финансового планера iPlan, эксперта по разработке инвестиционных портфелей, тестированию инвестиционных идей.

Просто о сложном, детально и обоснованно.

Можно выучить любой = полезный пост и с умным видом декламировать в своем кругу)

https://t.me/dengirabotayut Відкрити / Коментувати

2021-09-17 12:56:57 ​​"Серцебиття" ETF. Чи ми його втрачаємо!?

"Американський Гетьманцев" - Рон Виден, глава финансового комітету Сенату хоче "трохи зарізати" священну корову сучасного інвестора - обкласти US ETF додатковими податками.

Причина досить вагома - так званий heartbeat trading.
Або трейдинг в стилі серцебиття та повязана хз ним економія на податках. Це "хобі" великих інвестиційних компаній State Street, Black Rock та Vanguard, які керують багатьма ETF.

Як я зрозумів сенс цієї схеми:
1) Бажаючи зафіксувати прибуток від збільшення ціни акцій портфеля, керуючі ETF продають акції ETF крупному банку або інвестиційній компанії.

2) Відразу після цього вони здійснюють обмін акціями ETF та акцій з портфеля, які подорожчали.

3) Згідно федерального закону 1969 року, операції з обміну цінних паперів взаємних фондів, якими користуються і ETF, звільнені від оподаткування.

4) Дохідність фонду та статки інвесторів - резидентів US не зменшується на суму податку сapital gain tax, який може сягати 40%, а посередники мають додатковий заробіток.

Щороку, таким чином, ETF уникають оподаткування на 200 мільярдів доларів щонайменше.

Ця схема не використовується для REIT, тому що там інший принцип оподаткування.

Ціль Рону - Гетьманцева - зібрати додатково ті ж самі 200 мільярдів протягом 10 років. Не планується оподатковувати пенсійні рахунки американців, де зберігаються ETF.

Тож, я так розумію, що ставка податку по таким операціям з US ETF може становити 5-10% та привабливість Ireland ETF зросте?

Напишіть будь ласка в коментарях, що Ви будете робити, якщо дохідність Вашого портфелю ETF зменшиться внаслідок введення такого податку?

Додаю корисну фотку, а цікаву за посиланням)

Про такі та інші цікаві теми ми розповідаємо разом з колегами з iPlan.ua на щотижневих прямих ефірах з учасниками спільноти iPlan Talks.
Приєднуйтесь! Відкрити / Коментувати

2021-09-15 12:32:17 Вже цього четверга, у спільноті iPlan Talks пройде черговий прямий ефір. Цього разу Олександра Грудзевич розповідатиме про інвестиції в нішеві ETF у сфері телекомунікацій. Ви дізнаєтесь:

чому саме галузь телекомунікацій?
пошук ETF? як шукати, на що звертатти увагу.
перевірка з базовим портфелем.
варіанти дій , що купуємо ETF чи акцію конкретної компанії
Allocation (скільки і чого купувати, щоб портфель не "перекосило")

Та як завжди, спілкуємося в лайві з глядачами та відповідаємо на питання.

16 вересня 19:00. Телеграм спільнота iPlan Talks.
Вступайте до спільноти та приходьте на эфір.

PS. Для учасників спільноти доступні вже14 записів минулих ефірів. Відкрити / Коментувати

2021-09-15 12:32:17 Жопа в мыле, рожа в грязи...
Вы откуда? Мы из связи!(
Сей армейский девиз стал мне известен не понаслышке.
В конце 80х я служил радистом обеспечивая связью территорию от Москвы до Дальнего Востока.

Но и сейчас в условиях дистанционной работы, сервисов трудно переоценить важность наличие и качество связи или как сейчас говорят телекоммуникаций.

В этот четверг мы поговорим в iPlan Talks об инвестициях в сектор телекоммуникаций. Відкрити / Коментувати

2021-09-11 16:45:12 ​​Суббота - время отдыха ?!

А для инвестора, в том числе полезного и интересного . 

Сегодня, через пару часов, мой коллега в iPlan.ua и партнер по проекту iPlan.Talks, Артем Ваганов проведет прямой эфир на тему: Как составить долгосрочный портфель для финансовой свободы.

Я часто консультируюсь с Артемом по вопросам составления и тестирования "выживания" долгосрочных портфелей.

Артем это знает и делает, поэтому и Вам расскажет :

Какие стратегии формирования долгосрочных портфелей существуют.
Основные ошибки при формировании долгосрочного портфеля.
На что обращать внимание при подборе активов.
Как составить портфель, под любую ситуацию на рынке и спать спокойно:
Как защитить портфель в кризис.
Какие активы помогут получать доход в «боковике».
Как уберечь сбережения от инфляции.

11 сентября 19:00, Телеграм-сообщество iPlan Talks

Чтобы присоединиться к сообществу и принимать участие в еженедельных прямых эфирах:
- оплатите подписку по ссылке
- вышлите квитанцию на @vahanova в Телеграм. Відкрити / Коментувати

2021-09-07 16:51:12 ​​1,2,3,4... вийшли звіри

Кому новина СУПЕР, кому - ні...

 1,5 роки лишається українцям, щоб вийти із "схованки" із закордонними активами, потім проти тих хто не скорився, почнеться "війна машин"

С 2023 року поміж Україною та майже 50 країнами запрацює автоматичний обмін фінансовими даними по їх нерезидентам (залишки, операції на закордонних рахунках).

Поки що США не входить до їх переліку, але можливо це питання часу та/або іншого стандарту обміну.

Спочатку податкова амністія, потім оцінювання доходів по витратам, далі автоматичний обмін даними...

Напишіть в будь ласка в коментарях, що Ви особисто плануєте робити в очікуванні таких покращень. Відкрити / Коментувати

2021-09-07 12:32:03 ​​Про зайців та черепах в інвестуванні

27 століть тому Езоп написав басню про зайця та черепаху. Басню про ефективність довгострокових систематичних зусиль.

Мій колега в iPlan.ua, партнер по проекту iPlan Talks та автор цікавого фінансового блогу Деньги работают Артем Ваганов учора написав суперкорисний пост щодо ймовірних результатів короткострокового інвестування в фондовий ринок.

Спойлер:
- ймовірність втратити за рік інвестування - суттєва
- ймовірність заробити за рік вище ринку - несуттєва
- ймовірність заробити як ринок - зростає разом із терміном інвестування

Рекомендую до читання, додаю посилання.

Також рекомендую в цю суботу рекомендую відвідати прямий ефір iPlan Talks "Готуємо портфелі: Фінансова свобода. Основи".

Це авторська тема Артема, де він планує зробити декілька ефірів з описанням критеріїв, стратегії, інструментів для побудови найважливішого в житті кожного інвестора інвестиційного портфеля.

Знаю, що серед моїх підписувачів вже є учасники спільноти iPlan Talks.
Напишіть будь ласка в коментарях чи є вона такий корисною та що там треба покращити.


Бажаю всім цікавого читання постів Артема та обізнаних фінансових рішень! Відкрити / Коментувати

2021-09-06 09:01:02 ​​Фокус інвестора. Відтепер в ЗD)

Увага інвестора це його актив, не менш важливіший, ніж його найкраща інвестиція. Фокусуючи увагу на тактичних кроках інвестування, можна досягти цілі в більшому обсязі, або швидше.

Тому пропоную "3D підхід" або три тактичних догми* для сфокусованого інвестора:
---
*до́гма (др.-греч. δόγμα) «мнение, решение, постановление») 


1) Не бий фігнею
Не варто формувати окремі інвестиційні портфелі для цілей з сумами, меншими ніж різниця між Вашими щорічними доходами та витратами.
Ви легко можете їх профінансувати за рахунок поточних доходів, а до цього моменту - інвестувати у більш масштабні та тривалі цілі. Як правило, дохідність таких інвестицій буде більшою, за рахунок :
- більшого ризику, який можна прийняти на більш тривалий період
- більшого діапазону інвест. інструментів, які доступні з більшими порогами входу

2) Полюй на комісії
Якщо у Вас є план інвестицій та фактичний стан активів у різних банках, рахунках, картках та валютах, то Ваше завдання виконати його з меншими витратами на комісії банків та брокерів.
Інвестуйте валютні активи в інвестиційні інструменти в тій же валюті. Ти самим ви уникнете зайвих комісій за валютообмін, а 0,5-1% втрачені за день на конверсії валют, на дорозі не валяються.
Взнавайте про комісії за переказ поміж банками, рахунками та з картки на картку. Бо незаплановані втрати можуть бути такими ж, як і по конверсії. А за такі % втрачені за день, деякі керуючі активними фондами "горобчика в полі заганяють" місяцями)

3) Бери більше - кидай ... ближче
Якщо у Вас сумніви, куди інвестувати активи, - в більш чи менш термінові цілі, то, після виконання п.1 та п.2., завжди обирайте короткотермінові цілі.
Чим раніше Ви почнете процесс інвестування на певну ціль, тим менше Вам доведеться інвестувати та тим більше у Вас лишиться часу для виправлення можливих помилок та реагування на ризик. Це більш критично для цілей, які мають менший горизонт інвестування, ніж інші.

Інші догми за посиланням).

Напишіть будь ласка в коментарях свої догми щодо сфокусованого інвестування.

Бажаю Вам обізнаних фінансових рішень та сфокусованого інвестування! Відкрити / Коментувати

2021-09-03 11:31:48 ​​Доброго ранку країна!

Починаємо день та закінчуємо тиждень на позитиві:

1.Повертаємо борги)
Україна здихалась пікових виплат цього року та успішно погасила черговий транш по євробондах на 1,3 млрд доларів США, випущених під час технічного дефолту = реструктуризації 2015 року.

2.Залучаємо нові(
Мінфін отримав 2,7 млрд доларів від розподілу коштів поміж країнами - учасниками МВФ.
Гарна новина: частка коштів використана для п. 1, на жаль, решта буде використана на потреби латання дірок бюджету та на соціальну допомогу.

3. Інвестувати стає простіше
ICU зробив мобільну епку для купівлі ОВДП.
Відтепер їх дійсно можна купити у 3 кліка.
На що звертати увагу, купуючи ОВДП, пишу тут.

4. Подорожувати та одружуватися буде зручніше
- Відтепер в "Дія" можна отримати COVID сертифікати, які суттєво спрощують процес закордонних подорожей. Тож вйо робити вакцину та подорожувати)
- Незабаром в "Дія" можна подати заяви на одруження! Тож вйо плодитися і розмножуватися)

5. Дізнатися про інвестування більше

- З 9-ої ранку вже триває безкоштовна онлайн - трансляція з Українського Фінансового Форуму, який організувала ICU. Рекомендую відвідати та дізнатись про макро- та мікроекономічні можливості та ризики інвестування в Україні.

- 9 вересня відбудеться черговий Kyiv Invest Meet Up. Цього разу в фокусі - інвестування в закордонну житлову нерухомість. Спікери розповідатимуть про Великобританію, Іспанію, Туреччину.

Квітки на офлайн та онлайн участь доступні за посиланням.

Чи можна отримати знижку на квиток? Так!
Для цього потрібно:
- бути або стати Клієнтом iPlan Start, Family або PRO
- бути або стати Клієнтом iPlan Talks
- поділитися зі мною скриншотом про поширення каналу Лицаря на свої сторінці в соц.мережах
Пишіть мені в особисті повідомлення, якщо відповідаєте цим вимогам)

Не тільки Карлсон та Будулай, але й Лицар також завжди повертається)
Цього разу, із теплої, старовинної, скельної та солоної Хорватії)
Тож станемо ближче та можливо зустрінемось на Kyiv Invest Meet Up.

До речі рекомендує відвідувати його офлайн, окрім чудових смаколиків Ви також познайомитесь зі спікерами та інвестиційними однодумцями... або опонентами)!

Бажаю Вам чудового фіналу тижня та обізнаних фінансових рішень! Відкрити / Коментувати

2021-09-02 18:41:37 ​​Як побудувати страховий захист Капіталу? Багато хто говорить про страхування себе, майна. Я завжди кажу про страхування Капіталу, бо саме з ним Ви будете розставатися без страховки. Але не можна будувати захист на хиткому ґрунті. Тому почну з "цементувальних"… Відкрити / Коментувати