📊Балади Економного Лицаря⚔️

2022-07-09 15:00:38 ​​Кризис - менеджмент для інвестора.
Резюме ефіру

В цей четвер відбувся прямий ефір для спільноти iPlan Talks на тему: "Кризові явища та як інвестору з ними ладнати", який провів інвестор-практик Роман Кошовський, автор каналуЗапали цілі , де він ділиться корисними ідеями про фінанси, інвестиції й змістовне життя.

Ключові ідеї та практика:

Невчасний продаж руйнує довготермінові цілі
- Зазвичай панічно продають чоловіки у віці 45+ з "чудовим досвідом у сфері інвестування", а 30% з них ніколи не повертаються у ринок. Жінки на 25% менше схильні сіяти паніку в часи турбулетності.
- Продавати активи на bera market має сенс коли: ребаланс, припинення інвест.експерименту або реалізація фін. цілі.

Час та увага інвестора
- Запитуйте яка з альтернатив матиме більше сенсу на горизонту 5+ років: посилення доходів і заощаджень чи фокус на інвестиційних доходах?
- Обдумайте витрати/ефект цих альтернатив
- Дивіться на портфель широко, але нечасто
- Ведіть нотатки у інвест-щоденнику.

Важкі рішення маркет-таймерів
- Вгадати слушний момент продажу, а потім ще й повернутися в ринок, і робити це довго й виграшно дуже важко. Пропуск 10 найкращих днів росту ринків за минулі 70 років дав би заробіток 28% проти 17715% в стратегії бути в ринку
- Планове і стабільне "buy and hold" в якісні активи протягом різних періодів може дати вам більше, ніж постійна метушня "купи-продай".
- Є бажання перевірити своє вміння переграти ринок? Скористайтеся двома сервісами і потестуйте удачу на "ігрові кошти": Гра маркет-таймерів та Build your stax.

Працюймо зі страхами та перспективою
- Медитація для зважених довготермінових інвесторів у часи коли “все валиться”.
- Інвестори повинні робити zoom-out і змінювати перспективу й масштаби - знати, що буває і що може бути (інвестицій в рецесію і вищі очікувані доходи + розумінням того, що фондовий ринок дає переваги для людей, що інвестують на 5-15-20 років, а не на рік-два).

Що каже історія?
- Навчіться сприймати волатильність, як вхідний квиток і допуск до успішного інвестування
- Падіння можливі як і злети, дивимося ширше, ніж просто "на середні очікування" і розуміємо просадки ринку в різні рокииі те, що історія не повторюється, проте римується
- Через різні кризи вдало проходили інвестори які зберігали певний запас ліквідності і якісно оцінювали ризики. Рефлексуйте по-своєму та вчіться в історії як автор у книзі "The Great Depression: A Diary"

Переглянути цей та інші 60 ефірів спільноті усвідомлених інвесторів iPlan Talks можна за посиланням.
50% прибутку спільноті йде на потреби перемоги.

На слайді з щоквартального Guide to the markets від JP Morgan є такий слоган: "Хто минуле забуде - той втратить око, а хто живе ним - обидва".

Чи згодні ви з цим, як інвестор, напишіть будь ласка в коментарях. Відкрити / Коментувати

2022-07-07 15:44:47 ​​Кризис - менеджмент для інвестора

Ми почали стикатись з кризовими явищами не лише в теорії, але й на практиці. 
Для когось це виявилось прийнятним явищем, а для інших - приводом для переживань та емоційних дій.

Роман Кошовський, інвестор-практик та популяризатор продуманих інвестицій і змістовного життя, автор каналу Запали цілі сьогодні проведе ефір на тему:
“Кризові явища і як інвестору з ними ладнати”.

Коли дохідність ринків та вартість різноманітних активів продовжують “червоніти”, а довкола війна - люди мають схильність не дотримуватися раніше погоджених інвест-стратегій, панікувати та приймати необдумані рішення. 

Є спокуса повірити певним аналітикам і щось активно змінювати або ж, навпаки, настає хаос в думках і повний параліч щодо рішень. З цими та іншими станами варто працювати, опираючись на доступні дані й статистику, в паралелі досліджуючи власні схильності, цілі та їх горизонти. 

І в часи кризи, і в періоди росту інвестор має розуміти як ладнати з невизначеністю та в якій мірі її можна й треба її приймати. Саме про ці та інші дотичні напрямки поговоримо вже сьогодні о 19:00.

7 ідей, які деталізуємо на зустрічі:

Доречність чи невчасність продажу активів на ринку, що падає.
У що варто вкладати час і увагу інвестору залежно від його капіталу та очікувань щодо інвестицій
2 важких рішення маркет-таймерів.
Страхи і зміна перспективи з точки зору інвестора.
Історія римується?
Індекси та акції - як на них дивитися в кризу
Як інвестору допомогти собі збільшити шанси на успіх?

Як завжди, потрапити на ефір та допомогти ЗСУ можна натиснувши кнопку нижче Відкрити / Коментувати

2022-07-06 10:35:27 ПриватБанк - беремо і робимо...

Саме такий слоган згадав. коли сьогодні дізнався про новину від Привату про кардінальну зміну курсів при розрахунку картами.

Це сколихнуло ринок, та інші банки почали підтягувати курс до його рівня.

Все одне колись це мало статися, бо
- Приват єдиний, який дозволяв переказувати гривню на закордонні картки, хоча і 15т грн на місяць
- знімати в банкоматах валюту за кордоном з гривневої картки було на 10% вигідніше ніж купувати в обмініку тут

На що це вплине, на мою думку ?
на зростання готівкового курсу
"Банкомантні туристи" припинять свої рейди за кордон і це скоротить обсяг припливу валюти в обмінники. В першу чергу євро та злотого, долар - як наслідок. Курс зросте(

на поведінку експортерів.
Від притримання її на валютних рахунках тут, до притримання її на рахунках там. Це прискорить використання державних ЗВР(

на зміну фінансових стратегій громадян
Від розвитку до антикризового управління. Згадайте , як це було у 2014: парад курсів, банкопад.
Тоді навіть і половини можливостей інвестувати гроші не було які у Вас є зараз: ОВДП, Р2Р перекази за кордон, ETF, крипта_хай_їй_грець.
Почніть перегляд витрат, зміна професії на більш оплачувану, перегляньте Ваші фінансові цілі з урахуванням поточного стану речей.
Шукати зраду непродуктивно, це витрата часу да життєвих сил.

на появу нових бізнес можливостей
зростання цін на споживацькі товари сірого імпорту, який фінансується за вздорожавший кеш, крипту, створює можливості виробництва їх в Україні.

реагування ринку
НБУ не має забаратись з реагуванням.
Або готівковий валютний аукціон (вплине на готівковий курс і згодом на картковий) чи зміна курсу (вмотивує експортерів, але збільшить інфляцію в країні).


Тож, тримаємось! Відкрити / Коментувати

2022-07-05 20:12:45 Мінфін вперто "лізе на кактус"

Черговий аукціон після зміни облікової ставки де Мінфін збирає все менше та менше коштів. На цей раз - антирекорд.

Після кожного такого аукціону бюджету та ЗСУ становиться ще важче, а інвесторам сумно, бо втрачається саме цінне що є зараз у всіх нас - час.

Так, залучати гроші у державі яка воює, не сам легка справа. З початку війни грошей, залучених через військові ОВДП не вистачало для погашення старих ОВДП. Але, це не привід "скиглити", а робити висновки та ...

щось робити по іншому:
подавати приклад: НБУ може домовитись з ДКЦПФР про відкриття вторинного ринку ОВДП, щоб продати із своїх запасів ОВДП , по яким він отримує 25%

змінюватись: попросити Сергія Притулу провести черговий аукціон)

А нам "лупати цю скелю": все одне для гривні зараз ОВДП з 11%, краще, ніж депозит під 18% в банку 10-го ешелона.

Цей допис не є інвестиційною рекомендацією, а думкою автора про поточний стану ринку ОВДП. Відкрити / Коментувати

2022-07-05 09:01:17 ​​ETF в євро. Резюме ефіру.

30.06 поговорили з Інною Старченко, планеркою iPlan.ua в прямому ефірі спільноти iPlan Talks про
ETF в євро.

Резюмую:
1) Цільове призначення
Можна їх використовувати якщо у вас є наступні цілі:
- бачите свою фін. свободу в Європейських країнах
- плануєте купувати нерухомість в Європі
- бажаєте щоб дитина навчалась в Європейському ВНЗ

2) Захист від ризиків
Коли торгівельна валюта ETF (валюта, за яку купується ETF на біржі) відрізняється від базової валюти ETF (валюти більшості активів в складі ЕTF) виникає валютний ризик.

Одним із способів захистити інвестиції від валютного ризику є використання ETF з хеджуванням. Але цей фін. інструмент необхідно використовувати з обережністю, бо він може спрацювати як на користь, так і навпаки в залежності від коливань валют відносно одна до одної.

3) Допоміжні інструменти
Щоб сформувати портфель із ETF в євро вам допоможуть наступні ресурси:
- https://www.justetf.com - пошук необхідних ETF
- https://www.ucits-etfs.com - перелік ETF, зареєстрованих в Європі
- https://backtest.curvo.eu/ - аналіз портфеля із ETF в євро

4) Недоліки
- порівняльно низька диверсифікація
- вища комісія за обслуговування ETF
- маленький асортимент

5) Переваги:
- дозволяють формувати портфель в валюті, в якій в майбутньому планується витрачати його, таким чином зменшивши валютний ризик інвестицій.

Порівняння результатів різних ETF в євро з хеджуванням (IBCH) та без (IMEU) додаю, опитування намірів інвесторів зробив тут.
Бачимо, що ЕТФ в євро с хеджем не набув популярності, хоча і показав 2й результат.

Цього четверга говоримо в iPlan Talks з інвестором-практиком, автором Ютуб канала Запалі цілі Романом Кошовським.

iPlan Talks, це наш спільний проект з фінансовим планером в iPlan.ua, автором каналу Гроші працюють, Артемом Вагановим.
Кожен учасник спільноти iPlan Talks є усвідомлених інвесторів тому що:
- ми разом з планерами iPlan.ua розповідаємо в прямих ефірах та чаті про інвестиційні інструменти їх призначення, ризики та можливості, податки та комісії, психологію фінансів.
- хайпів, скамів, реклами у нас немає
- є користь + цінність + елементи військової демократії: опитування учасників + модерація спілкування.
Буду Вам вдячний, якщо долучитеся до спільноти iPlan Talks - це підтримка команди iPlan.ua, яка генерує якісний контент + ЗСУ, на потреби якої спільнота перераховує 50% прибутку. Відкрити / Коментувати

2022-07-04 16:07:32 Відкрити / Коментувати

2022-07-04 16:03:30 Як працює валютне хеджування портфелів. Відкрити / Коментувати

2022-07-04 09:00:44 ​​Вчитись, опановувати, знову вчитись

Я вчився фінансам спочатку в виші, потім працював усіляким фінансистом. Коли з'явились нові інвестиційні інструменти - вчився на Coursera, потім знову працював та почав опановувати нові по тим часам інструменти. Зараз постійно оновлюю свої знання, бо не лише у мене є питання, як у самостійного інвестора, а ще у колег та Клієнтів та моїх шановних підписувачів)

На початку 2022 iPlan.ua разом з Прометеус запустили навчальний курс "Фінансова свобода" для українських інвесторів. Понад 300 людей розпочали навчання. Незважаючи на війну у травні він завершився, ми отримали багато схвальних відгуків. І багато запитів на його повторення. 

Після війни, відбулося багато змін у фінансовому ландшафті (інструменти, перекази, податки), психології фінансів. Тому замість переробки існуючого курсу, ми зробили курс "Особисті фінанси та інвестиції під час війни" . Його засновано на нашому досвіді та реальних Клієнтських кейсах.

Будемо вчити такому:
• Обмеження та можливості фінансів війни
• Нерухомість тут та там
• Світовий фондовий ринок
• Податки при релокації
• Україна 2.0. Куди інвестувати?
• Психологія фінансів війни
• Складання власного фінансового плану
• Вирішення кейсу з планування фінансів
.
Щоб не було ілюзій : курс навчить або нагадає, як дати ладу своїм фінансам під час війни. Але він не зробить це за Вас!
Тож, якщо Ви не готові втілювати отриманні знання на практиці - не критично, читайте мої балади далі, добре робить свою справу та донати ЗСУ.
Всьому - свій час!

Курс стартує ЗАВТРА, триває до кінця липня, вартість , програма та інші деталі за посиланням.
10% від продажів піде в БО "Повертайся живими". Відкрити / Коментувати

2022-07-02 13:24:31 Відкрити / Коментувати

2022-07-02 13:24:06 Це картинка з презентації мого колеги Артема, автора @dengirabotayut
останній рік дуже цінний для українських інвесторів, бо вони багато навчаться і зрозуміють перше правило Уорена Баффета.

Також пишу велику статтю про Loss Aversion, адже комусь втрати статуть психологічною травмою замість навчального ефекту.
Любомир

Давайте проголосуємо куди за останні 2 роки вляпались ви?
От тільки чесно, голосування то анонімне) Відкрити / Коментувати