НБУ | Знати. Розуміти

2022-08-01 15:28:27 ​​21 липня Правління Національного банку ухвалило рішення зберегти облікову ставку на рівні 25% та встановити новий рівень фіксованого курсу.

Сьогодні на сайті НБУ опубліковані підсумки дискусії членів Комітету з монетарної політики (КМП), яка передувала цьому рішенню.

Ділимося основними висновками

Про фіксацію курсу на новому рівні.

Фіксація курсу на початку війни дала змогу стримати паніку та інфляційний тиск, а відповідно – зберегти стійкість економіки.

Якби курс гривні не був зафіксований, то інфляція вже в червні прискорилася б до 30% р/р.

Але за п’ять місяців війни українська економіка зазнала значних змін. Змінилася й ситуація на світових фінансових ринках.

Зокрема, долар США зміцнився навіть до інших світових резервних валют: до фунту стерлінгів на 11,6%, до єни – на 20,2%, до євро – на близько 10%.

Він також посилився до валют країн із ринками, що розвиваються (до цієї групи входить і Україна), зокрема до єгипетського фунту – на 20,6%, польського злотого – на 15,6%, угорського форинту – на 22,4%, турецької ліри – на 27,4% тощо.

За таких умов фіксований курс гривні штучно зміцнювався до інших валют. Це почало створювати економічні дисбаланси, зменшувати конкурентоспроможність українських виробників, тиснути на міжнародні резерви.

Так, у червні НБУ продав із резервів майже 4 млрд дол. США. Тож курсове коригування було необхідним – воно надасть економіці стійкості й посилить спроможність НБУ забезпечувати макрофінансову стабільність.

Водночас валютний ринок ще не готовий до самозбалансування, тому повернення до плаваючого курсоутворення було б передчасним.

Втрата номінального якоря для стабілізації очікувань могла б призвести до посилення дисбалансів на валютному ринку, тривалих курсових коливань і значних витрат міжнародних резервів для їх згладжування.

Тому Національний банк знову зафіксував офіційний курс.

Про збереження облікової ставки.

Учасники дискусії погодилися, що збереження облікової ставки на рівні 25% наразі є оптимальним, адже ефект від попереднього підвищення в червні триває.

Поточний рівень ставки також відповідає високим ризикам погіршення очікувань та розгортання інфляційної спіралі.

Багато банків вже почали підвищувати ставки за гривневими депозитами, а Міністерство фінансів – за державними облігаціями. Важливо, щоб цей процес тривав і надалі.

Збільшення привабливості гривневих активів сприятиме зниженню тиску на валютному ринку та стане відповідно додатковим чинником підтримання макрофінансової стабільності.

Водночас для забезпечення макрофінансової стабільності на тривалу перспективу критично важливим є звуження дефіциту бюджету, заміщення емісійного фінансування ринковими залученнями, зменшення імпорту за рахунок додаткового його оподаткування.

Детальні підсумки дискусії КМП опубліковано за посиланням: https://cutt.ly/zZnX3aW Відкрити / Коментувати

2022-08-01 11:19:57 ​​ Друзі, долучайтеся до підтримки наших відважних захисників!

Від сьогодні стартує благодійна акція "Смілива гривня".

Національний банк реалізує її разом із партнерами – Ощадбанком та ПУМБом.

В чому суть акції?

Протягом наступних трьох місяців по всій Україні триватиме збір монет номіналами 10, 50 копійок та 1, 2, 5 і 10 гривень.

Значна кількість розмінних монет, зокрема номіналами 10 коп. та 50 коп. часто не використовуються громадянами для готівкових розрахунків та лежать у скарбничках чи кишенях.

Водночас ці кошти можуть допомогти українським захисникам боронити країну від російського загарбника.

Всі зібрані кошти будуть перераховані на потреби Збройних Сил України!

Де та як можна здати монети?

Пункти мобілізації монет на підтримку ЗСУ відкриті у відділеннях Ощадбанку та ПУМБу практично в усіх регіонах країни, де можлива безпечна робота банків.

Також можна організувати колективний збір коштів серед громад певного району, житлового комплексу, на роботі або в інших спільнотах. Адже, об’єднавшись, українці здатні творити дива та допомогати українській армії долати ворога.

Адреси відділень, у яких можна здати зібрані монети, а також детальні умови участі в акції зазначені на сайті "Смілива гривня" - https://promo.bank.gov.ua/brave-hryvnia/.

Сміливо здавайте монети до банків, а Національний банк разом із партнерами передасть вашу сміливість відважним українським воїнам!

#СміливаГривня Відкрити / Коментувати

2022-07-29 14:21:11 ​​Сьогодні зранку ми розповідали про статистику готівкового обігу.

Тепер маємо інформацію про обсяги безготівкових розрахунків платіжними картками.

Отже, дані станом на травень такі

За травень 2022 року кількість операцій (безготівкових та отримання готівки) з використанням платіжних карток, емітованих українськими банками, в Україні та за її межами становила 637 млн, а їх сума – 573,7 млрд грн.

Порівняно з довоєнним січнем 2022 року їх кількість зменшилася на 3,4%, водночас їх сума зросла майже на третину – на 31,5%.

В Україні протягом травня з використанням платіжних карток здійснено понад 582 млн операцій на суму близько 502,4 млрд грн. Це менше на 7,5% за кількістю та більше на 20,4% за сумою порівняно з січнем.

Водночас за кордоном сума оплати товарів у платіжних терміналах торговельної мережі та отримання готівки в банкоматах із використанням платіжних карток становила 57,5 млрд грн (у січні – близько 7 млрд грн).

Щодо безготівкових операцій із платіжними картками, то у травні цього року порівняно з січнем їх кількість зменшилася лише на 2,3% ‒ до 588 млн, а сума зросла на 43,0% ‒ до 395,0 млрд грн.

У травні частка безготівкових операцій із використанням платіжних карток за сумою становила майже 69% у загальному обсязі операцій із платіжними картками (у січні 2022 року – 63%).

Водночас частка за кількістю залишилася майже незмінною – 92% (за січень 2022 року – 91%). Тобто 92 зі 100 операцій із картками були безготівковими.

За підсумками травня 2022 року загальна кількість емітованих платіжних карток в Україні досягла 103,6 млн шт. Це на 13% більше порівняно з довоєнним січнем 2022 року.

Попри скорочення загальної кількості безконтактних та токенізованих платіжних карток (на 6% та 15% відповідно), їх популярність серед українців є дуже високою.

Загальна частка безконтактних та токенізованих платіжних карток серед усіх активних карток становить 60% (цьогоріч у січні – 58%).

Загалом наразі токенізованою є приблизно кожна шоста активна платіжна картка (на початку січня – приблизно кожна сьома); безконтактною – приблизно кожна друга (як і на початку січня).

Детальніше за посиланням: https://cutt.ly/WZkhYpQ Відкрити / Коментувати

2022-07-29 12:05:49 ​​ Новий Інфляційний звіт із макроекономічним прогнозом на 2022–2024 роки вже на сайті НБУ!

Повномасштабний напад росії впливає на економіки України. Руйнування цілих міст, бомбардування великих підприємств, морська блокада України, а найстрашніше – десятки тисяч втрачених життів і мільйони біженців.

У результаті цього року інфляція перевищить 30%, а економіка скоротиться на третину.

Але важливо, що, незважаючи на втрати, економіка встояла за спинами наших нескорених захисників. І останніми місяцями відбуваються перші ознаки економічної стабілізації.

Попереду важливий шлях – спочатку перемога, потім відбудова і євроінтеграція. Національний банк побудував свій новий прогноз на припущенні про суттєве зниження безпекових ризиків до кінця року. Звісно, передусім завдяки Збройним Силам України.

За оцінками НБУ, у 2023-2024 роках інфляція буде сповільнюватися, а економіка повернеться до зростання.

Ураховуючи значні втрати виробничого та людського потенціалу, відновлення економіки буде стриманим – ВВП зростатиме темпами близько 5-6% на рік.

Також базовий прогноз ураховує подальшу підтримку України у вигляді міжнародної фінансової допомоги і поступову нормалізацію економічної політики.

НБУ планує поступово скоротити і згодом повністю припинити емісійне фінансування бюджету, а також очікує, що уряд повернеться до традиційних методів його наповнення, зокрема за рахунок мобілізації додаткових доходів та залучення боргового фінансування на ринкових умовах.

Водночас у прогноз наразі не закладено аналог "плану Маршалла" для України, затвердження та реалізація якого в короткі терміни значно поліпшить макроекономічні показники.

Але є й зворотні ризики. Триваліший термін війни може сповільнити процес відновлення економіки і повернення інфляції до однознакових значень.

Такий альтернативний сценарій теж розглянуто, йому присвячено окремий розділ в Інфляційному звіті.

Підтримати ЗСУ, а відповідно і базовий сценарій нашого прогнозу, ви можете за цим посиланням: https://bank.gov.ua/ua/about/support-the-armed-forces

Інфляційний звіт також традиційно містить інформаційні бокси за актуальними темами. Серед них:

Уроки монетарної політики у воєнні часи. Де розглядається світовий досвід та аналізується, які з цього можна зробити висновки для України.

Розбалансування інфляційних очікувань в умовах дії шоків пропозиції. Про те, чи можуть центробанки зволікати, навіть якщо їх рішення не мають прямого впливу на інфляцію.

Фактори відхилення інфляції від цілі під час війни. Пояснюються основні причини поточного прискорення інфляції.

Особливості та методи наукасту ВВП під час війни. Про те, як саме НБУ оцінював зміну ВВП в умовах, коли офіційної статистика відсутня.

Нагадуємо, що на початку війни НБУ тимчасово призупинив публікацію Інфляційного звіту через високу невизначеність внаслідок повномасштабного вторгнення росії в Україну.

Вона і надалі залишається високою, проте її рівень знизився. Тому знову з'явилася можливість розробляти відносно точні макроекономічні сценарії.

Детальніше про висновки інфляційного звіту читайте за цим посиланням: https://cutt.ly/ZZj2nOz
Переглянути повний Інфляційний звіт ви можете тут: https://cutt.ly/6Zj2QVT Відкрити / Коментувати

2022-07-29 10:11:59 ​​ Друзі, розповідаємо вам про нову пам’ятну монету.

Сьогодні, 29 липня, Національний банк вводить в обіг пам’ятну монету “Чорнобиль. Відродження. Ведмідь бурий”. Вона продовжує серію “Флора і фауна України”.

Монета присвячена відродженню дикої природи на території Чорнобильського заповідника, зокрема бурому ведмедю.

Підготували для вас п’ять цікавих фактів про цю монету:

парадоксально, але техногенна катастрофа дала природі унікальний шанс на відродження, яким вона скористалася сповна. Чорнобильський радіаційно-екологічний біосферний заповідник став своєрідним резерватом для розмноження багатьох тварин та птахів – лелеки чорного, коня Пржевальського, рисі, зубра, лося, ведмедя бурого;

бурий ведмідь останнього десятиліття повернувся на територію заповідника – через сто років відсутності. Тепер час від часу його фіксують фотопастки заповідника. Зображення з однієї з таких світлин тепер прикрашає нашу монету;

ця монета – 52-га в серії "Флора і фауна України" та друга – в ряду монет “Чорнобиль. Відродження”;

ряд монет “Чорнобиль. Відродження” міститиме шість монет, усі вони присвячені тваринам та птахам, які нині оселилися на території Чорнобиля;

автором ескізів монети стала київська художниця Наталя Фандікова. Саме вона розробила дизайн для всього ряду монет “Чорнобиль. Відродження”. Вона також створила дизайни для більш ніж 50 українських пам’ятних монет.

Як виглядає пам’ятна монета?

На аверсі монети зображене символічне колесо життя, що знаменує відродження природи: стилізований міжнародний знак “Радіаційна загроза”, навколо якого – тварини, популяції яких розвиваються у 30-кілометровій зоні відчуження.

На реверсі – ведмідь бурий на тлі пейзажу (використано тамподрук – кольоровий друк).

Монета виготовлена з нейзильберу, номіналом 5 гривень.

Її тираж – 40 000 штук (у тому числі 20 000 штук у сувенірній упаковці).

Вартість монети – 107 гривень (у сувенірній упаковці – 139 гривень). Відкрити / Коментувати

2022-07-29 09:04:14 ​​ Сума готівки, що перебувала в обігу в Україні на 1 липня 2022 року, становила 674 млрд грн.

Зокрема: майже 3 млрд шт. банкнот на загальну суму 668,7 млрд грн, а також майже 14,1 млрд шт. монет (без пам’ятних та інвестиційних) на суму 5,1 млрд грн.

Це на 46,4 млрд грн або на 7,4% більше, ніж на початку 2022 року (на 01.01.2022 – 627,6 млрд грн).

Водночас, якщо порівнювати з початком квітня цього року, спостерігається поступове скорочення готівки в обігу. Так, цьогоріч за квітень–червень вона зменшилася майже на 2% або на 11 млрд грн (станом на 1 квітня 2022 року в обігу перебувало 685 млрд грн).

Далі – кілька цікавих фактів про оновлену статистику готівкового обігу на 1 липня 2022 року.

На одного жителя України припадало: 72 банкноти та 166 платіжних розмінних та обігових монет (на 1 січня 2022 року – 71 та 162 шт. відповідно).

Традиційно в готівковому обігу найбільше монет номіналом 10 копійок (28,5% від загальної кількості монет в обігу), а найменше – монет номіналом 10 гривень (0,8%).

А що з банкнотами? Тут за останні три місяці відбулися деякі зміни.

Найменше зараз банкнот в обігу номіналом 10 гривень (4% від загальної кількості банкнот в обігу). Це пов’язано з тим, що такі банкноти НБУ поступово – в міру їх зношення – замінює на відповідні обігові монети, які можуть значно довший час перебувати в обігу.

Найбільше ж у готівковому обігу тепер банкнот номіналом 500 гривень (24,9% від загальної кількості банкнот в обігу). Така зміна відбулася через зростання попиту на цей номінал банкнот, а також збільшення обсягів вилучення з обігу банкнот номіналом 200 грн, зокрема старого дизайну.

Додамо, що в умовах війни багато українців віддають перевагу безготівковим операціям із платіжними картками, які є безпечнішими. Відкрити / Коментувати

2022-07-28 12:17:19 ​​ Національний банк запровадив для кредитних спілок можливість спрощеного порядку відкликання ліцензій.

Рішення ухвалене з урахуванням негативного впливу війни на ринок кредитної кооперації та пропозицій учасників ринку й асоціацій кредитних спілок.

Анулювати ліцензію під час дії воєнного стану зможуть кредитні спілки, які не мають зобов’язань за договорами про залучення внесків (вкладів) своїх членів на депозитні рахунки.

Також за спрощеною процедурою відбуватиметься виключення інформації про кредитну спілку з Держреєстру фінустанов.

Детальніше за посиланням: https://cutt.ly/1ZfVTCg Відкрити / Коментувати

2022-07-28 11:22:57 ​​ Друзі, нумізматична колекція поповнилася ще однією цікавою монетою.

Сьогодні, 28 липня, Національний банк вводить в обіг нову пам’ятну монету “Єлизавета Ярославна”. Вона продовжує серію “Видатні особистості України”.

Монета присвячена княжні Єлизаветі, старшій доньці київського великого князя Ярослава Мудрого.

Підготували для вас п’ять цікавих фактів про княжну та присвячену їй монету:

Єлизавета у 1044 вийшла заміж за Гаральда Суворого (конунг Норвегії у 1046 – 1066 роках). Він закохався у княжну під час своїх перших відвідин Києва і, здобувши славу та скарби, повернувся за нею. Після загибелі Гаральда в битві Єлизавета Ярославна вдруге вийшла заміж – за короля Данії Свена ІІ Естрідсена.

У давньоруських джерелах немає згадок про Єлизавету Ярославну, але безліч відомостей про неї містять ісландські королівські саги, західні хроніки й вірші ("віси") самого Гаральда, які він складав на честь дочки Ярослава "із золотою гривною".

Ця пам’ятна монета – 168-ма в серії "Видатні особистості України".

Під час конкурсу ескізів для монети було представлено шість концепцій. Перемогу здобув дизайн київських художників групи "АртТРіум" – Володимира Тарана та братів-близнюків Олександра й Сергія Харуків. Вони створили дизайни для майже 400 українських пам’ятних монет, а також активно працюють у сфері української філателії.

Мотиви монети імітують різьбу по дереву, характерну для середньовіччя Скандинавії (зокрема Норвегії). За взірці взято декор порталів деяких скандинавських церков. Орнамент, що розміщений у центрі монети у вигляді тризуба, характерний для середньовічної Київської Русі. Він підкреслює подібність і спорідненість декоративного мистецтва Скандинавії та Київської держави.

Як виглядає пам’ятна монета?

На аверсі монети зображений орнамент із вплетеним тризубом, що прикрашає залізну сокиру X–XIII ст., та орнаменти, характерні для середньовічних Скандинавії та Київської держави.

На реверсі – стилізований образ Єлизавети Ярославни на тлі сцен, що ілюструють військові та поетичні таланти її першого чоловіка – норвезького короля Гаральда Суворого.

Монета виготовлена з нейзильберу, номіналом 2 гривні.

Її тираж – 30 000 штук. Вартість – 56 гривень. Відкрити / Коментувати

2022-07-28 09:27:11 ​​Друзі, сьогодні ми вперше відзначаємо День Української Державності.

Відзначаємо його у час, коли російські загарбники намагаються зламати нашу країну, захопити наші землі, знищити державність і самих українців, стерти пам’ять про нашу історію, культуру, самобутність.

Щодня, п’ять місяців поспіль, ми доводимо всьому світові, що не віддамо нашу державу на поталу ворогу, а будемо з усіх сил захищати її, аби ще багато поколінь українців могли з гордістю дивитись у минуле і мати щасливе майбутнє в сильній, незалежній, європейській країні – Україні.

З Днем Української Державності!
Разом – до Перемоги! Відкрити / Коментувати

2022-07-27 19:48:54 ​​ Пріоритетом НБУ в умовах війни є забезпечення фінансової та курсової стабільності в Україні.

Це – необхідне підґрунтя для стійкої роботи економіки та безперебійної роботи усієї фінансової системи країни, що важливо для підтримання обороноздатності нашої держави.

Для цього з початку повномасштабної війни запроваджено валютні обмеження, які оновлюються відповідно до нових викликів для фінансової системи.

Ще одним пріоритетом НБУ в умовах війни є забезпечення діяльності Збройних Сил України. НБУ створив мультивалютний рахунок для збору коштів на потреби захисників України, а також приділяє значну увагу потребам волонтерського руху.

Національний банк не запроваджував валютні обмеження для юридичних осіб для закупівлі товарів військового призначення за кордоном, а також з квітня дав змогу це робити громадянам.

Водночас ми розуміємо, що в окремих ситуаціях традиційні шляхи закупівлі товарів військового призначення ускладнилися після введення ліміту на розрахунки із гривневих карток за кордоном.

Тому зараз опрацьовуються інструменти для врегулювання таких ситуацій разом із банківською спільнотою, до обговорення яких банки залучатимуть волонтерів.

НБУ відкритий до діалогу і враховує звернення від волонтерів!

Ураховуючи тривалий характер війни і потреби в підтримці країни після Перемоги, НБУ звертає увагу на можливість волонтерів об’єднуватися у спільноти та реєструвати їх як фонди чи громадські об’єднання або ж співпрацювати з уже існуючими фондами для здійснення закупівель.

Нині в кожного українця одна мета – вигнати російських загарбників з країни та відбудувати її після Перемоги. Кожен бореться на своєму фронті.

Національний банк тримає фінансову оборону, щоб, попри на руйнування, завдані росією, Україна могла уникнути неконтрольованої інфляції та дестабілізації ситуації в банківській системі. Це необхідно і для забезпечення загальної оборони країни.

Волонтерський рух, зі свого боку, об’єднав суспільство, створивши дієву мережу громадських ініціатив та взяв на себе вирішення найневідкладніших проблем країни під час війни.

Сьогодні українці як ніколи мають бути об’єднаними, допомагати один одному та гідно чинити опір ворогу.

Детальніше за посиланням: https://cutt.ly/4ZdiRFl Відкрити / Коментувати