Академія фінансового моніторингу

2021-08-16 14:13:28 ​​ #КБВ #вебінар #структура #власності


06 жовтня 2021 року, Академія фінансового моніторингу анонсує проведення спеціального вебінару для суб’єктів первинного фінансового моніторингу на тему: "Встановлення кінцевого бенефіціарного власника та належна перевірка при здійсненні первинного фінансового моніторингу".

Нагадуємо, що відповідно до пункту 4 Розділу Х Закону № 361 від 06.12.2019 р., структура власності та інформація про кінцевих бенефіціарних власників повинні бути подані раніше зареєстрованими юридичними особами протягом 3 місяців з дня набрання чинності Наказу № 163 від 19.03.2021 р., тобто в період з 11 липня 2021 року по 11 жовтня 2021 року.
Структура власності готується в довільній формі та є схематичним зображенням, на якому відображаються всі особи, які прямо чи опосередковано володіють юридичною особою самостійно чи спільно з іншими особами.
У структурі власності потрібно зазначити:
• розмір участі кожного з власників;
• також вказати осіб, які незалежно від формального володіння мають можливість значного впливу на керівництво чи діяльність юридичної особи;
• опис здійснення та характер вирішального впливу кінцевого бенефіціарного власника на діяльність юридичної особи.
У разі якщо відомості про кінцевого бенефіціарного власника юридичної особи чітко не відслідковуються за даними ЄДР, до схематичного зображення необхідно також додати офіційні документи, що підтверджують можливість здійснювати такий вирішальний вплив.
Багато питань навколо понять «бенефіціарна власність», «структура власності» тощо висвітлювалося зі сторони Міністерства фінансів України, Міністерства юстиції України, а також Держфінмоніторингу. Але питання ще залишається актуальним.

Всі онлайн учасники отримають відповідні сертифікати.

Деталі за номером телефону: (050) 605-57-71, (097) 205-58-05

Реєстрація на сайті за посиланням: https://finmonitoring.in.ua/onlajn-reyestraciya/

або

заявку можна відправити на ел. пошту

tmc.finmon@gmail.com
(в листі вкажіть ПІБ, місце роботи, посаду, e-mail, мобільний телефон)

Якщо ще виникають запитання, пропонуємо Вам заповнити гул-форму https://bit.ly/37CyZvW і ми опрацюємо Ваші пропозиції для подальшого їх роз’яснення на Вебінарі.

Дякуємо за участь Відкрити / Коментувати

2021-08-11 14:09:15 ​​ #НБУ #фінмоніторинг #навчання #фінпослуги #ломбарди #страхові #кредитніспілки #законодавство #спліт

31 серпня - 03 вересня 2021 р., Академія анонсує проведення спеціального навчання / підвищення кваліфікації з фінансового моніторингу відповідальних працівників страхових установ, ломбардів, кредитних спілок, фінансових компаній, кредитних установ.

Відповідно до законодавства, представники ринку фінансових послуг є суб'єктами первинного фінансового моніторингу. Окрім теоретичної частини навчання, слухачі зможуть прийняти участь у обговореннях, отримати актуальну інформацію та відповіді на всі запитання, зокрема про новації законодавства у сфері ПВК/ФТ та подробиці від стейкхолдерів системи фінансового моніторингу.

Державний навчальний заклад післядипломної освіти «Академія фінансового моніторингу» (далі - Академія), як заклад, що належить до сфери управління #Держфінмоніторингу, запрошує на підвищення кваліфікації з фінансового моніторингу відповідальних працівників, а також працівників залучених до проведення фінансового моніторингу та інших зацікавлених осіб.

Всі онлайн учасники отримають відповідні сертифікати.

Деталі за номером телефону:
(050) 605-57-71
(097) 205-58-05

Реєстрація на сайті за посиланням: https://finmonitoring.in.ua/onlajn-reyestraciya/

або

заявку можна відправити на ел. пошту

tmc.finmon@gmail.com
(в листі вкажіть ПІБ, місце роботи, посаду, e-mail, мобільний телефон) Відкрити / Коментувати

2021-08-09 13:45:00 ​​ #НБУ #положення #декларування

На виконання норм Закону України "Про внесення змін до Податкового кодексу України щодо стимулювання детінізації доходів та підвищення податкової культури громадян шляхом запровадження добровільного декларування фізичними особами належних їм активів та сплати одноразового збору до бюджету" (далі – Закон) Національний банк визначив порядок відкриття та ведення поточних рахунків зі спеціальним режимом використання у національній та іноземних валютах, а також банківських металах для цілей одноразового (спеціального) добровільного декларування. Відповідні норми містить постанова Правління Національного банку України від 5 серпня 2021 № 83 "Про затвердження Положення про порядок відкриття та ведення поточних рахунків із спеціальним режимом використання в національній та іноземних валютах, банківських металах для цілей одноразового (спеціального) добровільного декларування" (далі – Положення).

Одноразове (спеціальне) добровільне декларування проводиться з 1 вересня 2021 року до 1 вересня 2022 року.

Фізичні особи, які мають намір відповідно до норм цього Закону скористатися правом на одноразове (спеціальне) добровільне декларування (далі – декларанти), звертаються до банку для відкриття поточного рахунку із спеціальним режимом використання (спеціальному рахунку) та розміщення готівкових коштів в національній та іноземних валютах, банківських металів (з фізичною поставкою).

Так, відповідно до вимог Положення декларант відкриває в банку спеціальний рахунок та вносить на нього готівкові кошти, банківські метали через операційну касу банку за заявою на переказ готівки, а у реквізиті "Призначення платежу/зміст операції" зазначає "добровільне декларування".

Після підтвердження джерел походження грошових коштів, банківських металів декларант має право:
перерахувати грошові кошти, банківські метали на власний поточний рахунок фізичної особи, відкритий в банку України;
або зняти грошові кошти, банківські метали та закрити спеціальний рахунок;
або подати в банк заяву та використовувати надалі цей рахунок як звичайний поточний рахунок фізичної особи, відкритий для власних потреб.

Положення набирає чинності з 1 вересня 2021 року та діє до 1 вересня 2022 року.

Більше інофрмації за посиланням Відкрити / Коментувати

2021-08-06 14:20:32 ​​ #ДПС #одноразове #декларування

Вийшов Інформаційний лист № 22 ДПС "Щодо стимулювання детінізації доходів та підвищення податкової культури громадян шляхом запровадження одноразового (спеціального) добровільного декларування фізичними особами належних їм активів та сплати одноразового збору до бюджету".

Тут Ви дізнаєтеся:

що таке одноразове (спеціальне) добровільне декларування;
які терміни проведення одноразового (спеціального) добровільного декларування;
які активи підлягають одноразовому (спеціальному) декларуванню;
хто може скористатися одноразовим (спеціальним) добровільним декларуванням;
хто не може бути декларантом;
які відомості зазначаються в одноразовій (спеціальній) добровільній декларації тощо.

Ознайомитися з інформаційним листом можна за посиланням Відкрити / Коментувати

2021-08-05 13:45:00 ​​ #НБУ #відкриті #дані #фінустанови

Національний банк України відповідно до Положення про набори даних, які підлягають оприлюдненню у формі відкритих даних, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 21 жовтня 2015 року № 835 (зі змінами), розпочав щоквартальну публікацію основних показників діяльності небанківських фінансових установ (НБФУ) у розрізі установ – страхових компаній, кредитних спілок, фінансових компаній, ломбардів – на основі поданої ними звітності, а саме:

обсяг наданих фінансових послуг,
зобов’язання,
активи,
капітал,
дані про фінансові результати діяльності,
інші показники звітності.
Дані за 2020 рік та за I квартал 2021 року розміщено на сторінці "Статистика. Наглядова статистика. Показники діяльності учасників ринку небанківських фінансових послуг" офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

Більше інформації за посиланням https://bank.gov.ua/ua/news/all/natsionalniy-bank-rozpochav-publikatsiyu-finansovoyi-zvitnosti-nbfu-v-rozrizi-ustanov Відкрити / Коментувати

2021-08-04 13:45:00 ​​ #закон #платіжні #послуги #Президент

Президент України Володимир Зеленський підписав Закон «Про платіжні послуги» № 1591-ІХ, що його парламент ухвалив 30 червня 2021 року.

Закон спрямований на модернізацію й подальший розвиток ринку платіжних послуг та сприятиме впровадженню інновацій у фінансовій сфері України.

Документ адаптує українське законодавство до правового поля Європейського Союзу, що в майбутньому дасть змогу інтегрувати платіжну систему України із системою ЄС. Новий закон базується на сучасних вимогах і враховує норми європейських регуляторних актів, зокрема Другої платіжної директиви (PSD2) та Директиви з електронних грошей (EMD).

Також документ посилює захист прав споживачів платіжних послуг і забезпечує прозорість їхнього надання. Зокрема, встановлюються вимоги до управління ризиками та аутентифікації користувача.

Відповідно до документа, НБУ отримає право випускати «цифрову валюту Національного банку України», а також створити регуляторну «пісочницю» – платформу для тестування послуг, технологій та інструментів на платіжному ринку, заснованих на інноваційних технологіях. Її функціонування передбачає тісну взаємодію регулятора зі стартапами та розуміння їхніх потреб.

Також закон створює умови для запровадження в Україні концепції відкритого банкінгу (Open banking), що має об'єднати різних надавачів платіжних послуг і технологічні платформи в єдину платіжну екосистему. Планується, що Open banking запрацює в Україні у 2023 році.

Цей закон набирає чинності на наступний день після опублікування та вводиться в дію через 12 місяців, за винятком окремих статей.

Джерело - https://www.president.gov.ua/news/glava-derzhavi-pidpisav-zakon-pro-platizhni-poslugi-69849 Відкрити / Коментувати

2021-07-30 13:45:00 ​​ #КБВ #Мінюст #наказ #відкриті #дані

Наказ Мін'юсту Наказ від 26.07.2021 № 2640/5 "Про внесення змін до Переліку інформації, що підлягає оприлюдненню у формі відкритих даних, розпорядником якої є Міністерство юстиції України"

Щодо юридичних осіб у відкритому доступі будуть відомості про:

перелік засновників (учасників) юридичної особи:
прізвище, ім’я, по батькові (за наявності), якщо засновник – фізична особа; найменування, якщо засновник – юридична особа;
розмір частки засновника (учасника) всіх юридичних осіб. (Це скоріш уточнення — на сьогодні інформація про розмір частки у її гривневому еквіваленті наявна у відкритому доступі та у витягах з ЄДР. Та, як і раніше, це не стосується учасників ГО, АТ, громадських формувань, що не мають статусу юридичної особи, благодійних фондів та політичних партій);
окрім прізвище, ім’я, по батькові (за наявності), країна громадянства та місце проживання кінцевого бенефіціарного власника (контролера) юридичної особи, також відкриють доступ до інформації про характер та міру (рівень, ступінь, частку) бенефіціарного володіння (вигоди, інтересу, впливу) або обґрунтовану причина відсутності КБВ.

Більше інформації за посиланням Відкрити / Коментувати

2021-07-29 13:45:00 ​​ #нотаріус #ринок #землі #фінмоніторинг

Як повідомляє Міністерство юстиції України, ​​однією з умов купівлі земельної ділянки є перевірка нотаріусом джерела походження коштів покупця.

Тобто, у разі набуття земельної ділянки сільськогосподарського призначення у власність за відплатним договором (купівля-продаж, рента, міна тощо) нотаріус зобов’язаний перевірити джерела походження коштів або інших активів набувача.

Джерелами походження коштів для набуття у власність земельної ділянки можуть бути:
заробітна плата (грошове забезпечення);
гонорари та інші виплати згідно з цивільно-правовими правочинами;
дохід від підприємницької або незалежної професійної діяльності;
дохід від відчуження майна;
дивіденди;
проценти;
роялті;
страхові виплати;
виграші (призи) в азартні ігри, виграші (призи) у лотерею чи в інші розіграші, у букмекерському парі, у парі тоталізатора;
призи (виграші) у грошовій формі, одержані за перемогу та/або участь в аматорських спортивних змаганнях;
благодійна допомога;
пенсія;
спадщина;
подарунки;
кошти, отримані в позику (кредит);
набуття права на знахідку або скарб;
інші джерела, не заборонені законом.

Документами , що підтверджують джерела походження коштів, є:
декларація про майновий стан і доходи;
декларація про майно, доходи, витрати і зобов’язання фінансового характеру/декларація особи, уповноваженої на виконання функцій держави або органу місцевого самоврядування;
річна (квартальна, інша) фінансова та/або податкова звітність юридичної особи — набувача та фізичної особи-підприємця (за наявності), що отримана нотаріусом безпосередньо від набувача (баланс, витяги, що містять дані про прибутки та збитки господарської діяльності клієнта, податкова декларація з додатками);
фінансова звітність юридичної особи — набувача, що оприлюднена відповідно до вимог законодавства;
інші документи, що підтверджують джерела походження коштів.

Нотаріус для встановлення джерел походження коштів може використовувати офіційні документи, публічну інформацію, зокрема відомості Єдиного державного реєстру декларацій осіб, уповноважених на виконання функцій держави або місцевого самоврядування, що формується та ведеться Національним агентством з питань запобігання корупції, інформацію, отриману від набувача.

Джерело - https://t.me/minjustofficial Відкрити / Коментувати

2021-07-28 13:45:00 ​​ #НБУ #BankID #шахраї

​​ Національний банк попереджає про можливі випадки створення шахрайських сайтів, що намагаються видати себе за Систему BankID НБУ.

Так, уже маємо факт виявлення подібного шахрайського сайту, де зловмисники пропонували користувачам залишити на сайті інформацію про платіжні карки та фінансовий номер телефону.

Наразі цей сайт заблоковано.

Як розпізнати шахрайство?
Система BankID НБУ та її сайт не вимагають збору будь-якої інформації від користувачів. Національний банк не збирає і не зберігає персональні данні громадян, зокрема номери телефонів і тим більше – платіжних карток.

Система лише забезпечує передавання персональних даних користувача в зашифрованому вигляді від його банку до надавача послуги.

Окремо звертаємо увагу, що взаємодія відбувається виключно між тими порталами послуг, які належать учасникам системи. Докладний перелік учасників системи міститься тут: https://bit.ly/3i71Sqb

Водночас для упередження ризиків шахрайства Національний банк просить користувачів бути обачними та ретельно перевіряти інформацію.

Зокрема, сторінки в мережі Інтернет, які належать Національному банку України, розміщуються виключно на державному домені gov.ua.

Як користуватися Системою BankID НБУ – дивіться за посиланням:

Відкрити / Коментувати

2021-07-16 13:45:00 ​​ #Мінфін #аудитори #бухгалери #азартні #ігри #відповідальний #працівник

26 - 29 липня 2021 р. - підвищення кваліфікації з фінансового моніторингу аудиторів, бухгалтерів,
відповідальних аудиторських фірм, ріелторів, інших СПФМ (регулятор – Мінфін)

Спеціальний курс з урахуванням нових положень законодавства у сфері фінансового моніторингу для суб’єктів первинного фінансового моніторингу та їх відокремлених підрозділів, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму здійснює Міністерство фінансів України.
Категорії слухачів не обмежуються лише аудиторами, аудиторськими фірмами під час проведення аудиту та надання послуг з бухгалтерського обліку, суб’єктами господарювання (фізичними особами - підприємцями), що надають послуги з бухгалтерського обліку (за винятком осіб, що надають послуги у рамках трудових правовідносин), суб’єктами господарювання, які проводять лотереї та азартні ігри, у тому числі казино, електронними (віртуальними) казино, суб’єктами господарювання, які здійснюють торгівлю за готівку дорогоцінними металами і дорогоцінним камінням та виробами з них, а можуть й залучатись інші зацікавлені особи.

До тренінгів Академії фінансового моніторингу на постійній основі залучаються визнані фахівці в тому числі представники Міністерства фінансів України та Державної служби фінансового моніторингу України.

Всі онлайн учасники отримають відповідні сертифікати.

Деталі за номером телефону:
(050) 605-57-71
(097) 205-58-05

Реєстрація на сайті за посиланням: https://finmonitoring.in.ua/onlajn-reyestraciya/

або

заявку можна відправити на ел. пошту

tmc.finmon@gmail.com
(в листі вкажіть ПІБ, місце роботи, посаду, e-mail, мобільний телефон) Відкрити / Коментувати