iPlan.ua

2023-03-23 17:53:06 Томас Петерфі, chairman of Interactive Brokers, сказав у 5 хв інтервью CNBC що у них 100 млрд! дол кеша, з яких 40 вони позичили під маржинальну торгівлю, 40 в US Treasuries і ще 20 у великих банках.

А ось витяг із листа інституційного менеджера @iplanua стороні Interactive Brokers, коли ми попросили деяку інформацію на фоні паніки навколо SVB:
Власниками IBG LLC є наша публічна компанія Interactive Brokers Group, Inc. (24,5 %), а також співробітники фірми та їх афілійовані особи (75,5 %). На відміну від більшості інших фірм, де керівництво володіє відносно невеликими долями, ми беремо участь в збитках саме так, як і в прибутках. Через цей особистий інтересу ми ведемо наш бізнес консервативно.
У нас немає позицій по позабіржовим цінним паперам или деривативам.
У нас немає CDO, MBS або CDS.

на мою думку ІБ стійкий і прибутковий бізнес з forward p/e 14, тож я навіть прикупив їх акцій собі у фан-портфель по 77 дол за штуку минулого тижня на падінні ринку)
Цей пост не є інвестиційною рекомендацією! Як правило це погана ідея інвестувати по трейдам ютуб блогерів
Любомир Відкрити / Коментувати

2023-03-22 21:06:25 Ви просили, ми зробили!


Відкрити / Коментувати

2023-03-20 17:09:29 #дайджест

20 березня о 19:00 проведемо прямий ефір з Артемом Щербиною. Говоритимемо про економічну ситуацію в світі, крах банків в США та події навколо Credit Suisse.

UBS поглинає Credit Suisse. Це єдиний кейс чиф перший дзвіночок до банкопаду? Деталі у статті bloomberg

Названо переможців Ukrainian FinTech Awards 2023 - Fintech Insider. Канал “Сімейний бюджет” – Best financial literacy project 2023!

1 хв в відео про дивіденди 1042s в США та 3 стратегії декларування дивідендів в Україні у 2023 році.

Економний Лицар винайшов право пасивних інвесторів на податкову знижку)

Щоб розповісти ще більше про декларування у 2023 році в цю середу ми проведемо спеціальний вебінар. Відкрити / Коментувати

2023-03-19 20:24:38 На зв'язку Любомир, сподіваюсь ви вихідних читаємо мінімум новин, адже левова їх частка це інформаційний шум.
В понеділок 19:00 ми зробимо лайв на Ютуб Сімейний Бюджет по тому що дійсно має значення.
Тим часом пропоную вам уривки з листа Ларрі Фінка, CEO BlackRock, найбільшої в світі компанії по управлінню активами.

And, there could yet be a third domino to fall. In addition to duration mismatches, we may now also see liquidity mismatches. Years of lower rates had the effect of driving some asset owners to increase their commitments to illiquid investments – trading lower liquidity for higher returns. There’s a risk now of a liquidity mismatch for these asset owners, especially those with leveraged portfolios.

As inflation remains elevated, the Federal Reserve will stay focused on fighting inflation and continue to raise rates. While the financial system is clearly stronger than it was in 2008, the monetary and fiscal tools available to policymakers and regulators to address the current crisis are limited, especially with a divided government in the United States

Whether it is for food and energy or computer chips and AI, companies and countries are all looking to ensure they are not dependent on supply chains exposed to geopolitical tensions. Increasingly, they want to source essential goods close to home even if it means higher prices. These shifts are producing a less integrated, more fragmented global economy. Leaders in public and private sectors are essentially trading off efficiency and lower costs for resilience and national security. It is understandable public policy. But for investors it is important to recognize the risks and opportunities it creates.

Another challenge is understanding why some people can save effectively for retirement and others cannot. Even in wealthier countries, many people lack the ability to save; and if they do save, they often use those savings for an emergency, rather than investing for retirement. In some countries people are actually over saving but under-investing. If they are keeping their money in the bank rather than investing in the market, they won’t generate the returns necessary to retire with dignity. In order to retire comfortably, people need to invest their savings over decades and take advantage of the long term returns delivered by the growth of the capital markets.

People only invest if they believe in the future and believe in the integrity of financial and regulatory institutions; otherwise they keep their money under the mattress or make risky financial moves in the hope of overnight riches. When people are afraid, they may save, but they won’t invest. Investing for a financial goal like retirement is an act of hope and optimism, demonstrating a long-term perspective, trust in financial institutions, and belief in the integrity of the market.

I wrote last year that the next 1,000 unicorns won’t be search engines or social media companies. Many of them will be sustainable, scalable innovators – startups that help the world decarbonize and make the energy transition affordable for all consumers. I still believe that. For clients who choose, we’re connecting them with these investment opportunities.

We also are very proud that our FMA group is working pro bono with the government of Ukraine to provide advice on designing an investment framework. The goal is ultimately creating opportunity for both public and private investors to participate in the reconstruction and recovery of the Ukrainian economy.

My calls with President Zelenskyy over the past six months have been humbling. The courage and spirit of the Ukrainian people have inspired millions around the world, and even as they continue to fight on the battlefield they are planning for rebuilding their country after the war. They exemplify the hope that we all should have, and BlackRock is grateful to be able to help them lay a foundation to realize their hope for a free, peaceful, and prosperous Ukraine Відкрити / Коментувати

2023-03-18 13:00:38 Друзі, ми зібрали добірку Telegram-каналів, які роблять гарний контент і мають право на аудиторію. Підписуйтесь на цікаві вам канали.

Цензор.НЕТ — найсвіжіші військові новини, відео з передової та історії українських захисників.

Перша приватна Мемарня — мемний канал зі Львова з новинами, гумором та зборами на ЗСУ.

LIGA.net — перевірені новини без спаму від незалежного українського видання. На каналі також можна знайти цікаві інтерв'ю, історії та розбори актуальних і складних подій сьогодення.

NV — лише перевірені новини, відео, ексклюзивна аналітика, та політичні меми.

УП. Кляті питання — стислі перекази публікацій з Української правди, подкасти та короткі пояснення важливих тем.

«Мінфін» — канал українського медіа про економіку та інвестиції. Там ви знайдете безліч корисних аналітичних матеріалів, куди вкласти гроші, що буде з курсом долара, цінами на нерухомість та депозитними ставками.

Forbes Ukraine — ексклюзивні матеріали про бізнес, інвестиції та економіку під час війни.

Залізний нардеп — канал нардепа Ярослава Железняка про долю ключових ініціатив влади ще до ухвалення, кулуарні інсайди, економічна аналітика. Джерело новин навіть для коаліції.

iPlan.ua — канал, про інвестиції з українським характером. Розповідаємо як зберегти гривню від знецінення, як досягти фінансові цілі та що коїться на фондовому ринку. Аналітичні статті, відео та кейси в одному місці.

ЕП. Економічні хроніки війни — канал пояснює вплив війни та антикризових заходів держави на життя українців, а також, що відбувається з нашими грошима.

Just Бізнес — про фінанси, ІТ та податки, здешевлення долара. Канал пише про те, що відбувається з податками, куди інвестувати, скільки заробляє ІТ і як воно мігрує з України.

Монополіст — про монополістів, олігархів, конкуренцію та додану вартість. Автори розповідають про податки, корумпованих чиновників та про олігархічний вплив і про шкоду монополізації економіки.

UA Brand — про український технобізнес, про підприємців, що створюють технології для ЗСУ та корисні сервіси.

dev.ua | IT України — на каналі багато історій айтішників, правда про український IT-бізнес, корисні інструкції та новини про розробки, винаходи, інновації, GameDev, а також телеком-інсайди, найгарячіші вакансії і освітні пропозиції. Відкрити / Коментувати

2023-03-17 18:02:18 ​​Привіт, на зв'язку Ольга Мороз, досвідчений юрист та фінансова радниця Iplan.ua

Вже через 1 годину, о 18:00, ми розпочтемо прямий ефір в телеграм каналі. Говоритимемо про Автообмін податковою інформацією. Знаємо, що тема цікава, тому чекаємо всіх онлайн!

Питання можна поставити на ефірі голосом.

Як потрапити на ефір? 
Коли почнеться ефір, вам прийде повідомлення "Трансляція почалась". Натиснувши на цей текст, ви потрапите на ефір. Відкрити / Коментувати

2023-03-17 10:01:47 ​​ТОП запитань тижня: US banks, податки, бонди

Сергій Мікулов, партнер в iPlan.ua та автор каналу Балади Економного Лицаря ділиться клієнтськими ЧаВо 

Чи давати документи ДПС по дзвінку?
"добрими намірами вимощена дорога до пекла"
нема листа та підстав - нема документів
гляньте вебінар і попросить ДПС шанувати ПКУ
буде запит без підстав - дайте чемну відмову

US banks. Може почекати поки ринок впаде?
Завжди будуть ризики => невизначеність => не тільки збитки, а й прибутки. Прибутки, тому що хтось виявився до таких викликів краще готовим, ніж усі інші.
Шануйте батьків, країну та Ваш диверсифікований інвестиційний портфель) Він має відповідає строку та валюті цілі, Вашому ризику профілю.
Шанувати = > ребалансувати = > додавати свіжих грошей = > автоматично купувати менше дорогих та більше дешевих акцій, бо їх кількість = сума чергового інвестиційного траншу / ціна позиції.

US banks. А де та як ІВ зберігає наші гроші ?
Замість ефективного контролю за ризикованою поведінкою банків, регулятор надав їм кредити та прогарантував всім вкладникам повернути депозити, чим наразив банківську систему на нові виклики. Детально про US banks пояснив Любомир Остапів)
Мій менеджер в ІВ пояснив як зберігаються клієнтські кошти + я дослідів деякі речі:
ІВ зберігає 8% коштів в банках (не більше ніж 5% в одному банку) , 92% - в коротких US treasiries. Загальний підхід ІВ по зберіганню грошових коштів Клієнтів та його фін.стан описано тут .
Щоб побачити де зберігаються Ваші гроші в ІВ, зробить Daily Actirvity Statement .
Всі грошові кошті Клієнтів у банках або брокерах, які входять у FDIC, захищені гарантією $250к. Перевірити чи всі та саме Ваші гроші захищені та в якому обсязі можна тут. Я це вже зробив)

Як декларувати доходи за 2022 рік ?
Детально писав про це, стисло говорив про це в прямому ефірі. Якщо коротко - змінилась форма, кількість додатків, потрібно врахувати особливості воєнного періоду (соціалка, волонтерство, донати).
18:00, 22.03.2023р. разом із експертом із компанії Фінассістант проведу ще вебінар для Клієнтів iPlan.ua та учасників спільноти інвесторів iPlan Talks де по крокам пройдемось по новій декларації.

Що краще купувати окремі бонди, target date funds, nonds ETF?
Дивлячись для чого.
Звертайте увагу на податки: купонні виплати по окремим бондам, це 18%+1,5%, а дивіденди по бондовим ETF - 9%+1,5%
Короткі інвестиції в бонди для українців чревати курсовими різницями
Окремі бонди краще гарантують ліквідність та дохідність, але в той же час обмежують додатковий прибуток, що можливо в бондових ETF

Було корисно?
Рекомендуй Балади Лицаря Відкрити / Коментувати

2023-03-13 20:31:01 #дайджест

Як бізнесу вийти на зовнішні ринки. 16.03 пройде Саміт експортерів від Forbes. Експерти розберуть ключові проблеми та обговорять як розвивати власний бізнес. Детальніше про саміт. Оформлюючи замовлення за промокодом IPLAN, знижка 20%.

Крах банків в США 2023. Silvergate. Silicon Valley Bank. Чи буде крах USDC та наслідки для економіки у відео.

США вживають низку заходів для стабілізації банків на тлі турбулентності, детельніше тут.

Тепер їх п’ятнадцять. НБУ збільшив кількість системно важливих банків, хто ввійшов до такого списку у статті.

В інстаграмі Iplan.ua даруємо книгу Любомира Остапіва «Війна та бюджет». Про хроніку боротьби українців на економічному фронті можна ознайомитися у огляді книги. Прийняти участь у розіграші. Відкрити / Коментувати

2023-03-12 10:30:32 в США на тижні закрилось 2 банки Silvergate та SVB, один з них (Silicon Valley Bank) входив до топ-20 і його банкрутство з 2008 року найбільше в США серед банків.

Буде сильний негативний вплив на стартапи та технологічні компанії, адже SVB був номер 1 банк для технологічного сектору. Багато венчурних фондів та стартапів тримали там гроші.

в США страховка FDIC на депозит до 250 тис дол. Щоб ви розуміли тільки 8 млрд. покрито FDIC, ще $150+ млрд ні. Ї власники зможуть щось отримати, коли стане ясно що з активами банку і скільки їх залишилось.

Чому збанкрутував банк я зніму окремо відео. Якщо все дуже спростити, у них на балансі було забагато довгострокових облігацій уряду США, які сильно просіли в ціні через різке підняття ставки ФРС у 2022.

Перші наслідки: другий в світі за капіталізацією стейблкоїн USDC втратив прив'язку 1:1 до долару, і зараз торгується в діапазоні 0.9-1. Компанія Circle (яка стоїть за USDC) тримала $3.3 мільярдів з $40 млрд загальних резервів, і власники переживають що USDC потоне як це було з Luna (Terra USD). Це схоже на класичний Bank Run, коли паніка може поховати будь яку фінансову компанію через кризу ліквідності, неважливо стійку чи ні.

Нам з вами залишається молитися, щоб SVB не став аналогом Leman Brothers у 2008.
Адже світова фінансова криза ймовірно призведе до значно меншої фінансової підтримки України з боку західних урядів.
Любомир Відкрити / Коментувати

2023-03-08 14:01:26 Ви бачите що після січневих макро даних очікування піку ставки ФРС були в районі 5.5%
Після вчорашнього виступу Пауелла "higher for longer" аналітики вже пишуть по 6%.

Для ваших короткострокових цілей це означає, що ви легко можете заробляти 4-6% в надійних облігаціях, а апетит до ризику на фондовому ринку буде помірним.

Для ваших довгострокових цілей (10+ років) весь інформаційний шум ігноруємо, і регулярно робимо ребаланс)

Дарую вам 1хв запис відео інвестиційної медитації від Vanguard)
Любомир Відкрити / Коментувати