iPlan.ua

2023-04-03 20:04:24 #дайджест

Куди інвестувати 1000 доларів? Куди вкласти гроші в 2023? У новому відео Любомира Остапіва.

Валюта інвестицій та курс розвороту. Аналіз сценаріїв у відео Артема Ваганова.

Чи може підхід "сад активів" доповнювати сучасну портфельну теорію інвестування? У епізоді "Запали цілі" розповідає Роман Кошовський.

Про "фінансову стелю" та методи досягнення фінансових цілей" в подкасті Iplan.

Економіка стабілізувалася, але залежність від міжнародної допомоги критична. Детальніше в макроекономічному огляді ICU

ФРС можуть припинити підвищення ставки із за банківської кризи. Ринки зростуть на 14% до кінця року. говорить аналітик Ед Ярдені Відкрити / Коментувати

2023-04-02 10:31:58 Товариство, те що Майкл Бьюррі публічно визнав свою помилку аж ніяк не означає нове раллі ринку акцій у 2023.

“Big Short” hedge fund boss Michael Burry admitted he was “wrong” after delivering an ominous warning urging investors to dump their stocks earlier this.
https://www.marketwatch.com/story/michael-burry-of-big-short-fame-says-he-was-wrong-to-tell-investors-to-sell-d1259c0f

Це всього лиш чергове нагадування, що у інвестиціях вам варто орієнтуватися на свої цілі, фін план та ризик профілю замість Ютуб, твітер та інстаграм блогерів
Любомир Відкрити / Коментувати

2023-03-31 18:32:56 Live stream finished (32 minutes) Відкрити / Коментувати

2023-03-31 18:00:31 Live stream started Відкрити / Коментувати

2023-03-31 17:02:55 ​​​​​​Привіт.
На зв’язку Любомир! 

Через 60 хвилин розпочинаємо економічні підсумки березня! 

Питання можна поставити на ефірі голосом. Запису не буде) 

Нагадую, щоб потрапити на ефір: Після того як почнеться ефір, вам прийде повідомлення "Трансляція почалась". Натисніть на цей текст, і ви приєднаєтесь до ефіру.

До зустрічі Відкрити / Коментувати

2023-03-31 12:47:35 ​​Як обирати ETF для довгострокового інвестування?

Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря
===

Пропоную почати з базових критеріїв:

Доцільність
Термін фінансової цілі має становит понад 10 років, тому що:.
Девальвація гривні штучно впливає на податкову базу (курсові різниці) і це можна здолати лише розтягнувши цей вплив на більшу кількість років та рівень прибутковість портфелю.
Волатильність активів довгострокових ETF набагто більше ніж короткостроковоих. Акції - залежні від тривалих економічних циклів.

Структура портфелю
Мається на увазі % активів різного класу (акції, облігації і т.д.)
Має відповідати Вашому ризик профілю.
Приклад залежності Вашого портфелю від ризику можна отримати від Vanguard.
Для Клієнтів iPlan.ua анкета по ризикам має більше запитань + ми враховуємо життєвий досвід та існучий склад активів.

Диверсіфікація
різні типи активів
Вони мають допомогати один одному, а не входити в резонанс.
Це називається негативна корреліця активів.
Приклад, як воно працює.

різні географії
Не завжди США “рулить” на ринку по дохідності. Тому краще в портфель брати ETF куди входять US, developed countries ex-US, emerging markets

різні галузі 
Вгадати яка саме з них “буде на коні”, завдання не з легких. Зверніть увагу на те, що диверсіфікований S&P500 тримається в центрі, не бючись об стелю або підлогу) 

різні брокери
IB дає гарантії на $250к, але не відкриває / блокує рахунки Клієнтам з окупованих територій. SaxoBank - на 20к євро, але не блокує рахунків. Freedom Finance заблокували в Україні, але на Кипрі ще працює. Exante має власників з колишнього СРСР…

різні податкові наслідкі
US ETF чи Irish ETF . Доплатити 40% податку на спадщину чи 15% податку на дивіденди?  Партнер iPlan.ua Вячелсав Масленніков детально це пояснює.

Як в останні 10 років поводить себе ETF портфель від JP Morgan, диверсіфкований по активам, географіям та галузям, додаю внизу.

Агрегатори для пошуку ETF
US ETF - https://www.etf.com/ та https://etfdb.com/
Irish ETF - https://www.justetf.com/en/

Зробить будь ласка настпуне ДЗ
проклацати всі посилання цього допису
передивитись 1шу серію портфелебудування від спільноти iPlan Talks та Артема Ваганова
визначити свій ризик профіль та структуру (% акцій та облігацій) Вашого довгострокового портфеля
написати в про ETF з Вашого портфелю та 2 реченнями пояснити чому саме так.

Мій short list ETF Вам на допомогу

===

Цей допис є частиною циклу дописів Лицаря про ETF.
Можете обрати напрямок його подальшого руху - проголосуйте про що розповісти наступного разу:

  ще раз про базові критерії

  давай вже про розширені  

    запали про просунуті

Цікаво та корисно?
Рекомендуй друзям читати Лицаря! Відкрити / Коментувати

2023-03-30 20:02:00 Підписуйтеся на канал Аналітичного центру ADASTRA 

Це незалежний український центр, що займається вивченням міжнародних відносин. 

Чому Білий дім не поспішає із визнанням росії державою-спонсором тероризму та які проблеми такий статус створить для кремля?
Що принесе третій термін Сі Цзіньпіна для Китаю та світу?
Реформа ЄС вже на носі? Як Брюссель збирається долати деструктивну поведінку Угорщини?

Відповіді на ці та інші запитання ви знайдете на сторінках ADASTRA. Відкрити / Коментувати

2023-03-29 12:45:13 ​​Привіт. На зв'язку Любомир, хочу поділитися з статтями і думками!

Інвестбанкір і власник УП Томаш Фіала
— Тобто ви продавали будівлю на Діловій в Києві, щоб щось купити?
— Да. Наприклад, докупили українських єврооблігацій. У минулому році більше купили українських активів, ніж продали.

WSJ пише "Russia’s Economy Is Starting to Come Undone"
The country’s biggest exports, gas and oil, have lost major customers.
Government finances are strained.
The ruble is down over 20% since November against the dollar.
The labor force has shrunk as young people are sent to the front or flee the country over fears of being drafted. Uncertainty has curbed business investment.

Ох, я от дуже чекаю розвалу імперії і всіляко сприяю ;) Але мушу визнати, що економіка ворога падає набагато повільніше, ніж хотілося б!
СРСР розвалювався аж 10 років після обвалу цін на нафту 1980-го, нам потрібно значно швидше!

Patrick Boyle минулого року випустив відео
Is Russia Winning The Economic War?

Як думаєте, запросити його на ютуб лайв Сімейного Бюджету?? і потім розіслати відео західним журналістам.
Або які ще ідеї є у вас боротьби на міжнародному економічному фронті? Відкрити / Коментувати

2023-03-27 20:26:53 #дайджест

Мільярди франків з України. Credit Suisse роками був улюбленим банком української бізнес-еліти у Європі. Що буде з їхніми грошима - деталі у статті.

ZEN для українців в ЄС та Україні. Тарифи поповнення з крипти та SEPA на Interactive Brokers у відео.

2 важливі новини в рамках нової програми, яку планує фінансувати МВФ.

Як купити облігації уряду США (US treasury bills) або облігації компанії Apple. І, головне, навіщо — дивіться в відео

29 березня обговорюватимемо фільм «Мейдофф: монстр із Вол-стріт». Будемо говорити, як Мейдоффу вдалося побудувати одну з найбільших пірамід в історії та який вплив вона мала на світову кризу 2008 року. Приєднуйтеся до ефіру.

31 березня о 18-00 в прямому ефірі телеграм Любомир проведе економічні підсумки місяця. Приєднатися до ефіру можня після того, як анонсуємо трансляцію. Відкрити / Коментувати

2023-03-25 14:01:17 Привіт, пише Роман Кошовський, автор youtube-каналу «Запали цілі".

Поки багато людей метушаться у чергових потоках новин, які змінюють вектор кожні кілька тижнів, підживлюючи "ура!" чи "всепропальні" настрої, давайте вкотре глянемо на історичну перспективу. Для пересічного інвестора, робити zoom-out та оцінювати свої шанси на успіх час від часу, і прагнути аналізувати поведінку та дані адекватно може бути не найгіршим вкладенням ресурсів і часу. Що ви думаєте про спостереження наведені нижче?

Cередні історичні очікування щодо частоти падіння S&P500 на різний відсоток. Не завше "середні" дані це точні дані, десь падіння траплятимуться частіше, десь - рідше, але можемо бачити, що, наприклад, ринок падав на ~25% у 16% випадків ведмежих ринків раз на 6.3 роки. Закладаючи власний інвест-горизонт, маємо розуміти які глибини падінь можуть нас очікувати та формувати портфель інвестицій відповідно, ризик-менеджмент дозволяє спати спокійніше.

Розподіл "надлишкової" середньорічної дохідності окремих акцій з індексу Russell 3000 (найбільші публічні компанії США) за 40 років - якщо значення додатні, то вказана кількість акцій за весь час приносить більше, ніж індекс, але загалом медіана для більшості акцій від'ємна. Це нагадування про ризики сток-пікінгу та надмірної самовпевненості у певних компаніях. Часто на практиці кілька потужних компаній (невелика частка індексу) дають колосальні дохідності і цим самим тягнуть індекс вгору, але от вибирати їх постійно серед сотень чи тисяч компаній на довгому горизонті - заняття непросте, і не всім під силу. Більшість трейдерів будуть найчастіше програвати індексам.

Дані від Vanguard та Morningstar - гарна деталізація по stocks, bonds та їх різновидах (Large / Mid / Small cap та ін.) на відрізку у 15 років: відсотки активних фондів, які програють індексу-бенчмарку, на який орієнтуються і який прагнуть обганяти. Синіми стовпцями показано % фондів, що вижили, сірим - додають до них ще й ті що "вже мертві". Черовні цифри - це медіана "надлишкової дохідності", здебільшого щороку навіть ті фонди, що вижили демонструють від'ємне значення, не дотягуючи до індексу. Розуміємо для себе, що навіть багато розумних менеджерів фондів далеко не завжди за свої скілли і додаткову комісію дають інвесторам бажані вищі дохідності.

Оцінюємо адекватно власні сильні і слабкі сторони та балансуємо портфелі у тих пропорціях, які мають, на вашу думку, найбільше шансів допомогти досягти кокретних цілей на певних горизонтах. Відкрити / Коментувати