iPlan.ua

2023-05-20 12:49:15 Ви просили більше історій та кейсів реальних людей, тож знайомтесь з родиною Олексій+Ольга

05:36 Як українська сім'я веде власне фінансове планування під час війни: досвід Олексія та Ольги
06:48 Які зміни зазнали головні цілі сімейної пари: пенсійний капітал, квартира в Києві, фонд на майбутню дитину
09:19 Прийняття рішення про купівлю авто: критерії та висновки
17:40 Інвестиції: помилкові рішення та уроки
23:46 Класичний підхід до формування пенсійного фонду: нудний чи безпечний?
28:05 Переказ з Freedom finance на Іnteractive brokers
34:28 Цифрові валюти. Побудова довгого портфелю
41:05 Фінансова грамотність для дітей і підлітків: реальний експеримент
49:48 Висновки і рекомендації молодих і досвідчених інвесторів

#кейси Відкрити / Коментувати

2023-05-19 09:00:59 ​​Техніка безпеки Клієнта Interactive Brokers v.2.0

Пише наш постійний автор: Економний лицар - Сергій Мікулов, партнер в iPlan.ua та співзасновник спільноти iPlan Talks.

===

Цього тижня ІВ знову почав запитувати українців щодо факту їх перебування на окупованих територіях.
Це пов'язано з тим, що вони заходили в свій брокерський кабінет користуючись мобільним інтернетом.
Писав раніше, що цього не варто робити.

Мабуть прийшов час оновити техніку безпеки користувача ІВ, з урахуванням того, про що ми дізнались за час війни. Минула версія ТБ була більш мирною.

Заздалегідь перепрошую за форматування тексту, яке вимагає не діагонального, а активного читання)
Легенда така: оновлення та деталі

Не відкривати рахунок, маючі місце народження, видачу паспорту або реєстрації Беларусі чи окупованих територіях у т.ч. Криму та не заходити в свій кабінет, перебуваючи на цих територіях.
Бо це підсанкційні території, це "червона ганчірка" для їхнього фінмону

️Не заходити в свій кабінет з мобільного перебуваючи в Україні або роумінгу її мобільного оператора.
Без коментарів. Після перемоги розповім.

Не забувати пушити підтримку ІВ, якщо ви отримали від них "листа щастя" та надали всі необхідні документи.
Необхідні документи, це може бути довідка з Дії про місце реєстрації, довідка банку, квитанція про комуналку.
Маю кейс із заблокованими рахунками Клієнтів на декілька місяців, внаслідок повільного доказування, що ти не верблюд.

Не зловживати переказами та зняттям коштів без купівлі інвестиційних інструментів на ІВ
Наприклад, з метою конвертації по більш вигідному курсу.

Не користуватись VPN, від слова зовсім.
Це може бути витлумачено, як уникнення п.1

НЕ заводити часто кошти у невеличких сумах
Це ознака уникнення фінмону шляхом. дроблення великих сум. З мого досвіду це частіше ніж раз на місяць та менш ніж $1к.

НЕ виводити кошти на ті рахунки , з яких не було заведення.
Це може викликати додаткові перевірки Вашої податкової резиденції та походження коштів.

НЕ заводити кошти з тих рахунків, де не видно що ви їх власник.
Revolut - ІВ часто робить зауваження його користувачам та навіть повертає перекази в доларах, які вони роблять через SWIFT.
Payoneer - cхожа ситуація відбувається ще з 2020 року.
Wise - часто технічно не дозволяє робити перекази в доларах не глядючи на існуючу інтеграцію з ІВ.
Резюме - на мою думку перекази з платіжок на ІВ в євро набагато екологічніше, дешевше та швидше. А поміняти євро на долар в IB можна в 3 кліка та за 2 долара.

Закінчую на позитиві та корисним лінками)
як відкривати рахунок в ІВ (відео)
як поповнювати ІВ (тактика)
як обирати ETF (курс, відео)
як купляти ETF (відео)

Буду вдячний за ваші коментарі та пропозиції та поширення цього допису тим, хто може заощадити свій час та гроші не допускаючи прикрих помилок.

Ваш Економний Лицар Відкрити / Коментувати

2023-05-17 14:00:51 Представляємо Податки інкогніто — авторський ресурс, де вам просто та зрозуміло (а головне цікаво ) розкажуть багато цікавого на теми, які інші навіть бояться зачіпати через їхню складність. Тут є все, що потрібно:

актуальні новини;
практичні кейси;
інсайди з податкової;
і, звичайно, цікава аналітика.

@taxincognito
@taxincognito
@taxincognito Відкрити / Коментувати

2023-05-16 12:45:26 Відкрити / Коментувати

2023-05-15 19:01:31 #дайджест 

Пошук грошей на війну, 30 000 військовим, що буде з податковою та чому відбудова не буде швидкою. Велике інтерв’ю міністра фінансів Сергія Марченка 

S&P 500 у період росту ставок. Чи ріст процентних ставок і здорожчання вартості грошей погано для ринку акцій? Акції в еру недешевих грошей. Про це розповів Любомир у відео. 

В подкасті говорили про економіку для дітей шкільного віку. В гостях Юрій Гайдай - старший економіст Центру економічної стратегії. Всім батькам обов’язково для прослуховування на spotify або на soundcloud. 

25 травня пройде захід для підприємців та інвесторів - Invest ring. Основна мета заходу підтримати
бізнес, який потребує фінасування, та намагається стабільно працювати в умовах війни. Подати заявку для презентації проекту можна до 17 травня. Детальніше за лінком. 

Краків! подія для вас: 25 травня проведемо Krakiw Invest Meetup #2. Тема - Фінансове планування в Польских реаліях для Українців. Зареєструватися на івент.

6 червня Crowe Mikhailenko проведуть вебінар з актуальних питань сьогодення на тему: "Політична ситуації в Україні та навколо неї". Посилання на реєстрацію. Відкрити / Коментувати

2023-05-13 10:03:09 Наш клієнт, Віталій Дяченко, поділився своїм відгуком про досвід співпраці з iPlan.ua.

«Декілька років у мене уже були інвестиції в нерухомість та певні активи в банківських інструментах. Більше в нерухомість інвестувати не було бажання. Тримати кошти під матрасом або просто на рахунках - теж не варіант. Але виникла думка, чому захоплення цінними паперами так і досі не реалізував?

Після цього я почав пошуки експертів, що могли б допомогти. Я знайшов кілька різних компаній, зібрав по своєму нетворку деякий фітбек і відсіяв ті, що мали негативні моменти. Мені пощастило обрати якісного фінансового консультанта з системним підходом до справи – партнер, iPlan.ua, Сергій Мікулов".

Тому сьогодні говоримо про співпрацю Сергія Мікулова та клієнта пакету "PRO" Віталія Дяченка, IT-спеціаліста.

Що зробили за період співпраці:
1) Визначили ризик профіль Віталія, він - помірний, тобто клієнт як інвестор був готовий прийняти деякі втрати заради збільшення прибутковості вкладень.
2) Підвели статистику витрат і доходів.
3) Визначили цілі інвестицій, ціну кожної цілі і дату реалізації. Якщо визначитись з особистими цілями простіше, то визначити цілі для сім'ї більш складний процес.
4) Склали інвестиційний портфель і розглянули всі інструменти: ETF, акції, облігації, ОВДП, ОЗДП, тощо. Залишилось тільки постійно поповнювати портфель)
5) Допомогли з визначенням страхових програм - пропрацювали страхування від критичних захворювань, страхування працездатності і життя.

Про результати роботи Віталій написав сам:
«Зараз, цінні папери мене не лякають.
Ринок дещо просів, тому продовжую доінвестовувати. Не чекаю вигідного часу, але роблю акцент на постійні інвестиції.

PS: цінне правило, яке я засвоїв - не говорити дружині рівень просадки портфелю, оскільки її ризик профіль суттєво консервативніший. Тому дбайте про свої половинки і діліться результатом тільки коли ринок росте"

Якщо ви ще клієнт Iplan.ua і плануєте скористатися нашими послугами - переходьте в бот та записуйтесь на безкоштовну консультацію щодо підбору пакета. Відкрити / Коментувати

2023-05-12 18:40:11 Live stream finished (39 minutes) Відкрити / Коментувати

2023-05-12 18:00:15 Live stream started Відкрити / Коментувати

2023-05-12 17:00:37 ​​Привіт, на зв'язку Уляна Гринчевська, фінансова радниця Iplan.ua

О 18:00, ми розпочтемо прямий ефір в телеграм каналі. Говоритимемо про українські інвестиційні інструменти.

Розповім куди можна інвестору вкласти кошти зараз, а якщо у вас виникнуть питання по цій темі, з радістю на них відповім в кінці ефіру.

Як потрапити на ефір? 
Коли почнеться ефір, вам прийде повідомлення "Трансляція почалась". Натиснувши на цей текст, ви потрапите на ефір. Відкрити / Коментувати

2023-05-12 17:00:11 Live stream scheduled for May 12 at 15:00 Відкрити / Коментувати