iPlan.ua

2023-06-01 09:33:35 Згодні з тезами книги? Відкрити / Коментувати

2023-05-30 12:45:10 Привіт, на звязку Любомир

Як ви мабуть знаєте республіканці та демократи домовились про нову стелю боргу, залишилось тільки проголосувати в середу, тож дефолт в 79 раз відміняється, а фінансова підтримка України продовжується!

Ми вчора опублікували відео про автоматичні інвестиції на ІБ, як ви уже знаєте найкращий спосіб інвестувати для пересічного інвестора це DCA
Було б круто, якби можна було автоматом з Моно закидати на ІБ, і щоб там купувало про заданій стратегії))
Фантастика?
У мене є клієнти в США, який точно так і роблять через Wealthfront та Betterment з американських банків!

Я підписався на розсилку Ian Stewart, Deloitte's Chief Economist in the UK. По рекомендації клієнта Plan в UK доречі))
Ось що Ян Стюарт написав у понеділок, я а переклав для вас:

Cлабке зростання, стійка інфляція та вищі процентні ставки створюють напругу для деяких компаній. Ризики найбільші серед невеликих підприємств із більшою заборгованістю. За даними Goldman Sachs, середня відсоткова ставка за позиками зі змінною ставкою для таких фірм у США зросла майже вдвічі за останні 12 місяців.
Аналітики S&P Global вважають, що кількість банкрутств приватних компаній, часто малих і обтяжених боргами, подвоїться порівняно з минулим роком у США. Це також посилить втрати пенсійних фондів та інституційних інвесторів, які протягом останнього десятиліття активно фінансували у Private Equity фонди.

Ринок комерційної нерухомості постраждав від зростання процентних ставок і різкої зміни попиту на офісні приміщення після пандемії. Наслідки очевидні у значній корекції цін. Є ознаки надлишкової потужності складських приміщень, але найбільше занепокоєння викликає сектор офісних приміщень, особливо в США, де рівень вакантності офісів близький до 30-річного максимуму.

Оскільки ринки змінюють ціни на комерційну нерухомість, деякі орендодавці можуть виявитися нездатними утримувати офісні приміщення в середовищі з вищими ставками. Дехто хвилюється, що американські банки, які кредитували забудовників, можуть отримати собі на баланс ці об’єкти із заниженою оцінкою. З огляду на те, що кредити на комерційну нерухомість зазвичай обмежуються приблизно 75% ринкової вартості нерухомості, банківський сектор спроможний "абсорбувати" деяке зниження вартості офісних приміщень. Тим не менш, ризик є нерівномірним, і деякі банки можуть зіткнутися зі більшими ризиками.

На ринках, що розвиваються, найбільші ризики пов’язані з державним боргом. Сильний долар і підвищення процентних ставок зробили обслуговування боргу в доларах великою проблемою. Окрім Росії та Білорусі, минулого року спостерігалися суверенні дефолти Гани, Малаві та Шрі-Ланки та боргова криза в Пакистані.
За даними МВФ, існує 12 держав з ринками, що розвиваються, у борговій скруті, і всі вони є меншими економіками.
Основні країни з ринковою економікою, що розвивається, такі як Китай та Індія, або країни Близького Сходу, що експортують нафту, не стикаються з проблемами прийнятності боргу чи ризиком рецесії.

Вам цікавий пост у такому форматі? Відкрити / Коментувати

2023-05-29 19:30:49 #дайджест 
Що потрібно змінити, щоб українці інвестували в акції Нова Пошта і Розетка. Читайте у статті. 

Як продавати на АМАЗОН з України? Amazon-підприємець Євгеній Некоз в подкасті на spotify та soundcloud.

На каналі Сімейний бюджет 50 000 підписників! Тож 31 травня о 19:00 ми проведемо прямий ефір, поділимося з вами результатами та майбутніми планами. Посилання на ефір. Чекаємо на вас!

2 червня о 15:30 Любомир Остапів проведе прямий ефір в телеграмі. Говоритимемо про економічні підсумки травня. Додавайте подію в свій календар, потрапити на трансляцію можна буде після того як прийде повідомлення про початок.  

6 червня об 11:00 команда Crowe Mikhailenko проведе вебінар з актуальних питань сьогодення на тему: "Політична ситуації в Україні та навколо неї". Реєструйтеся за лінком. Відкрити / Коментувати

2023-05-27 08:46:46 Watchlist

Цікаві українські компанії, за якими варто спостерігати.

MHP - компанія з найпозитивнішим сприйняттям на ринку в процесі трансформації бізнесу, вийшов добрий звіт.

Astarta залишиться найдорожчою компанією цього списку - на піку цін на цукор та сою, вийшов гарний звіт.

Ferrexpo - неприємна історія з судом мабуть не закінчилася, тому так дешево і може бути ще дешевше.

Kernel - приклад, як можна постригти інвесторів і в європейській юрисдикції, крута публічна компанія, яка має намір стати приватною.

AccessFinance - приватна компанія, яка готується стати публічною. Одна із небагатьох приватних компаній, куди може зайти звичайний приватний інвестор. Відкрити / Коментувати

2023-05-27 08:46:46 Ми рідко пишемо на каналі про приватні українські компанії, як думаєте чи варто частіше? У яку з цих компаній ви вже інвестували і чому? Відкрити / Коментувати

2023-05-26 10:15:36 ​​Як будувати інвест. портфелі на 3-4 роки?

Учора в спільноті iPlan Talks, фінансовий планер iPan.ua та автор каналу Балади Економного Лицаря, Сергій Мікулов розповів про побудову інвест портфелів (₴, $) на 3-4 роки

Сергій ділиться резюме цього етеру:
===

Усе було максимально наближено до реалії - використовувалась діюча модель фінансового плану умовного Клієнта iPlan.ua.

Скриншоти плану та корисні лінки додаю нижче. Вся фін. модель доступна для перегляду учасникам спільноти iPlan Talks та кожному Клієнту iPlan.ua - для практичного використання + доступ до Вікі інвестора з 100+ лінків та корисних статей, відео для виконання особистого фінансового плану.

В ході демонстрації ні один реальний Клієнт iPlan.ua не постраждав) Для нас конфіденційність Клієнтських даних - понад усе.


Вхідні дані та їх перевірка
доходи + заощадження + прогнози по темпам їх змін , перевірка: збалансовані в сумах з витратами + фінансовими цілями + прогнозами їх змін
середній ризик профіль (в розумінні 60/40)
строки, суми , пріоритети, валюти фінансових цілей
перевірка: грошові потоки мають бути позитивними протягом всього горизонту фінансового плану


Постановка та перевірка гіпотез
прогноз девальвації курсу гривні
моделювання впливу девальвації на результат інвестування в гривневі та валютні інструменти для заданих цілей. Артем Ваганов, автор моделі, розповідав, як це робити самому.
моделювання впливу податку на курсові різниці з врахуванням термінів інвестування та очікуваної дохідності для заданих цілей.


Фільтруємо інвестиційні інструменти
Таке собі "грубе очищення")
ризик профіль інвестора
Чим консервативніше, тим менше ризикованих інструментів. Поточний інвестиційний ландшафт.
строк цілі
Чим менше строк, тим більше має бути ліквідність та менше ризик та дохідність інструментів. При пасивному інвестуванні на горизонті до 10 років забудьте про всі інші активи, окрім облігацій та депозитів. При цьому строк їх погашення має дорівнювати строку інвестування.
валюта цілі
Не має відрізнятись від валюти інструменту або може, якщо ви порахували та готові валютний ризик прийняти.
пріоритет цілі
Це більше пріоритетність, тим менше ризикованих інструментів.


Ще раз фільтруємо інвестиційні інструменти
А тут вже "тонке очищення")
Звертаємо увагу на податкову резиденцію інвестора
Україна
ОВДП в грн та валюті, валютні депозити, залишок на рахунку іноземного брокера.
Облігаційні ETF з average maturity схожою на строк інвестування. Якщо буде велика девальвація, їх можна залишити в інших інвест портфелях (довгострокових) , щоб не наражатись на податок на курсову різницю.
На горизонті понад 5 років можна розглядати "компот" з corporate, HY target date ETF та US treasuries.
ЄС
Якщо ви некваліфікований інвестор (немає 500к євро, об'ємні закупки протягом року або досвід роботи у фін.установах), то вам не доступні цінні папери, які торгуються в США (ETF, bonds ladder ETF, US treasuries). Тут потрібно обирати UCITS bonds ETF , депозити в банках, облігації в євро або валюті країн EU.
Інші резиденції
Увесь світ інвестиційних інструментів у ваших ніг)
Але пам'ятайте про фільтр №1!

Результат
Приклади портфелів додаю.
Будь ласка не "купуйте ліки по чужим рецептам" та не копіюйте чужі портфелі !
Ваш фінансовий план, ризик профіль може суттєво відрізнятися від інших, тому такі портфелі може бути щонайменше неефективними для Вашого фінансового стану.

Нещодавно ділився прикладами інших портфельних ефірів iPlan Talks.
===

Готові до більшого ?
Поділиться дописом з друзями
Слідуйте за посиланнями Відкрити / Коментувати

2023-05-25 17:17:18 ​​ Кейс Клієнта з портфелями на 3-4 роки

Ух, гарячий тиждень!
Виступив на курсі Прометеус для інвесторів початківців, зарядив учасників бадьорістю на фінансове планування)

В суботу буду розповідати на Мінфіні про топ-10 ETF

Сьогодні о 19:00 в спільноті iPlan Talks розповім про побудову інвест портфеля (₴, $) на 3-4 роки.

З досвіду роботи в iPlan.ua бачу, що:
Купити та відремонтувати квартиру, оновити авто, допомагати батькам та робити донати ЗСУ.
Це топ-5 цілей Клієнтів на горизонті до 5 років. 

Головні запитання Клієнтів:
Як краще це робити поступово чи паралельно ?
Як порахувати скільки потрібно заощаджувати?
Які інвестиційні інструменти краще для цього обрати?
Які ризики брати до уваги на шляху до цих цілей?

Тому в прямому ефірі "розберу на запчастини" кейс умовного клієнта iPlan.ua.

Буду показувати по крокам як скласти та перевірити фінансовий план, інвестиційні портфелі для всіх цих цілей.

Це перша серія з кейс-ефірів умовного Клієнта iPlan.ua!

Незабаром на екранах:
Побудова довгострокових портфелів з UCITS фондів
Формуємо страховий захист капіталу

Приходьте, буде цікаво!

Квартальну або річну підписку можна оформити через бота за посиланням. Відкрити / Коментувати

2023-05-25 17:17:18 Скільки всього відбувається! Відкрити / Коментувати

2023-05-22 20:43:26 #дайджест

Про 7 гріхів українського інвестора розповів Любомир у статті.

Якщо відійти від пасивних інвестицій у форматі "60/40"? Чи є варіанти доповнювати портфелі активами для досягнення кращих результатів? Про факторне інвестування та доказову диверсифікацію у епізоді "Запали цілі".

Економіка України та очікування 2023. Слухати подкаст на spotify або на soundcloud.

Український розробник створив застосунок «Баночки», який дозволяє стежити за зборами в monobank. Детальніше в статті.

Події:

24 травня о 19:00 проведемо черговий Кіноклуб. Обговорюватимемо фільм «How to Get Rich». Заохочуємо подивитись фільм завчасно і брати активну участь в обговоренні Приєднуйтесь до лайву за посиланням.

25 травня, о 17:30, Любомир Остапів та Ольга Мороз проведуть прямий ефір в інстаграмі на тему: "Автообмін податкової інформацією Україна ЄС». Приєднуйтесь до сторінки, щоб не пропустити ефір!

Краків! подія для вас: 25 травня проведемо Krakiw Invest Meetup #2. Тема - Фінансове планування в Польских реаліях для Українців. Зареєструватися на івент.

8 червня проводимо Kyiv Invest Meetup . Він стосуватиметься інвестицій у криптовалюти та ринок децентралізованих фінансів. Придбати квиток.

16 червня пройде найбільша в Україні конференція з IT-права! Тема - стан української ІТ-індустрії у воєнний час та роль IT у відновленні державної економіки після Перемоги. Деталі за лінком. Відкрити / Коментувати

2023-05-21 11:56:06 Last call

Найпопулярніший онлайн-курс "Фінанси та інвестиції для початківців"

Відомий фінансист Любомир Остапів та тренери iPlan.ua поділяться практичними знаннями та досвідом на основі фінансових планів понад 1000 клієнтів

Для кого Менеджери, держслужбовці, підприємці - всіх, хто хоче систематизувати фінанси та здобути фінансову свободу.

Які знання отримаєте Впорядкуєте власні кошти задля більш ефективного їх використання;
дізнаєтесь, як зберегти гроші від інфляції та примножити;
навчитеся інвестувати; корисні контакти та знайомства.

Який формат
• Живі вебінари з Q&A-сесіями
• Практичне індивідуальне завдання та груповий кейс-стаді
• Іменний сертифікат та бонуси

Яка тривалість 4 тижні. Необмежений доступ до записів.

Коли стартуємо 22 травня 2023 року.

Зареєструватися на курс Відкрити / Коментувати